多选题

下列关于单位结算账户大额资金交易电话查证的说法正确的有?

A. 对公账户单笔金额超过一百万元(含一百万元,当地银监局有明确规定的除外)的转账、汇划,以及现金支付等,原则上应进行电话查证。
B. 电话查证的记录应在交易凭证(有交易凭证,一般记载在交易凭证上)或《柜面重要事项登记簿》上记载。
C. 电话查证无需通过协议等形式明确双方的责任。
D. 对于使用电子支付密码的,以及单位正常的工资发放、缴纳各类税与费、向财政支付、集团客户账户间资金归集等性质支付的,可不进行查证。

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多选题
下列关于单位结算账户大额资金交易电话查证的说法正确的有?
A.对公账户单笔金额超过一百万元(含一百万元,当地银监局有明确规定的除外)的转账、汇划,以及现金支付等,原则上应进行电话查证。 B.电话查证的记录应在交易凭证(有交易凭证,一般记载在交易凭证上)或《柜面重要事项登记簿》上记载。 C.电话查证无需通过协议等形式明确双方的责任。 D.对于使用电子支付密码的,以及单位正常的工资发放、缴纳各类税与费、向财政支付、集团客户账户间资金归集等性质支付的,可不进行查证。
答案
单选题
单位结算账户大额资金支付录音电话核实的金额起点上调为()
A.50万含 B.50万不含 C.100万含 D.100万不含
答案
多选题
下列关于大额支付系统资金清算账户说法正确的是()
A.清算账户禁止隔夜透支 B.中国人民银行及其分支机构根据需要,可对直接参与者清算账户实施余额控制、借记控制和贷记控制。 C.清算账户的开立和变更,由人民银行营业部门向大额支付系统发送相关指令。 D.清算账户的撤销有大额支付系统根据业务管理部门的指令办理
答案
多选题
徽商银行人民币单位银行结算账户管理协议规定以下资金付出大额交易不纳入外呼查证的管理范围的是()
A.甲方贷款本金、利息划转 B.甲方系统内的定活互转、活期转协议、活期转通知、活期转理财、活期转保证金、银行承兑汇票到期付款等行内相同户名账户的资金划转 C.甲方税款、非税资金、上交国库资金、公用事业费用及行政罚款等缴费业务 D.有权机关强行扣划款项
答案
判断题
单位结算账户单笔或累计50万元(不含)以上的大额资金支付需要进行电话核实。
答案
多选题
下列关于单位结算账户的管理哪种说法正确()
A.单位客户基本存款账户开户行不得为期开立一般存款账户 B.单位结算账户自开立之日起3个工作日生效 C.临时存款账户的有效期限(含展期期限)最长不得超过2年 D.应根据人民银行当地分支机构的规定组织账户年检
答案
多选题
下列关于单位银行结算账户说法正确的有( )。
A.基本存款账户可以办理日常经营活动的资金收付 B.基本存款账户不得办理现金支取 C.一般存款账户可以办理现金缴存与支取 D.专用存款账户用于办理各项专用资金的收付 E.临时存款账户用于办理临时机构以及存款人临时经营活动发生的资金收付
答案
多选题
下列关于单位银行结算账户管理说法正确的是()
A.基本存款账户、临时存款账户(注册验资开立的临时账户除外)和预算单位专用存款账户,开户行必须报送人民银行当地分支行核准并核发开户许可证后方可正式启用 B.其他账户应按《账户管理办法》规定及时在人民银行账户管理系统备案 C.核准类账户在人民银行核准前,严禁入账资金 D.所有结算账户自正式开立之日起3个工作日后方可办理对外支付(注册验资的临时存款账户转为基本存款账户、借款转存的一般存款账户除外) E.严禁开立未经人民银行审批或备案的“黑户”
答案
多选题
存量单位结算账户增加大额资金热线联系人和联系电话时,应提供的资料是()
A.《大额交易热线查证协议变更公函》 B.约定的联系人身份证件 C.人民币单位结算账户管理协议 D.开户证明文件 E.无需提供任何资料,直接变更
答案
多选题
下列关于从单位银行结算账户向个人银行结算账户支付款项说法正确的是()
A.单笔超过5万元人民币时,付款单位若在付款用途栏或备注栏注明事由,可不再另行出具付款依据 B.单笔超过5万元人民币时,付款单位必须出具付款依据 C.付款单位应对支付款项事由的真实性、合法性负责 D.款项用途必须符合账户管理有关规定
答案
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“大额支付双热线查证登记簿”用于记录查证人员对单位银行结算账户单笔交易金额超过或等于100万的出账业务,不纳入查证范围的() 大额热线查证是指单位银行结算账户单笔办理万元以上的资金汇划业务时,各营业网点应通过电话查证付款的真实性,并将核实内容进行详细登记() 单位结算账户单笔或批量汇兑累计()万元(含)以上的大额资金支付业务需要电话录音核实 下列关于单位结算账户开户审批说法不正确的是() 关于单位银行结算账户新开户核实,下列说法正确的是() 单位银行结算账户单笔交易金额超过或等于100万元的出账业务,需进行双热线查证,并登记《大额支付双热线查证登记簿》。不纳入查证范围的() 下列关于单位银行结算账户的说法中,不正确的有( )。 下列关于单位银行结算账户,说法错误的是() 关于单位银行结算账户,下列说法错误的是() 关于单位结算账户续冻的说法正确的是( )。 根据《证券法》,下列关于客户交易结算账户管理的说法正确的是( )。 单位结算卡关联单位结算账户,与单位结算账户共享额度,单位结算卡交易产生的账务全部计入关联的单位结算账户() 下列关于内部结算账户,说法正确的是() 下列关于银行结算账户说法正确的有() 以下交易可维护单位账户大额查证人信息() 关于人民币单位银行结算账户档案保管,下列说法正确的是() 关于单位大额资金汇划业务电话核实,正确的说法有() 以下关于单位结算账户年检的说法正确的有() “大额支付双热线查证登记簿”用于记录查证人员对单位银行结算账户单笔交易金额超过或等于约定额度的出账业务(如柜面转账、网银落地、结算户转保证金业务、贷款还款),按客户约定的大额付款查证联系人、查证联系电话与客户进行电话或面对面核实确认,确保款项的支付基于客户真实意愿() 人民币单位银行结算账户单笔支付金额达到500万(含)以上,派驻业务经理(含代职人员)应监督查证人员与客户约定的大额交易有权确认人进行热线查证,核实等资金流向信息()
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