多选题

商业银行开展个人理财业务中,可由银行业监督管理机构依据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定实施处罚的情形包括(  )。

A. 利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的
B. 挪用单独管理的客户资产的
C. 违反规定销售未经批准的理财计划或产品的
D. 将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策,进行变相高息揽储的
E. 提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的

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主观题
银行业监督管理机构可以对商业银行开展个人理财业务中哪些行为实施处罚?
答案
多选题
商业银行开展个人理财业务有()等情形的,银行业监督管理机构可依据《银行监督
A.违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的 B.未建立相关风险管理制度和管理体系,或虽建立了相关制度但未实际落实风险评估、监测与管控措施,造成银行重大损失的 C.泄漏或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的 D.利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的 E.提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的
答案
多选题
商业银行开展个人理财业务有()情形的,由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚。
A.未按规定进行风险揭示和信息披露的 B.未建立相关风险管理制度和管理体系 C.未按规定进行客户评估的 D.挪用单独管理的客户资产的 E.违反规定销售未经批准的理财计划或产品的
答案
多选题
商业银行开展个人理财业务,可由银行业监督管理机构依据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定实施处罚的情形包括(  )。
A.利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的 B.挪用单独管理的客户资产的 C.违反规定销售未经批准的理财计划或产品的 D.将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策,进行变相高息揽储的 E.提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的
答案
多选题
商业银行开展个人理财业务中,可由银行业监督管理机构依据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定实施处罚的情形包括(  )。
A.利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的 B.挪用单独管理的客户资产的 C.违反规定销售未经批准的理财计划或产品的 D.将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策,进行变相高息揽储的 E.提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的
答案
单选题
商业银行开展的个人理财业务,由银行业监管管理机构依据《银行业监督管理法》规定实施处罚的行为不包括( )。
A.违反规定销售未经批准的理财计划或产品的 B.未按规定进行客户评估的 C.商业银行未按客户指令进行操作的 D.提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的
答案
单选题
银行业监督管理机构应当定期对商业银行理财业务进行检查()
A.非现场 B.外部 C.远程 D.现场
答案
多选题
商业银行开展个人理财业务时,由银行业监督管理机构依据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定实施处罚的情行有()
A.违反规定销售未经批准的理财计划或产品的 B.将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策,进行变相高息揽储的 C.提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的 D.未按
答案
多选题
商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务,银行业监督管理机构责令其限期改正,逾期未改正的,银行业监督管理机构依据有关法律法规可以采取的措施有( )。
A.建议商业银行调整负责相关业务的高管 B.建议商业银行调整相关风险管理部门、内部审计部门负责人 C.暂停商业银行销售新的理财计划或产品 D.建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人 E.暂停商业银行理财业务办理资格
答案
多选题
商业银行违反审慎经营原则开展个人理财业务,银行业监督管理机构责令其限期改正逾期未改正的,银行业监督管理机构依据有关法律法规可以采取的措施有(  )。
A.暂停商业银行销售新的理财计划或产品 B.建议商业银行调整负债相关业务的高管 C.建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人 D.建议商业银行调整相关风险管理部门、内部审计部门负责人E 、 暂停商业银行理财业务办理资格
答案
热门试题
商业银行开展个人理财业务的违法违规行为,由银行业监督管理机构依据相应的法律法规予以处罚。 《商业银行理财业务监督管理办法》规定,商业银行首次与理财投资合作机构合作的,应当提前日将该合作机构相关情况报告银行业监督管理机构() 根据现行监督规定,商业银行总行经银行业监督管理机构批准设立,业务范围经银行业监督管理机构批准后( )。 银行业监督管理机构应当基于现场检查情况,定期对商业银行理财业务进行评估() 商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的,由银行业监督管理机构依据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定实施处罚()。 商业银行开展个人理财业务有哪些情形之一的,由银行业监督管理机构依据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定实施处罚?() 商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的,由银行业监督管理机构依据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定实施处罚:()。 银行业监督管理机构对违反审慎经营规则开展个人理财业务,或利用个人理财业务进行不公平竞争的商业银行可以采取什么处罚措施 银行业监督管理机构对违反审慎经营规则开展个人理财业务,或利用个人理财业务进行不公平竞争的商业银行可以采取什么处罚措施 商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务,银行业监督管理机构责令其限期改正,逾期未改正的,银行业监督管理机构依据有关法律法规可以采取的措施有(  )。 商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的,由银行监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚。其中不包括(    )。 《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定,商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务,或利用个人理财业务进行不公平竞争的,银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令其限期改正;逾期未改正的,银行业监督管理机构依据有关法律法规可以采取( )措施。 根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》,商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务,或利用个人理财业务进行不公平竞争的,银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令其限期改正;逾期未改正的,银行业监督管理机构依据有关法律法规可以采取()措施。 商业银行开展()个人理财业务,无需向中国银行业监督管理委员会申请批准。 商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务,银行行业监督管理机构责令其限制改正,逾期未改正的,银行业监督管理机构依据有关法律法规可以采取的措施有()。 根据《商业银行理财业务监督管理办法》规定,商业银行应当选择具有资格的金融机构、银行业理财登记托管机构或者国务院银行业监督管理机构认可的其他机构托管所发行的理财产品() 商业银行开展哪些个人理财业务,应向中国银行业监督管理委员会申请批准?() 商业银行个人理财业务管理暂行办法,商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务,或利用个人理财业务进行不公平竞争的,银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令其限期改() 商业银行个人理财业务管理暂行办法,商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务,或利用个人理财业务进行不公平竞争的,银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令其限期改正;逾期未改正的,银行业监督管理机构依据有关法律法规可以采取下列措施() 商业银行违反()规则开展个人理财业务,或利用个人理财业务进行不公平竞争的,银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令改正。
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