金融机构认为声明文件存在不合理信息时，应当要求账户持有人提供有效声明文件或者进行解释。不提供有效声明文件或者合理解释的，不得开立账户（）

通过现有客户资料或者公开信息，无法确认客户是否为消极非金融机构的，应要求机构持有人提供声明文件，但其自被要求提供之日起九十日内未能提供的，应当将其视为消极非金融机构（） 单位客户新开账户时，应当要求其单位授权人签署，识别是否为非居民企业、是否为消极非金融机构；对识别为消极非金融机构的进一步识别其控制人签署。声明文件应当作为开户资料的一部分（） 机构客户开户时，必须要求机构授权人签署机构税收信息及对应声明文件，相关文件作为留存（） 新增个人客户开户时，应当要求客户签署《个人税收居民身份声明文件》，我行对客户签署的声明文件的合理性进行审核，审核包括以下几点（） 识别为，各分行应当要求客户提供《机构税收居民身份声明文件》（） 金融机构应当根据开户资料（包括通过反洗钱客户身份识别程序收集的资料），对声明文件的进行审核，主要确认填写信息是否与其他信息存在明显矛盾（） 金融机构就存放同业资金开立专用存款账户，应向银行出具以下证明文件（） 金融机构不得以格式合同、通知、申明等方式作出对金融消费者不公平、不合理的规定（） 银行业金融机构应对社会组织开立临时存款账户证明文件的进行审核（） 《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》中规定，金融机构应当建立账户持有人信息变化监控机制，包括要求账户持有人在本办法规定的相关信息变化之日起告知金融机构（） 银行业金融机构在收集个人金融信息时，应当遵循合法、合理原则，可以收集与业务无关的信息。 银行业金融机构在收集个人金融信息时，应当遵循合法、合理原则，可以收集与业务无关的信息（） 巴塞尔协议中界定的银行风险中流动性风险主要是源于金融机构 结构匹配不合理。 资产负债分布结构不合理,会影响金融机构现金流量的( )，进而增加流动性风险。 客户先前提交身份证明文件已过有效期，没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应当（） 金融机构应当履行非居民金融账户涉税信息的尽职调查工作，下述各项中属于应当履行尽职调查工作的金融机构是（ ）。 机构客户开户时，需要求机构授权人签署机构税收信息及对应声明文件，未提供的也可为其办理开户业务（） 银行业金融机构在收集个人金融信息时，应当違循合法、合理原则，可以收集与业务无关的信息（） 银行业金融机构在收集个人金融信息时，应当違循合法、合理原则，可以收集与业务无关的信息（） 机构授权人自被要求提供之日起六十日内未能提供声明文件的，分行应当将其账户视为非居民账户管理，并按注册地址所在国（地区）等信息确定其税收居民国（地区），账户原本属于非居民账户的，按注册地址所在国（地区）和原有声明文件等信息一并确定其税收居民国（地区）（）