多选题

在信贷业务调查过程中,有哪些违规情况之一的,视情节轻重给予调查主责任人记大过以上的纪律处分()

A. 不按规定对贷款的合法性、安全性、流动性和效益性进行调查的
B. 未核实抵(质)押物的真实性和变现能力,以及保证人的经济情况和担保能力的
C. 向审查岗提交的调查报告内容不完整、不真实,对借款人生产经营中存在的问题不在调查材料中如实反映的
D. 帮助客户编造虚假材料套取信用社信用或故意隐瞒重大问题误导贷款审查、审批的

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多选题
在信贷业务调查过程中,有哪些违规情况之一的,视情节轻重给予调查主责任人记大过以上的纪律处分()
A.不按规定对贷款的合法性、安全性、流动性和效益性进行调查的 B.未核实抵(质)押物的真实性和变现能力,以及保证人的经济情况和担保能力的 C.向审查岗提交的调查报告内容不完整、不真实,对借款人生产经营中存在的问题不在调查材料中如实反映的 D.帮助客户编造虚假材料套取信用社信用或故意隐瞒重大问题误导贷款审查、审批的
答案
单选题
《浙江农信系统工作人员违规行为处理办法》中规定,信贷业务贷前调查过程中,受理借款人贷款申请后,未对借款人申请内容和相关情况履行尽职调查职责的,情节较重的,给予处分()
A.警告或者记过 B.记大过或者降级 C.撤职至开除 D.诫勉谈话
答案
单选题
《德商村镇银行工作人员违规行为处理办法》中规定,信贷业务贷前调查过程中,受理借款人贷款申请后,未对借款人申请内容和相关情况履行尽职调查职责的,情节较重的,给予处分()
A.警告或者记过 B.记大过或者降级 C.撤职至开除 D.诫勉谈话
答案
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多选题
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答案
多选题
对于个人信贷业务,调查主责任人有下列行为之一的,视情节轻重处以经济处罚,下岗清收,取消信贷从业资格,给予通报批评、警告至开除处分()。
A.对受理的信贷业务,未及时指定客户经理进行调查核实的; B.帮助 C.通过授意
答案
多选题
对于个人信贷业务,调查经办责任人有下列行为之一的,视情节轻重处以经济处罚,下岗清收,取消信贷从业资格,给予通报批评、警告至开除处分()。
A.未按规定对客户提交资料的完整 B.未按规定核实抵(质)押物权属 C.对调查发现的重大问题故意隐瞒,误导信贷审查和决策的; D.帮助 E.不坚持独立调查,按照他人授意进行调查的。
答案
判断题
调查人员在尽职调查过程中,应客观、审慎地对客户及信贷业务相关信息进行真实性核查,有效甄别真实性风险。
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判断题
调查人员在尽职调查过程中,应客观、审慎地对客户及信贷业务相关信息进行真实性核查,有效甄别真实性风险()
答案
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答案
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