多选题

发卡机构以特定案由“商户涉嫌合谋欺诈”提交争议裁判申请的,须满足下列条件()

A. 交易已报送“银行卡风险报告与管理系统”
B. 持卡人参与合谋欺诈
C. 发卡机构无法从正常的差错处理流程中得到补偿
D. 交易卡片已挂失,并被重新收回

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多选题
发卡机构以特定案由“商户涉嫌合谋欺诈”提交争议裁判申请的,须满足下列条件()
A.交易已报送“银行卡风险报告与管理系统” B.持卡人参与合谋欺诈 C.发卡机构无法从正常的差错处理流程中得到补偿 D.交易卡片已挂失,并被重新收回
答案
单选题
发卡机构以特定案由“商户未尽审核签名义务”提交争议裁判申请的,其适用条件不包括()
A.持卡人否认参与交易 B.签购单签名与卡背签名存在明显差异 C.发卡机构未进行过退单处理 D.卡片未丢失
答案
单选题
发卡机构就两笔同日发生的同类型交易以同案由提交争议裁判申请,申请材料和费用合并提交。发卡机构需先行垫付费用()元
A.1000 B.2000 C.3000 D.6000
答案
多选题
发卡机构以商户未尽审核签名义务为由,提交争议申请时应满足下列条件()
A.持卡人否认参与交易 B.交易卡片已挂失,并被重新收回 C.签购单签名与卡背签名存在明显差异,即明显的中英文差异、中文字数不同等 D.发卡机构未进行过退单处理
答案
多选题
收单机构未按规则要求设置()并干扰发卡机构授权管理的,属于特定案由中所称“收单机构涉嫌收单业务严重违规行为”
A.终端类型 B.受理机构标识码 C.商户类别码 D.终端编码
答案
多选题
发卡机构应为特约商户提供哪些服务()。
A.为特约商户提供业务机具,交易凭单 B.为特约商户提供培训及有关资料 C.解答特约商户在受理银联卡业务过程中的疑问 D.准确及时地办理交易资金结算
答案
判断题
除确认收单机构或商户有欺诈行为外,对按收单业务操作规程处理,由收单机构提交并经中国银联转接,取得发卡机构授权同意的交易,因交易完成所产生的风险损失由发卡机构承担()
答案
单选题
发卡机构与商户的资金清算方式是()
A.逐笔记账 B.汇总轧差
答案
判断题
预付卡是指发卡机构以特定载体和形式发行的、可在发卡机构之外购买商品或服务的预付价值。()
答案
多选题
发卡机构反欺诈业务主管主要职责有()
A.负责辖内银行卡欺诈侦测业务的日常管理 B.定期总结辖内银行卡欺诈情况并报告办事处 C.审核特殊规则及阀值设置是否合理,并决定是否予以上线 D.对需要进行外部协助的案件及结案的案件进行审批
答案
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发卡机构反欺诈侦测业务主管应按检查辖内警报处理情况、商户风险状况、侦测精确度情况、案件处理情况() 争议处理中,裁判申请方提交裁判申请时,须将申请材料与()一并提交 发卡机构必须按照《银联卡欺诈交易报送规则》向中国银联报告的欺诈交易包括() 2011年11月20日,发卡机构对原交易日为2011年9月2日的一笔交易发起二次退单。收单机构对二次退单有异议提交争议裁判申请应在()内提出。 为保证发卡质量,发卡机构严格审核个人卡申请条件,下列()发卡行不同意申请。 要进行小额双免赔付申请,发卡机构须() 发卡机构 为保证发卡质量,发卡机构严格审核个人卡申请条件,哪些情况发卡行不同意申请? 发卡机构反欺诈侦测岗必须及时按优先级顺序处理警报,以尽可能地防范和控制风险() 虚假申请(骗领)欺诈是指以虚假资料或盗用其他商户资料向收单机构申请成为特约商户() 丰收贷记卡发卡机构对同意发卡的申请资料应归档管理,保管期限为() 发卡机构收取的发卡行服务费不再区分商户类别,实行政府指导价,上限管理。() 发卡机构于T日提交查询,T+2提交调单。收单于T+3日回复调单,超期尚未回复查询。则发卡机构的确认查询结果以为准() 对未批准的申请,发卡机构应向申请人说明理由() 个人可在浙江省农村合作金融机构不超过家的丰收贷记卡发卡机构申请丰收贷记卡,在同一发卡机构可申请不同产品的卡() 对于发卡机构之前进行过调单的,若持卡人仍有疑义,发卡机构在规定时间内可提交二次查询() 发卡机构对于已经发卡的申请资料应于该卡销户后至少保存10年。 商户虚假申请或恶意倒闭,涉嫌欺诈银行,将构成非法经营罪() 商户要在3个工作日内,将手工取消预授权申请单提交收单机构,由收单机构在收到申请单起2个工作日内,将申请单通过中国银联向发卡机构申请撤销该笔预授权。 调单指因持卡人或发卡机构对已清算的交易有疑问,在规定的时间内由发卡机构向收单机构和商户提出调阅交易单据的过程()
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