关于信用分析模型的正确说法是（）
A. 信用分析模型可分为管理模型和分析性模型两大类
B. 管理模型具有预测性，偏重于均衡地解释客户信息
C. 预测性模型用于衡量客户公司成功的可能性
D. Z计分模型和巴萨利模型都属于预测性模型
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关于信用分析模型的正确说法是（）
A.信用分析模型可分为管理模型和分析性模型两大类 B.管理模型具有预测性，偏重于均衡地解释客户信息 C.预测性模型用于衡量客户公司成功的可能性 D.Z计分模型和巴萨利模型都属于预测性模型
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下列关于信用风险组合模型，说法正确的是（）。
A.redit Portfolio View模型直接将转移概率与微观因素的关系模型化，然后通过不断加入微观因素冲击来模拟转移概率的变化，得出模型中的一系列参数值 B.reditMetrics模型本质上是一个VaR模型，目的是为了计算出在一定的置信水平下，一个信用资产组合在无期限内可能发生的最大损失 C.redit Risk +模型是根据针对火险的财险精算原理，对贷款组合违约率进行分析，并假设在组合中，每笔贷款只有违约和不违约两种状态 D.redit Portfolio View模型比较适用于冲动类型的借款人，因为该类借款人对宏观经济因素的变化更敏感
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下列关于信用风险组合模型，说法正确的是（）
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下列关于信用风险组合模型，说法正确的是（）
A.Credit Portfolio View模型直接将转移概率与微观因素的关系模型化，然后通过不断加入微观因素冲击来模拟转移概率的变化，得出模型中的一系列参数值 B.CreditMetrics模型本质上是一个VaR模型，目的是为了计算出在一定的置信水平下，一个信用资产组合在无期限内可能发生的最大损失 C.Credit Risk+模型是根据针对火险的财险精算原理，对贷款组合违约率进行分析，并假设在组合中，每笔贷款只有违约和不违约两种状态 D.Credit Portfolio View模型比较适用于冲动类型的借款人，因为该类借款人对宏观经济因素的变化更敏感
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以下关于法人客户信用评级模型，说法正确的是（ ）。
A.在A1tman的Z计分模型中，2值越高，违约率越高 B.在A1tman的Z计分模型中，Ahman认为若z值掬1.5，则企业存在很大的破产风险，应被归入高违约风险 C.RiskCa1C模型是在传统信用评分技术基础上发展起来的一种适用于非上市公司的违约概率模型 D.CreditMonitor模型是一种使用于上市公司的违约概率模型，其核心在于把企业与银行的借贷关系视为期权买卖关系，从而通过应用期权定价理论求解出信用风险溢价和相应的违约率 E.Narayanan共同提出的ZETA模型，因为其应用范围广泛，因此对违约概率的计算更加不准确
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下列关于信用评分模型的说法，正确的是( )。
A.信用评分模型是建立在对当前市场数据模拟的基础上 B.信用评分模型可以给出客户信用风险水平的分数 C.信用评分模型可以提供客户违约概率的准确数值 D.信用评分模型可以及时反映企业信用状况的变化
答案
下列关于信用评分模型的说法，不正确的是（）
A.信用评分模型是建立在对历史数据模拟的基础上 B.信用评分模型可以给出客户信用风险水平的分数 C.信用评分模型可以提供客户违约概率的准确数值 D.信用评分模型使用的回归方程中各特征变量的权重在一定时间内保持不变，从而无法及时反映企业信用状况的变化
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下列关于信用评分模型的说法，不正确的是()。
A.信用评分模型是建立在对历史数据模拟基础上的 B.信用评分模型可以给出客户信用风险水平的分数 C.信用评分模型可以提供客户违约概率的准确数值 D.由于历史数据更新速度较慢，信用评分模型使用的回归方程中各特征变量的权重在一定时间内保持不变，从而无法及时反映企业信用状况的变化
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下列关于信用评分模型的说法，不正确的是（ ）。
A.信用评分模型是建立在对历史数据模拟的基础上的 B.信用评分模型可以给出客户信用风险水平的分数 C.信用评分模型可以提供客户违约概率的准确数值 D.由于历史数据更新速度较慢，信用评分模型使用的回归方程中各特征变量的权重在一定时间内保持不变，从而无法及时反映企业信用状况的变化
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下列关于信用评分模型的说法，正确的有( )。
A.信用评分模型是建立在对当前市场数据模拟的基础上 B.信用评分模型可以给出客户信用风险水平的分数 C.信用评分模型可以提供客户违约概率的准确数值 D.信用评分模型可以及时反映企业信用状况的变化
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下列关于信用评分模型的说法，正确的有（）
以下关于信用风险组合模型的说法，正确的有()。
下列关于各种信用风险组合模型的说法，正确的有（）。
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