多选题

授信尽职调查现场调查结束前,调查人员整理的相关证明材料包括()

A. 《授信工作尽职调查工作底稿》
B. 《授信尽职调查面谈笔录》
C. 调离华夏银行的人员由被调查单位人力资源部门提供离任审计报告或同意调离的书面依据
D. 调查组认为需要复印的信贷档案资料

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多选题
授信尽职调查现场调查结束前,调查人员整理的相关证明材料包括()
A.《授信工作尽职调查工作底稿》 B.《授信尽职调查面谈笔录》 C.调离华夏银行的人员由被调查单位人力资源部门提供离任审计报告或同意调离的书面依据 D.调查组认为需要复印的信贷档案资料
答案
单选题
授信尽职调查的调查人员调查发现问题,及时填制《授信工作尽职调查工作底稿》要求被调查人确认,且被调查人应在工作日内对调查结果进行确认()
A.1个 B.3个 C.5个 D.10个
答案
判断题
商业银行应支持授信工作尽职调查人员独立行使尽职调查职能,调查必须采取现场方式进行。
答案
判断题
授信尽职调查的被调查人对调查结果既不签字、也不出具相关书面说明的,视为被调查人确认同意()
答案
单选题
尽职调查人员在调查中发现授信工作人员(),可以认定为尽职。
A.进行虚假记载、误导性陈述或重大疏漏的 B.未对客户资料进行认真和全面核实的 C.故意隐瞒真实情况的 D.根据预警信号及时采取必要保全措施的
答案
单选题
商业银行应支持授信工作尽职调查人员独立行使尽职调查职能,调查可采取的方式有()。
A.现场 B.非现场 C.聘请外部专家或委托专业机构 D.以上都包括
答案
单选题
商业银行应根据授信工作尽职调查人员的调查结果,对具有情节的授信工作人员,可以免除责任的()
A.进行虚假记载、误导性陈述或重大疏漏的。 B.已对客户资料进行了认真地审核、但客户提供的为资料为虚假。 C.授信决策过程中超越权限、违反程序审批的。 D.授信客户发生重大变化和突发事件时,未及时实地调查的
答案
多选题
商业银行应根据授信工作尽职调查人员的调查结果,对授信工作人员依法、依规追究责任的情节包括( )。
A.进行虚假记载、误导性陈述或重大疏漏的 B.未对客户资料进行认真和全面核实的 C.未按照规定时间和程序对授信和担保物进行授信后检查的 D.未根据预警信号及时采取必要保全措施的 E.不配合授信尽职调查人员工作或提供虚假信息的
答案
单选题
商业银行应根据授信工作尽职调查人员的调查结果,对具有以下情节的授信工作人员不用追究责任()
A.根据预警信号及时采取必要保全措施的 B.未按照规定时间和程序对授信和担保物进行授信后检查的 C.授信客户发生重大变化和突发事件时,未及时实地调查的 D.故意隐瞒真实情况的
答案
多选题
授信工作尽职调查指商业银行总行及分支机构授信工作尽职调查人员对授信工作人员的尽职情况进行独立的()。
A.调查 B.验证 C.评价 D.报告
答案
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商业银行根据授信工作尽职调查人员的调查结果,对具有以下情节的授信工作人员依法、依规追究责任() 尽职调查人员的调查方式包括() 授信尽职调查结束后,总分行风险管理部应及时将尽职调查结果发送,进行责任追究,落实专业整改() 授信工作尽职调查指商业银行总行及分支机构授信工作尽职调查人员对授信工作人员的尽职情况进行独立地验证、()和报告。 授信调查人员须按照监管要求和总行有关规定履行尽职调查职责,收集整理(评级)授信所需资料和信息,并保证资料和信息的()。 授信工作尽职调查指商业银行总行及分支机构授信工作尽职调查人员对授信工作人员的尽职情况进行独立地验证、评价和报告。 尽职调查人员应当确保尽职调查报告内容的()。 尽职调查人员应确保尽职调查报告内容的()。 授信工作尽职调查是指商业银行总行及分支机构授信工作尽职调查人员对()的尽职情况进行独立地验证、评价和报告。 在境内授信尽职调查阶段,包括现场调查、非现场调查、谈判等环节。 尽职调查人员应当确保尽职调查报告内容的()、()和()。() 尽职调查人员应当确保调查报告内容的() 授信调查人员在调查阶段搜集并审核申请人授信用途的证明文件包括以下()。 商业银行对授信工作尽职调查人员发现的问题,经过确认的程序,应责成相关授信工作人员及时() 尽职调查结果为尽职的授信工作人员,授信业务出现问题时,应予() 贷前调查人员未按规定尽职调查、评估、隐瞒、歪曲客观情况的,未按规定调查借款人、担保人情况及贷款项目用途真实性,但授信没形成风险的,不追究调查人员责任() 调查人员应使用手持终端等专用设备完成尽职调查信息采集及上传,对需尽职调查事项逐项审核,完整记录调查结果,并出具明确的尽职调查意见。尽职调查所产生的电子资料,视同账户资料保管和管理() 授信工作尽职调查是指交通银行()的授信工作尽职调查人员对信贷业务流程上各岗位工作人员的尽职情况进行独立验证、评价和报告。 固定资产贷款尽职调查人员应当确保尽职调查报告内容的() 授信工作尽职调查前,风险管理部门向被调查单位发出《授信工作尽职调查通知书》的内容包括()
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