单选题

根据了解你的客户原则以及风险防范要求,下列做法中不正确的是()

A. 开户行应加强开户证明文件的原件审核工作,不得凭开户证明文件复印件为存款人开立银行结算账户
B. 对存款人申请开户时的证明文件,必须做到双人审查,签章确认
C. 对于需上门核实存款人开户证明文件的,由一名行员认真审核并在复印件上签章确认
D. 存款人如有上级法人或主管单位及关联企业,银行应认真审核相关信息,履行尽职调查的义务

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单选题
根据了解你的客户原则以及风险防范要求,下列做法中不正确的是()
A.开户行应加强开户证明文件的原件审核工作,不得凭开户证明文件复印件为存款人开立银行结算账户 B.对存款人申请开户时的证明文件,必须做到双人审查,签章确认 C.对于需上门核实存款人开户证明文件的,由一名行员认真审核并在复印件上签章确认 D.存款人如有上级法人或主管单位及关联企业,银行应认真审核相关信息,履行尽职调查的义务
答案
多选题
信贷审批过程中,根据了解你的客户、了解你客户的业务、了解你客户风险原则,应着重注意( )。
A.对保证、抵押、质押等担保方式的合法、足值、有效性进行审查 B.客户准入及借款用途是否符合银行区域、客户等信贷政策 C.借款人股东的实力及注册资金的到位情况 D.抵押人代偿能力 E.借款人、担保人及具体贷款业务有关资料是否齐备
答案
多选题
“了解你的客户”(KYC)和“了解你的客户业务”(KYB)原则要求金融机构:
A.了解其业务基本状况和变化 B.了解其财务管理的基本状况和变化 C.对大额资金的出账须按照不同额度设限实行基层行双人验核或由上级行独立进行复审和批准 D.对大额资金的走账须按照不同额度设限实行基层行双人验核或由上级行独立进行复审和批准
答案
单选题
在授信中应遵循“了解你的客户”原则,下列不属于这一原则的做法的是()
A.为客户做风险承受能力评价 B.为客户推荐适合的信贷产品 C.对借款人进行充分的尽职调查 D.为客户提供高收益的信贷产品
答案
多选题
下列属于“了解你的客户”原则的描述是()
A.了解客户的真实身份 B.了解客户的资金来源和用途 C.了解客户的财产状况 D.了解客户的家庭背景和兴趣爱好 E.了解实际控制客户的自然人和交易的实际收益人
答案
单选题
证券投资顾问应当根据了解的客户情况,在在评估客户风险承受能力和服务需求的基础上向客户提供(  )。
A.收益最高的投资组合服务 B.适当的投资建议服务 C.风险最小的投资品种服务 D.有保底的投资组合服务
答案
单选题
证券投资顾问应当根据了解的客户情况,在评估客户风险承受能力和服务需求的基础上,向客户提供( )。
A.有保底的投资组合服务 B.风险最小的投资品种服务 C.适当的投资建议服务 D.收益最高的投资组合服务
答案
多选题
各机构应遵循“了解你的客户原则”,了解客户及其()
A.身份证件 B.法定有效资料 C.交易目的 D.交易性质
答案
多选题
“了解你的客户”原则内容包括充分了解客户的( )。
A.投资目的 B.投资预期 C.投资经验 D.投资偏好 E.财务状况
答案
单选题
按照监管部门“了解你的客户”、“了解你的业务”和“尽职审查”展业三原则要求,反洗钱涉及船务或船舶代理对公客户风险排查工作由负责()
A.公司业务部 B.内控合规部 C.反洗钱中心 D.国际金融部
答案
热门试题
根据《中国银监会关于规范银行业服务企业走出去加强风险防控的指导意见》,银行业金融机构应遵循“了解你的客户”原则,全面了解客户的业务经营和财务状况,以及当地经营环境,必要时还应了解“客户的客户”等情况() “了解你的客户”原则内容包括充分了解客户的(  )。 简述疏导原则以及贯彻疏导原则的基本要求 巴塞尔银行监管委员会《了解你的客户风险管理统一文件》指出采取有效的“了解你的客户”措施是银行风险管理的基本要求,完整的“了解你的客户”措施包括哪四个基本要素? 下列签订新建商品房买卖合同时的做法中,符合风险防范要求的是()。 根据你的生活经验,判断下列做法中不正确的是() 对代理个人客户开立结算账户的,商业银行应当落实现行监管制度“了解你的客户”的相关要求,并探索采取账户管理有效措施,积极防范代理风险() 对于高风险客户需要重点关注,应当以了解你的客户为原则,对客户等信息,加强人工甄别监测分析() 下列防范治安风险做法错误的是 在了解和测试与特别风险相关的内部控制时,下列做法中,不正确的是() 根据你的生活经验,你认为下列做法不正确的是()   证券投资顾问应当根据了解的客户情况,在评估客户()的基础上,向客户提供适当的投资建议服务。Ⅰ.投资偏好Ⅱ.风险承受能力Ⅲ.服务需求Ⅳ.资产状况 根据风险控制的要求,银行从业人员应当了解客户的()。 根据风险控制的要求,银行从业人员应当了解客户的()。 按照《证券投资顾问业务暂行规定》的要求,证券投资顾问应当根据了解的客户情况,在评估客户()的基础上,向客户提供适当的投资建议服务。 Ⅰ.服务需求 Ⅱ.资产状况 Ⅲ.风险承受能力 Ⅳ.投资偏好 展业三原则分别是:“了解你的客户”、“了解你的业务”和“尽职调查”。 下列()做法可防范银行转账产生的风险 在办理按揭业务过程中,客户经理应认真做好以下工作,防范假按揭风险,下列做法有效的是() 客户通过智慧柜员机办理开户及电子银行签约等业务,营业网点业务人员要本着智慧柜员机审核岗要提高风险防范意识和能力,本着“了解你的客户”原则,密切提高风险防范的意识和能力,关注客户的行为,注重客户开户意愿真实性的审核审查() 根据规定,银行工作人员为客户服务时要做风险提示,下列做法不正确的是()。
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