多选题

有以下情形之一的应将其列为低风险(包括低风险和较低风险)等级客户()

A. 办理账户开户资料真实齐全不存在虚假开户资料、证照过期和未年检现象
B. 个人存款账户实行实名制并依据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》对客户身份信息进行核查相符
C. 款项的转入转出符合客户身份、经营范围交易金额符合客户经营规模
D. 提取大额现金表明用途提前预约

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换一换
多选题
有以下情形之一的应将其列为低风险(包括低风险和较低风险)等级客户()
A.办理账户开户资料真实齐全不存在虚假开户资料、证照过期和未年检现象 B.个人存款账户实行实名制并依据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》对客户身份信息进行核查相符 C.款项的转入转出符合客户身份、经营范围交易金额符合客户经营规模 D.提取大额现金表明用途提前预约
答案
主观题
中国大学MOOC: 以下情形中固有风险较低的是
答案
单选题
对于风险程度显著较低且预估能够有效控制其风险的客户,具有以下哪种情形时,不可直接确定为低风险客户()
A.自然人客户在我行的金融资产净值小于等值10万元人民币,非自然人客户小于等值20万元人民币 B.通过非职业性中介机构或无亲属关系的自然人代理客户与我行建立业务关系 C.客户在销户后重新与我行建立业务关系不满一年的客户 D.客户涉及大额交易报告
答案
多选题
对于风险程度显著较低且预估能够有效控制其风险的客户,金融机构可自行决定不按上述风险要素及其子项评定风险,直接将其定级为低风险,但此类客户不应具有以下任何一种情形()
A.在同一金融机构的金融资产净值超过一定限额(原则上,自然人客户限额为20万元人民币,非自然人客户限额为50万元人民币),或寿险保单年缴保费超过1万元人民币或外币等值超过1000美元,以及非现金趸交保费超过20万元人民币或外币等值超过1万美元。 B.与金融机构建立或开展了代理行、信托等高风险业务关系。 C.客户为非居民,或者使用了境外发放的身份证件或身份证明文件。 D.涉及可疑交易报告。 E.由非职业性中介机构或无亲属关系的自然人代理客户与金融机构建立业务关系。 F.拒绝配合金融机构客户尽职调查工作
答案
多选题
对于风险程度显著较低且预估能够有效控制其风险的客户,金融机构可自行决定不按上述风险要素及其子项评定风险,直接将其定级为低风险,但此类客户不应具有以下任何一种情形()
A.与金融机构建立或开展了代理行、信托等高风险业务关系 B.客户为非居民,或者使用了境外发放的身份证件或身份证明文件 C.涉及大额交易报告 D.拒绝配合金融机构客户尽职调查工作
答案
多选题
符合下列条件之一的客户,可不进行客户风险评分,直接将其评定为低风险客户()
A.客户为各级党和政府机关 B.客户为中国人民解放军和武警部对(包括其下属的各类企事业单位) C.国家事业单位 D.国有企业
答案
多选题
上市公司出现以下情形之一的,属于对其股票实施退市风险警示的有(   ) 。
A.最近两个会计年度经审计的净利润连续为负值或者被追溯重述后连续为负值 B.最近一个会计年度经审计的期末净资产为负值或者被追溯重述后为负值 C.最近一个会计年度经审计的营业收入追溯重述后低于3000万元 D.未在法定期限内披露年度报告或者中期报告,且公司股票已停牌两个月
答案
判断题
一旦低风险组合的客户发生实际违约损失,则应将其重新划分到其他类别。()
答案
单选题
以下哪种情形不能直接认定为低风险代理行。()
A.不涉及敏感国家和地区的中央银行 B.不涉及敏感国家和地区的政策性银行 C.涉及敏感国家和地区的中央银行或政策性银行 D.从事国际金融管理和金融活动的超国家性质的金融机构
答案
多选题
存在以下哪些情形的客户,不能未经外部风险评估程序直接定级为低风险?()
A.在本保险机构的已缴纳保费金额为人民币35万元 B.客户为非居民,或者使用了境外发放的身份证件或身份证明文件 C.客户涉及可疑交易报告 D.客户委托非职业性中介机构或无亲属关系的自然人代理本人与保险机构建立业务关系 E.- F.- G.- H.-
答案
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客户洗钱风险等级实行五级分类、高风险客户、中风险客户、较低风险客户、低风险客户() 我行的低风险授信业务包括以下几类() 根据本行低风险授信业务管理办法,以下属于低风险担保方式特定范围的有() 对于风险程度显著较低且预估能够有效控制其风险的客户,金融机构可自行决定不按上述风险要素及其子项评定风险,直接将其定级为低风险() 出现以下哪些情形的投保客户,不能未经外部风险评估程序直接定级为低风险() 国别风险准备金计提比例:低国别风险不低于,较低国别风险不低于() 有以下情形之一的,认定为工伤() 有以下情形之一的视为旷工,包含() 对于程度低,发生频率也比较低的风险可以采用风险抑制的方式应对。() 可以采用风险抑制的方式应对那些程度低发生频率也比较低的风险。() 安全风险等级从高到低划分为重大风险、较大风险、一般风险和低风险,其中一般风险用什么颜色表示()。 以下情形中,应收账款存在重大错报风险的有()。    安全风险等级从高到低划分为重大风险、较大风险、一般风险和低风险,其中重大风险的标示颜色是()。 以下()属于低风险承兑业务。 以下哪家不是低风险银行() 安全风险等级从高到低依次分为重大风险、较大风险、一般风险和低风险四个等级,对应使用色标注() 风险等级从高到低依次划分为重大风险、较大风险、一般风险和低风险,分别用四种颜色标示() 以下情形中,可能会增加应收账款融资风险的有()。 以下情形中,可能会增加应收账款融资风险的有() 一个低风险的CAD客户应该对运动有一个稳定的心血管和生理反应。以下哪个特征不适用于低风险的CAD客户?()
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