大额和可疑外汇资金交易的报告标准中，“转入、转出”是从客户的角度来理解资金是转入还是转出，而不是从商业银行的角度来理解资金是转入还是转出。

金融机构应（）、审核大额和可疑外汇资金交易信息，并及时向外汇局报告。 负责对金融机构大额和可疑外汇资金交易报告工作进行监督和管理的是（）。 境内（）的金融机构应当按照《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》规定，向国家外汇管理部门报告大额和可疑外汇交易情况。 个人外汇理财业务是指客户在个人外汇理财业务账户发生的外汇资金存入以及外汇资金的提现或转出等按规定需报告的业务，金融机构按照个人外汇理财业务规定从客户账户将资金转出或将资金转入的也需报告。 客户不通过帐户（或银行卡）发生的大额和可疑外汇资金交易，由业务办理行报告。 《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》“频繁”的含义系指外汇资金交易行为每天发生（）以上或每天发生持续以上。 《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》中的“以上”、“以下”的含义是（）。 短期内资金分散转入.集中转出或者集中转入.分散转出，与客户身份.财务状况.经营状况明显不符应作为可疑交易进行报告（） 短期内资金分散转入、分散转出或者集中转入、集中转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符，应作为可疑交易进行报告。 《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》中的“短期”系指（）营业日以内。 银行代客业务属于金融机构自营业务，不需按规定报告大额和可疑外汇资金交易。 《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》中对于用语“频繁”是指外汇资金交易行为每天发生5次以上或每天发生持续10天以上。 《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》中对于用语频繁是指外汇资金交易行为每天发生5次以上或每天发生持续10天以上（） 《外汇报告办法》规定金融机构应当将所有大额和可疑外汇资金交易记录，自交易日起至少保存（）年 报告大额和可疑外汇资金交易时，对《管理办法》规定的累计交易金额按资金收入或付出的情况，双边累计计算并报告。 《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》及《金融机构反洗钱规定》（）自起施行。 短期内将资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的交易属于可疑支付交易，“短期”是指（）个营业日内。 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》于和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》（中国人民银行令【2003】第3号）同时废止（） 可疑交易第一条标准短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。中的短期是指（） 如果短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，但金融机构没有合理理由怀疑该交易或客户涉及违法犯罪活动，则不能将这些交易作为可疑交易报告的内容。