单选题

关于理财顾问服务特点的描述,不正确的有(  )。

A. 主体是商业银行
B. 服务的目的是实现客户资产增值
C. 是从客户利益最大化的角度为客户提供理财建议
D. 是商业银行按客户的委托授权进行投资和资产管理

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单选题
关于理财顾问服务特点的描述,不正确的有()
A.是商业银行按客户的委托授权进行投资和资产管理 B.主体是商业银行 C.服务的目的是实现客户资产增值 D.是从客户利益最大化的角度为客户提供理财建议
答案
单选题
关于理财顾问服务特点的描述,不正确的有(  )。
A.主体是商业银行 B.服务的目的是实现客户资产增值 C.是从客户利益最大化的角度为客户提供理财建议 D.是商业银行按客户的委托授权进行投资和资产管理
答案
单选题
关于理财顾问服务特点的描述,下列说法不正确的是()。
A.主体是商业银行 B.服务的目的是实现客户资产增值 C.是从客户利益最大化的角度为客户提供理财建议 D.是商业银行按客户的委托授权进行投资和资产管理
答案
单选题
关于自动理财服务描述不正确的有()
A.该功能面向的客户是已与我行进行理财签约的客户。 B.客户需要先进行理财签约后才能再次签约我行自动理财服务。 C.系统按照约定周期和扣款规则对我行开放式理财产品实现定期申购的功能。 D.对客户指定账户的活期存款最低留存金额以上,单笔最高限额以下符合条件部分进行指定理财产品的自动申购
答案
单选题
对于理财顾问服务,下列理解不正确的是( )。
A.投资建议、个人投资产品推介等专业化服务 B.理财顾问服务是银行在充分了解客户的基础上,对客户的财务资源提供安排建议并协助实施与管理,从而帮助客户实现其财务目标的过程 C.理财顾问服务要求从业人员有扎实的金融知识基础,对相关的金融市场及其交易机制有清晰的认识,对相关的金融产品的风险性和收益性能准确地测算和分析 D.银行提供理财顾问服务是为了短期收益
答案
单选题
对于理财顾问服务,下列理解不正确的是(  )。
A.在理财顾问服务中,银行向客户提出投资建议,并承担相应的投资风险 B.商业银行提供理财顾问服务应具有标准的服务流程、健全的管理体系、明确的管理部门、相应的管理规章制度以及明确的相关部门和人员的责任 C.理财顾问服务要求从业人员有扎实的金融知识基础,对相关的金融市场及其交易机制有清晰的认识,对相关的金融产品的风险性和收益性能准确地测算和分析 D.商业银行提供理财顾问服务寻求的就是和客户建立一个长期的关系,不能只追求短期的收益
答案
多选题
关于理财服务认购赎回描述不正确的有()
A.个人客户认购、申购的理财产品风险等级必须和网点零售产品授权等级相匹配。 B.个人客户持本人有效身份证件及在我行开立的个人结算账户到全国任意营业机构(或个人电子银行渠道)认购、申购理财产品。 C.持本人有效身份证件及原交易介质到开户行所在省内的任意营业机构办理产品赎回手续。 D.已开立存款证明书的,在存款证明书到期前仍然可以进行赎回
答案
单选题
下列关于个人理财顾问服务管理的基本内容,不正确的是()
A.向客户推介投资产品服务前,首先调查了解客户,评估客户是否适合购买所推介的产品 B.客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品或计划,但客户仍然要求购买的,商业银行应制定专门的文件,列明商业银行的意见、客户的意愿和其他的必要说明事项,双方签字认可 C.向客户说明相关投资风险时,使用通俗易懂的语言,配以必要的示例,说明最不利的投资情形和投资结果 D.主动向无相关交易经验的客户推介或销售与衍生交易相关的投资产品
答案
单选题
下列选项中,对理财顾问服务的理解不正确的是()
A.在了解客户的财务状况之后,所给出的投资建议会更适合客户个人的情况 B.财务规划才是理财顾问服务的核心内容 C.为了保证银行的利益,在推介投资产品时只推介所在银行的产品 D.动态分析客户财务状况是财务分析的关键
答案
单选题
下列关于理财顾问服务和综合理财服务的描述,错误的是( )。
A.理财顾问服务是指商业银行向客户提供的财务分析与规划 B.综合理财服务是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上,接受客户的委托和授权,按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动 C.理财顾问服务是综合理财服务的前提和基础;综合理财服务是理财顾问服务的核心和延伸部分 D.理财顾问服务只是提供资产的投资和管理等服务,而综合理财服务则提供包括咨询
答案
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