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客户经理在对存款人提供的开户资料开展调查时,核实的内容有哪些?

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主观题
客户经理在对存款人提供的开户资料开展调查时,核实的内容有哪些?
答案
多选题
客户经理应对以下哪些主要内容开展调查()
A.客户提供的资料是否真实、有效。 B.客户基本情况,包括家庭基本情况、财产状况、负债情况、信用记录等。 C.客户生产经营状况、收入支出情况等。 D.借款用途是否合法,客户是否具备还款能力和意愿。 E.核实担保人的担保能力和意愿,实地调查抵押物的产权归属、地理位置、变现能力等情况,质押财产的权属和真实性
答案
单选题
对于客户经理上门收取开户资料的,应由()名客户经理负责对开户资料的真实性进行核实。
A.1 B.2 C.3 D.4
答案
判断题
企业开户时,柜员无需对客户经理提供的《天津农商银行单位客户尽职调查表》进行审查,签字人岗位为客户经理岗即可()
答案
多选题
银行开展中小企业授信业务时,客户经理应对客户提供的资料以及所收集信息的进行核实()
A.全面性 B.合法性 C.真实性 D.合理性
答案
多选题
本地企业客户申请开立基本存款账户时,客户经理通过等方式向企业法定代表人核实开户意愿()
A.面对面 B.电话 C.远程视频 D.其他途径
答案
多选题
调查人对开户行客户经理收集的有关资料进行审核,对调查资料的()负责
A.真实性 B.准确性 C.完整性 D.合规性
答案
判断题
CRS信息尽职调查,有客户经理的客户:客户经理开展尽职调查;无客户经理的客户,柜面运营人员开展尽职调查()
答案
单选题
客户经理应对客户提供的资料以及所收集的信息进行核实,核实应()
A.以实地调查为主 B.以侧面调查为主 C.实地调查和侧面调查同样重要 D.以上都不对 E. F.
答案
判断题
客户经理对单位客户开户申请资料信息、开户申请意愿的真实性负责,对尽职调查结果负责()
答案
热门试题
客户经理进行授信调查时,要对客户提供的身份证明、授信主体资格、财务状况等资料()进行认真核实 开户银行必须对存款人提交的开户资料进行( )审查,确保存款人开户身份的真实、可靠。 客户经理应对客户提供的资料以及所收集的信息进行核实,信息收集与核实() 对于符合开户条件的客户,客户经理、大堂经理或柜员应告知其需要配合我行开展尽职调查的义务,客户应、、、地提供规定信息() 对于存款人提供的开户资料,银行应审查其资料的() 根据《商业银行授信工作尽职指引》,在客户调查和业务受理环节,客户经理负责核实客户提供资料的() 本地企业客户开立非基本存款账户时,客户经理通过电话或其他途径核实法定代表人开户意愿的,柜面仅审核() 开立基本存款账户时需要名客户经理进行意愿核实() 农户贷款客户经理要认真核实客户信用情况以及提供资料的__、() 客户经理可以随意调阅客户的开户资料() 开户银行必须对存款人提交的开户资料进行( )审查。 若客户开户申请时未指定客户经理,上门核实待办任务将推送至账户开户机构及其上级机构 存款人以实名开立单位银行结算账户时,银行应负责对存款人开户申请资料的进行审查() 客户经理上门调查“随薪贷”客户,应调查借款人提供资料的__,用途的合法合理性() 银行应负责对存款人开户申请资料的进行审查() 开展开户上门核实业务可以替代对客户的尽职调查() 如存款人首次在我行开户,或系统中客户预留电话无法联系到存款人的,方可根据《开户申请表》所填的存款人联系电话进行核实,并将核实后的联系电话在系统开户交易备注栏进行登记,并注明“代理开户联系电话”字样() 贷前调查可以由主办客户经理1人开展客户访谈,重点核查客户答复是否与贷款资料内容一致() 开户行客户部门应指定客户经理受理借款人调整还款计划的申请,对相关情况进行调查核实,形成书面意见,并填写() 客户经理开展现场调查的流程:向客户介绍情况--主调客户经理向客户提问----实地考察客户的生产情况--向客户所要授信相关资料()
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