以下哪个工具可以调高客户风险评级（）
A. 定期监控
B. 信贷备忘录
C. 查访报告
D. 授信安排调整
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以下哪个工具可以调高客户风险评级（）
A.定期监控 B.信贷备忘录 C.查访报告 D.授信安排调整
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洗钱风险评估中，以下哪些类型的客户可以适当调高其风险评级（）
A.客户曾被监管机构、执法机关或金融交易所提示予以关注 B.客户存在犯罪、金融违规、金融欺诈等方面的历史记录 C.客户涉及权威媒体的重要负面新闻报道评论的 D.住所、注册地、经营所在地与本金融机构经营所在地相距很远的客户
答案
以下哪个不是风险综合评级下的风险类别（）
A.流动性风险 B.声誉风险 C.保险风险 D.操作风险
答案
根据风险匹配原则，某客户风险承受能力评级为三级，可以购买以下风险评级为（）的理财产品。
A.二级 B.二级和三级 C.四级 D.三级和四级
答案
客户评级反映客户违约风险的大小，评级越高，客户违约风险越大，评级越低，客户违约风险越小（）
答案
以下哪个不是风险综合评级下的操作风险类别（）
A.财务管理 B.案件管理 C.理赔管理 D.采购管理
答案
以下哪些情况不得下调高风险客户等级（）
A.黑名单客户 B.客户及其实际控制人、受益人或其亲属、关系密切人为外国政治公众人物的 C.离岸客户涉嫌制裁、洗钱、欺诈、人民银行调查、有权机关要求冻结等情形的
答案
新反洗钱系统对存量客户的审查：存量客户每系统进行评级；高风险客户评级周期为，较高风险客户评级周期为，较低风险客户评级周期为，低风险、一般风险客户评级周期为（）
A.月、半年、半年、一年、一年 B.季度、半年、一年、半年、一年 C.月、半年、一年、半年、一年
答案
以下哪个客户符合我行内部评级上翻政策（）
A.国资委直属央企或其直接控股的子公司 B.“行业龙头”旗下控股子公司或上下游企业 C.与本行连续信贷往来3年以上，合作良好、还款积极且未发生过任何逾期、欠息记录的企业 D.企业正常业务发展之外，额外订立重要性合同，预计销售收入将超预期增加15%以上
答案
非违约客户风险评级由该客户（）决定；违约客户风险评级由该客户（）决定
A.预测违约概率、可能损失率 B.可能损失率、预测违约概率 C.违约概率、可能损失率 D.违约概率、损失率
答案
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客户可以购买超过自身风险评级的基金（）
客户可以购买超过自身风险评级的基金（）
信用评级BBB-及以下正常类客户属于风险较低客户（）
有以下情形的客户，营业机构可调高其反洗钱风险等级（）
客户评级对象可以参照（ ）内部评级法的要求，根据不同潜在风险特征分为五类。
客户评级对象可以参照( )内部评级法的要求，根据不同潜在风险特征分为六类。
以下哪个工具不是用来管理OSS的客户端工具？（）
客户风险评级必须在5日内完成客户的评级工作（）
定期客户身份评级上报工作可在风险评级模块完成（）
专业贷款评级可以代替客户评级（）
对已确立过风险等级的客户，对于最高风险客户每3个月进行一次风险评级；次高风险客户每半年进行一次评级；中风险类客户每年进行一次评级；其余客户每2年进行一次评级（）
客户评级对象可以参照（ ）内部评级法的要求，根据不同潜在风险特征分为五类。
按照《巴塞尔新资本协议》内部评级法的要求，根据不同潜在风险特征，客户评级对象可以分为（）。
客户评级对象可以按照《巴塞尔新资本协议》内部评级法的要求，根据不同潜在风险特征分为（ ）。
客户评级对象可以按照《巴塞尔新资本协议》内部评级法的要求，根据不同潜在风险特征分为（）。
客户评级主要通过客户（ ） 反映个体风险。
当客户的风险等级为成长型时，客户不可以购买风险评级为的理财产品（）
反映信用风险水平的两个维度有（ ）。Ⅰ．客户信用评级Ⅱ．客户财务状况评级Ⅲ．客户现金流量评级Ⅳ．客户债项评级
客户评级对象可以参照（ ）内部评级法的要求，根据不同潜在风险特征分为六类。
客户评级对象可以按照《巴塞尔新资本协议》内部评级法的要求，根据不同潜在风险特征分为（ ）。
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