单选题

以下情形中,应提高客户洗钱风险等级的是()

A. 客户证件到期,与客户取得联系后已更新相关信息;
B. 客户证件到期,无法与客户取得联系的;
C. 客户证件到期,与客户取得联系,客户有合理理由而暂未更新;
D. 客户证件到期,与客户取得联系,客户无合理理由而不来更新

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单选题
以下情形中,应提高客户洗钱风险等级的是()
A.客户证件到期,与客户取得联系后已更新相关信息; B.客户证件到期,无法与客户取得联系的; C.客户证件到期,与客户取得联系,客户有合理理由而暂未更新; D.客户证件到期,与客户取得联系,客户无合理理由而不来更新
答案
多选题
有以下情形的客户,营业机构可调高其反洗钱风险等级()
A.客户的工商信息为已吊销、已注销状态,经营业机构通知联系,客户拒绝更新资料或无法联系上客户的。 B.客户的工商信息为已吊销、已注销状态的,发现其自吊销、注销日起,交易数额巨大的。 C.通过工商网等官方网站查询,无法获取客户信息,且通过实地查访、电话联系等方式,仍无法与客户取得联系的。 D.企业名称发生变化,客户拒绝更新信息资料或未在规定时间内进行资料更新的
答案
多选题
有以下情形之一的应将其列为低风险(包括低风险和较低风险)等级客户()
A.办理账户开户资料真实齐全不存在虚假开户资料、证照过期和未年检现象 B.个人存款账户实行实名制并依据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》对客户身份信息进行核查相符 C.款项的转入转出符合客户身份、经营范围交易金额符合客户经营规模 D.提取大额现金表明用途提前预约
答案
多选题
以下哪些属于洗钱风险高风险等级的客户()。
A.客户来自或客户居住地 B.客户为外国政要及其家庭成员或与其存在密切关系的人员,外国政要包括但不限于外国国家或政府首脑,政府 C.发生涉嫌恐怖融资的可疑交易,或与恐怖组织 D.名列我国相关政府部门要求协查 E.因涉嫌犯罪接受公安
答案
单选题
以下哪类客户属于洗钱风险的低风险等级()。
A.客户来自或客户居住地 B.资金往来简单,且符合其经营业务或账户主要用途的客户 C.客户为外国政要及其家庭成员或与其存在密切关系的人员 D.名列我国相关政府部门要求协查
答案
单选题
调低客户洗钱风险等级且调整前为D(中高风险)的,应提交哪个层级审批()
A.管辖支行 B.二级分行 C.省行 D.总行
答案
单选题
以下哪类客户属于洗钱风险的高风险等级()。
A.客户身份与我国政府及相关机构发布的恐怖分子或恐怖分子嫌疑人相同 B.各级党的机关 C.资金往来简单,且符合其经营业务或账户主要用途的客户 D.经分析
答案
多选题
客户洗钱风险等级分为风险等级()
A.高 B.较高 C.一般 D.低
答案
多选题
客户洗钱风险等级分类应遵循以下原则()
A.全面评估。各级机构应全面评估客户特性、地域、业务、行业等方面的风险状况,科学合理地为每一个客户确定风险等级。 B.差别管理。对洗钱风险较高的客户应采取强化的反洗钱措施,对洗钱风险较低的客户可采取简化的反洗钱措施。 C.动态调整。各级机构应持续关注客户洗钱风险状况,及时调整客户风险等级及所对应的风险控制措施。 D.严格保密。风险分类标准和分类结果应严格保密,不得向客户或其他与反洗钱工作无关的第三方泄露客户风险等级信息
答案
判断题
反洗钱客户风险等级划分是指各级机构根据客户身份、风险等级分类标准、对客户按照高、中、低风险等级进行分类,目的是根据客户不同的风险等级采取不同的识别和监控措施,切实防范洗钱风险。
A.对 B.错
答案
热门试题
反洗钱客户风险等级划分是指各级机构根据客户身份、风险等级分类标准、对客户按照高、中、低风险等级进行分类,目的是根据客户不同的风险等级采取不同的识别和监控措施,切实防范洗钱风险。 反洗钱客户风险等级划分是指各级机构根据客户身份、风险等级分类标准、对客户按照高、中、低风险等级进行分类,目的是根据客户不同的风险等级采取不同的识别和监控措施,切实防范洗钱风险。() 反洗钱客户风险等级划分是指各级机构根据客户身份、风险等级分类标准、对客户按照高、中、低风险等级进行分类,目的是根据客户部同的风险等级采取不同的识别和监控措施,切实防范洗钱风险() 客户洗钱风险等级类别包括() 客户洗钱风险等级分为()、低风险。 客户洗钱风险等级分为、、、四个风险等级() 客户洗钱风险等级重新评级或定期评级中,中风险及以下等级拟向低风险方向调整的,由反洗钱工作领导小组审核确定() 客户洗钱风险等级分类信息包括对客户洗钱风险等级的()情况及采取的措施等。 根据客户,确认客户洗钱风险等级分类初评结果的真实性;持续关注客户风险变化情况,动态调整客户洗钱风险等级() 对于洗钱风险等级为禁止类的客户, 需采取以下( ) 风险控制措施。 客户洗钱风险等级可分为()。 对于洗钱风险等级为高风险的客户,需采取以下风险控制措施() 客户洗钱等级分为()()()()四个风险等级 反洗钱里的客户洗钱风险等级划分为类别() 客户洗钱风险等级划分应遵循()原则 客户洗钱风险等级分类包括() 客户洗钱风险等级分类原则() “对洗钱风险较高的客户应采取强化的反洗钱措施,对洗钱风险较低的客户可采取简化的反洗钱措施。”上述符合客户洗钱风险等级分类原则中的哪一原则() 客户洗钱风险等级实行五级分类、高风险客户、中风险客户、较低风险客户、低风险客户() 客户洗钱风险等级分类,是指综合考虑客户()各种因素以及例外情形,通过定性分析和定量评分,将客户划分为不同洗钱风险等级,在持续关注的基础上动态调整,并针对不同风险等级,采取差异化风险控制措施和客户服务策略的风险管理活动。
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