单选题

某投资者请助理理财规划师为其制定基金投资计划,经过了解后发现该客户属于风险承受能力强、追求高回报的投资者,按基金的投资风格来说,适合该投资者基金类型的是()。

A. 成长型基金
B. 收入型基金
C. 平衡型基金
D. 主动型基金

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单选题
某投资者请助理理财规划师为其制定基金投资计划,经过了解后发现该客户属于风险承受能力强、追求高回报的投资者,按基金的投资风格来说,适合该投资者基金类型的是()。
A.成长型基金 B.收入型基金 C.平衡型基金 D.主动型基金
答案
单选题
在股票市场波动较大的情形下,某投资者对债券投资较有兴趣,为此向助理理财规划师咨询,而关于债券投资的风险,助理理财规划师的阐述正确的是()。
A.利率变化使投资者面临价格风险和再投资风险 B.债券降级风险属于流动性风险 C.通货膨胀对债券的风险水平没有影响 D.当利率下降,债券价格上升,利息再投资收益也会增加
答案
单选题
某资金实力较强的投资者对集合资金信托计划较感兴趣,为此咨询助理理财规划师,助理理财规划师介绍说集合资金信托计划的委托人必须是合格投资者,若以自然人身份参加必须满足一些条件,关于这些条件的说法中不正确的是()。
A.投资一个信托计划的最低金额不少于100万元人民币 B.个人或家庭金融资产总计在其认购时超过100万元人民币 C.个人收入在最近3年内每年收入超过15万元人民币 D.夫妻双方合计收入在最近3年内每年收入超过30万元人民币
答案
单选题
助理理财规划师在为客户进行投资规划时,其工作步骤分为五步,其中不包括()。
A.市场调查 B.客户分析 C.证券选择 D.资产分配
答案
单选题
投资者王某持有某上市公司股票,某日收到配股通知,不甚明白,遂咨询助理理财规划师,助理理财规划师介绍说配股是上市公司发行新股的方式之一,关于配股的说法不正确的是()。
A.配股不能混同于分红 B.配股为投资者提供了追加投资的选择机会 C.根据我国的有关规定,上市公司每年度都可有30%的配股额度 D.对股民来说,配股可以降低其投资风险
答案
单选题
某理财规划师告诉投资者坚持指数基金投资是良好的选择,在他陈述的理由中()是不成立的。
A.战胜市场获取超额受益很难 B.长期来看指数的整体趋势是上涨的 C.挑选指数型基金相对简单 D.指数型基金适合风险承受能力较弱的投资者
答案
单选题
某基金投资者自购买基金以来已形成了一定的投资习惯,理财规划师帮助分析发现其中不科学的是()。
A.每天都看基金净值 B.构造了自己的基金投资组合 C.喜欢买较大的基金公司旗下产品 D.喜欢申购新基金
答案
单选题
助理理财规划师建议客户在进行教育规划时应采取稳健投资策略,原因是()。
A.规划时间较短 B.规划资金不确定 C.资金用途特殊 D.投资方向不确定
答案
单选题
在制定财产分配和传承规划中,助理理财规划师的职责说法正确的是()。
A.助理理财规划师只要配合理财规划师的工作就可以了 B.助理理财规划师要能够制定财产分配和传承规划 C.助理理财规划师只要能收集客户信息就可以了 D.助理理财规划师要能够收集客户信息和提供咨询服务
答案
单选题
助理理财规划师在收集与整理客户信息时可能会接触到客户大量的财务机密,对此助理理财规划师负有严格的()义务。
A.调查 B.保密 C.报告 D.确认
答案
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助理理财规划师为客户提供理财规划服务的前提和关键是()。 助理理财规划师为客户提供理财规划服务的前提和关键是() 助理理财规划师搜集客户信息的工作程序不包括()。 赵先生已经参加了社会保险,不知道是否需要购买商业保险,于是找到助理理财规划师咨询,助理理财规划师解释不正确的是()。 理财规划师在为客户做投资规划时,需要注意债券的投资者可能面临的风险主要包括()。 助理理财规划师处于谨慎的考虑,主要对客户经常性收入部分的未来变化情况进行预测。由于经常性收入项目多半有其固定的预测基础,助理理财规划师的工作重点是确定各种变化比率,以下选项中()不属于助理理财规划师需要考虑的变化比率。 助理理财规划师出于谨慎的考虑.主要对客户经常性收入部分的未来变化情况进行预测。由于经常性收入项目多半有其固定的预测基础,助理理财规划师的工作重点是确定各种变化比率,以下选项中()不属于助理理财规划师需要考虑的变化比率 为客户制定的投资规划收益越高,理财规划师水平就越高。( ) 为客户制定的投资规划收益越高,理财规划师水平就越高。() 财产分配和传承规划中,助理理财规划师需要收集的信息不包括()。 助理理财规划师建议某客户可以通过适当配置股票型基金的方式积累教育金,这说明该客户家庭() 由于经常性收入项目多半有其固定的预测基础,助理理财规划师的工作重点是确定各种变化比率,以下选项中(  )不属于助理理财规划师需要考虑的变化比率。 助理理财规划师建议某客户可以通过适当配置与股票型基金的方式积累教育金,这说明该客户家庭()。 助理理财规划师为客户提供埋财规划服务的前提和关键是( )。 理财规划师为客户做的投资规划收益越高,理财规划师的水平就越高。( ) 理财规划师为客户做的投资规划收益越高,理财规划师的水平就越高。() 王先生与太太刚刚离婚,两年前,王先生为太太购买了一份人身保险,但不知道其适用时效的规定,找到助理理财规划师咨询,助理理财规划师解释正确的是()。 某基金投资者不清楚开放式基金的收益分配原则,关于此理财规划师做了详细介绍,其中不正确的是()。 理财规划师在为客户制定投资规划时需要考虑的主要风险因素是() 某投资者突然对债券投资比较感兴趣,但是关于债券投资收入缴纳税收的问题不太清楚,就此问题咨询某理财规划师,该理财师作出的解释中不正确的是()。
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