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对于存续期债券投资业务,出现哪些情况,其风险分类应调整为关注()
多选题
对于存续期债券投资业务,出现哪些情况,其风险分类应调整为关注()
A. 债券本金或利息逾期90天(含)以内
B. 债券本金或利息未发生逾期,但债券发行人在其它银行的部分债务已经出现不良。
C. 债项信用评级或主体评级最近一年内发生两次(含)以上下调的情况。
D. 债券处于存续期内,外部经营环境或行业经济周期对债券发行人产生不利影响,并可能影响借款人的还款能力
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对于存续期债券投资业务,出现哪些情况,其风险分类应调整为关注()
A.债券本金或利息逾期90天(含)以内 B.债券本金或利息未发生逾期,但债券发行人在其它银行的部分债务已经出现不良。 C.债项信用评级或主体评级最近一年内发生两次(含)以上下调的情况。 D.债券处于存续期内,外部经营环境或行业经济周期对债券发行人产生不利影响,并可能影响借款人的还款能力
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多选题
对于业务关系存续期间,发现(),应主动暂停或终止开展相关高风险业务。
A.涉嫌洗钱风险较大的客户 B.可疑交易报告客户 C.高风险国家地区的客户
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判断题
已经开立的国际信用证业务,若存续期间客户CCS等级分类由低风险、中低风险、中风险类调整为禁止类,应停止为客户办理业务()
答案
多选题
在客户业务关系存续期间,客户出现下列情形的,应开展增强尽职调查,重新评估客户风险()
A.客户股权结构、经营范围、职业等重要信息发生变更 B.客户出现直接认定为禁止类和高风险客户的情形 C.直接认定为低风险的客户出现不符合直接认定条件的情形 D.等级分类系统监测提示调整客户风险等级
答案
多选题
定向投资类业务在项目存续期间,金融市场条线经营机构应根据新兴业务风险分类结果执行相应的常规检查()
A.正常类业务每季检查一次 B.关注类业务每月检查一次 C.次级类业务每月检查一次 D.可疑类和损失类业务,应根据不同项目实际情况制定有针对性的检查方案和频率,不受检查时间限制,积极采取有效的清收化解措施
答案
主观题
( )是发行债券企业在债券存续期间内对债券利息费用的一种调整。
答案
多选题
同业投资业务存续期管理主要包括等内容()
A.存续期检查、存续期管理报告 B.风险分类、风险预警与处置 C.重大及突发事件报告、到期兑付催收 D.档案管理、考核管理、系统管理
答案
多选题
客户业务关系存续期间,应采取持续的客户身份识别措施,出现()等以下情况时,分行应重新识别客户。
A.客户要求变更姓名、身份证件种类、身份证件号码的 B.客户行为或者交易情况出现异常的 C.客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的 D.客户身份证件有效期届满的 E.分行获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的
答案
多选题
法人客户信用与代理投资业务存续期管理包括()
A.日常管理 B.业务产品管理 C.监测督导与风险处理 D.支持保障
答案
多选题
法人客户信用与代理投资业务存续期管理包括()
A.业务产品管理 B.日常管理 C.检测督导与风险处理 D.投资本金和收益兑付
答案
热门试题
在项目存续期间,业务前台应开展存续期常规检查,如实记录有关情况并提出明确检查意见。具体检查频率要求如下()
债券的折价或者溢价,应在债券存续期间内,在确认相关债券利息收入的同时采用直线法进行摊销,调整各期的投资收益。
债券的折价或者溢价,应在债券存续期间内,在确认相关债券利息收入的同时采用直线法进行摊销,调整各期的投资收益()
按照《兴业银行企业金融信用业务尽职工作基本指引》关于存续期风险管理的要求,我行存续期风险管理遵循的原则()
对于在存续期风险管理过程中形成的法律文件和检查报告、客户报表、风险分类意见、风险预警处置情况、到期催收等资料,经营机构和存续期尽职部门应实时移交,不便于实时移交的档案可以批量移交,但最迟应在相关档案或凭证发生后()内完成移交。
债券发行时确认的利息调整金额,在债券存续期间摊销时可能计入的科目有()。
以下属于衡量货币市场基金的风险指标包括( )。Ⅰ.投资组合平均剩余期限 Ⅱ.投资组合平均剩余存续期 Ⅲ.融资回购比例 Ⅳ.浮动利率债券投资情况 Ⅴ.投资对象的信用评级
溢价或折价是发行债券企业在债券存续期内对利息费用的一种调整。()
已经开立的国际信用证业务,若存续期间客户CCS等级分类已调整为高风险类,可继续受理该客户新增信用证开证等业务()
在支票易业务的存续期间,可以根据业务需要调整支票易的()
同业投资业务存续期管理遵循“双线检查、分类管理、风险控制、适时处置”的原则,其中“适时处置”原则是本行在存续期管理过程中,产品及其基础资产主体发生风险后,应立即通过司法途径进行清收,尽可能规避或减少本行资金损失()
商业银行投资部门投资于本行所主承销债券的金额,在债券存续期内,不应超过当只债券发行量的%()
同业投资业务基础资产经办部门负责同业投资业务的存续期管理工作,包括__、__、__等()
与另一种有同样风险和存续期但没有换股权的债券相比,可转换债券有( )。
对于项目存续期间,涉及抵/质押财产的替换,应确保()
在外汇业务存续期间应实行估值与保证金增补情况实时监控。( )
在外汇业务存续期间应实行估值与保证金增补情况实时监控()
对于理财项下人民币债券投资业务,总分行业务部门在投资前,对于纳入风险评审模式管理的,需在相关业务系统查询、风险评审额度情况()
总行投资银行部及分行应适时对投资银行业务进行风险评估,对存在偿付风险的存量投资银行业务提出调整。风险调整分类申请经总行企业金融风险管理部审核通过后,报总行新兴业务风险分类认定小组办公室审议确定。总行企业金融风险管理部也可按照投资银行业务的日常风险监测情况,直接向总行新兴业务风险分类认定小组办公室发起风险分类调整申请()
存续期间没有利息支付的债券有()。
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