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核对对公贷款客户真实身份的方式有()
多选题
核对对公贷款客户真实身份的方式有()
A. 审核营业执照、国地税登记证等证明文件和资料
B. 到工商管理部门、税务部门等相关部门查询客户身份信息和资料
C. 登门拜访客户、实地查看
D. 电话核实
E. -
F. -
G. -
H. -
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核对对公贷款客户真实身份的方式有()
A.审核营业执照、国地税登记证等证明文件和资料 B.到工商管理部门、税务部门等相关部门查询客户身份信息和资料 C.登门拜访客户、实地查看 D.电话核实 E.- F.- G.- H.-
答案
多选题
审核对公贷款客户真实身份的方式有()
A.审核营业执照等证明文件和资料 B.到工商管理部门等相关部门查询客户身份信息和资料 C.登门拜访客户、实地查看 D.电话核实
答案
判断题
坚持优选客户群体,坚持“三稳、三真、三合适”的原则(即贷款客户应有稳定的职业、稳定的收入和稳定的居住场所;贷款客户的身份真实、依据的交易背景真实和抵押设定真实;贷款的标的总价合适、贷款成数合适、月供合适)()
答案
多选题
离柜身份识别是营业机构客户部门通过等方式,识别、核对客户及其受益所有人等真实身份的行为()
A.客户回访 B.实地查访 C.水电费等公用事业账单验证 D.网络信息查验
答案
多选题
金融机构应认真落实账户管理及客户身份识别相关制度规定,有选择地采取等查验方式,识别、核对客户及其代理人真实身份()
A.联网核查身份证件 B.人员问询 C.客户回访 D.实地查访 E.公用事业账单验证 F.网络信息查验
答案
单选题
联社制定的薪酬管理办法中,维护对公贷款客户每年每户奖励客户经理多少元?()
A.12元 B.90元 C.13元 D.66元
答案
多选题
针对全款客户转贷款有哪些好处()
A.免费增值服务 B.低手续费 C.低利息 D.审批快
答案
单选题
与单位存贷款客户对账,实行余额对账方式()
A.按年 B.按季 C.按月或按季 D.不定期
答案
多选题
对公客户身份识别与尽职调查中,核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件应()
A.通过联网核查公民身份信息系统核对法定代表人及授权办理人的居民身份信息 B.可通过中国证券监督管理委员会官方网站核实证券公司和期货公司类机构身份信息、所属行业和业务资格 C.通过工商行政管理部门网站查询、核实营业执照等身份证件信息,重点审核类型、号码、客户名称、经营范围、地址、有效期限等 D.其他合法有效的途径核实
答案
判断题
贷款发放业务监督:核对贷款客户名称、发放金额、期限、产品组别、贷款方式、合同种类、计息方式、贷款投向、贷款发放日、贷款到期日、贷款起息日、利率类型、正常利率、逾期利率、挤占利率。
A.正确 B.错误
答案
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放款执行部门负责审核对贷款客户的限制性条款,下列属于该限制性条款类型有()。
客户身份识别环节,银行业金融机构不可将网络信息查验作为有效查验方式,进行客户及其代理人真实身份的识别、核对()
放款执行部门负责审核对贷款客户的限制性条款,下列属于该限制性条款类型的有()。
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住房开发贷款客户监管的主要内容有哪些?
商业银行个人贷款客户的最低要求有( )。
银行要求个人贷款客户至少需要满足的条件有( )。
为防范客户风险,可采取等查验方式,识别、核对客户及其代理人真实身份,杜绝不法分子使用假名或冒用他人身份开立账户()
小额贷款客户年龄为()
小额贷款客户可以分为()
无论是单个贷款客户的集中还是贷款客户在行业内或地域内的集中,个人贷款都( )于企业贷款。
某网点对公产品覆盖度4,对公有效客户100个,存款余额1万元以上客户300个,存款客户330个,贷款客户30个,基本结算户200个,符合标准的客户一共使用了建设银行多少个产品?()
开展对公客户身份识别与尽职调查时,负责收集客户资料,审核资料是否真实、完整、合规()
单位资信证明的委托人是我行的单位存款客户(含临时账户)、贷款客户及与我行有其他业务往来客户()
选择贷款客户的主要从()入手
标准中个人类贷款按贷款客户进行分类()
严禁违规将贷款资金转入非贷款客户账户()
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