分支机构和总行信用卡中心发现或者无法排除客户为洗钱风险控制名单人员/机构的，应拒绝办理相关金融业务（）

按照《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定，已实现业务数据集中处理的商业银行，获准开办信用卡业务后，可以授权其分支机构开办部分或全部信用卡业务。获得授权的分支机构开办相关信用卡业务，应当提前个工作日持中国银监会批准文件、总行授权文件及其他相关材料向注册地中国银监会派出机构报告（） 分支机构和总行信用卡中心应当按照完整准确、安全保密的原则，将大额交易和可疑交易报告、反映交易分析和内部处理情况的工作记录等资料自生成之日起至少保存年（） 分支机构和总行信用卡中心应及时报告下列大额交易：非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币万元以上（含）、外币等值万美元以上（含）的款项划转（） 商业银行信用卡中心等分行级专营机构的分支机构，筹建和开业应当按照规定程序报其拟设地（）派出机构审批。 贷记卡发卡行资金清算中，第一次资金清算是将总行信用卡中心视为与总行信用卡中心进行清算。第二次资金清算是将信用卡中心视为之间进行清算（） 依照《中资商业银行专营机构监管指引》规定，信用卡中心可以按照专营业务特点及商业原则设立相应的分支机构，实行分级管理（） 分支机构和总行信用卡中心及其工作人员对与采取冻结措施有关的工作信息应当保密，不得违反规定向任何单位及个人提供和透露，不得在采取冻结措施前通知资产的所有人、控制人或者管理人（） 客户服务联动处置是指总行信用卡中心与一、二级分行信用卡及相关管理部门，对客户所提要求能够自行处理的事项。 贷记卡发卡方资金清算业务中，第一次资金清算是将总行信用卡中心视为（），由各省级分行（收单行）与总行信用卡中心进行清算。第二次资金清算是将信用卡中心视为（），由信用卡中心与各省级分行（发卡行）之间进行清算。 贷记卡发卡行资金清算中，第一次资金清算是将总行信用卡中心视为（），由各省级分行（收单行）与总行信用卡中心进行清算。第二次资金清算是将信用卡中心视为（），由信用卡中心与各省级分行（发卡行）之间进行清算。 根据《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定，已实现业务数据集中处理的商业银行，获准开办信用卡业务后，可以授权其分支机构开办部分或全部信用卡业务（） 各分支机构应（）汇总统计，并向总行及中国人民银行当地分支机构报送以下反洗钱信息。 依照《中资商业银行专营机构监管指引》规定，小企业金融服务中心、信用卡中心可以按照专营业务特点及商业原则设立相应的分支机构，实行分级管理（） 各分支机构反洗钱工作领导小组，由客户部门主管担任组长，负责辖内分支机构反洗钱工作管理。（） 信用卡中心作为商业银行唯一的信用卡发卡机构，全面行使信用卡业务（  ）的职能。 各商业银行总行及具有个人贷款和信用卡审批权限的分支机构无须指定异议处理部门，无须安排专人作为异议处理人员，负责异议处理工作（） 信用卡营销人员向客户承诺未经总行或分行批准的活动礼品和积分（） 信用卡一般风险事件报告时限属于季度报告制，一级分行信用卡中心应于每季度末15个工作日内向总行信用卡中心汇总报送。 对于同时在两家或以上营业机构（含总行信用卡中心）开立账户的客户，各账户开立机构应加强沟通，发现异常情况应及时向（）机构进行风险提示。 信用卡发卡机构可以根据客户的（）确定授信额度并发放信用卡。