多选题

在贷款资金用途监控中,对于自主支付资金,应重点关注以下()情况

A. 自主支付的交易对手是否属于借款人正常经营业务的供货商、服务商等机构
B. 自主支付的用途是否合理,是否违反约定用途,如违规进入股市、房地产等
C. 自主支付的交易对手是否为关联企业,若为关联企业应进一步了解交易的合理性
D. 自主支付资金是否进入集团资金池进行统筹使用
E. 单笔自主支付的金额是否存在超过约定受托支付最低限额的情况

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多选题
在贷款资金用途监控中,对于自主支付资金,应重点关注以下()情况
A.自主支付的交易对手是否属于借款人正常经营业务的供货商、服务商等机构 B.自主支付的用途是否合理,是否违反约定用途,如违规进入股市、房地产等 C.自主支付的交易对手是否为关联企业,若为关联企业应进一步了解交易的合理性 D.自主支付资金是否进入集团资金池进行统筹使用 E.单笔自主支付的金额是否存在超过约定受托支付最低限额的情况
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多选题
在贷款资金用途监控中,对于自主支付资金,应重点关注以下(  )情况。
A.自主支付的交易对手是否属于借款人正常经营业务的供货商、服务商等机构 B.自主支付的用途是否合理,是否违反约定用途,如违规进入股市、房地产等 C.自主支付的交易对手是否为关联企业,若为关联企业应进一步了解交易的合理性 D.自主支付资金是否进入集团资金池进行统筹使用 E.单笔自主支付的金额是否存在超过约定受托支付最低限额的情况
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多选题
在资金支付核准环节,应重点关注粮棉油收购贷款资金、自营性业务贷款资金或专项建设基金资金在使用过程中具有以下特征的情形()。
A.频繁转入或一次性大额转入自然人账户 B.转入法定代表人 C.转入非售粮(棉油)农户或经纪人个人账户 D.在关联方客户之间转入或转出
答案
多选题
在资金支付核准环节,应重点关注粮棉油收购贷款资金、自营性业务贷款资金或专项建设基金资金在使用过程中具有以下特征的情形()
A.频繁转入或一次性大额转入自然人账户 B.转入法定代表人、股东或实际控制人及其配偶子女等关系密切人个人账户 C.转入非售粮(棉油)农户或经纪人个人账户 D.在关联方客户之间转入或转出
答案
多选题
贷款资金采用自主支付方式的,贷后应采用哪些手段对资金进行监控的()
A.账户分析 B.信函征询 C.凭证查验 D.现场调查
答案
多选题
采用自主支付的,信贷人员应要求借款人按照合同约定报送贷款资金支付情况报告,并通过等方式核查贷款资金支付是否符合约定用途()
A.账户分析 B.凭证查验 C.现场调查 D.咨询借款人
答案
判断题
对于借款人自主支付的个人贷款资金,贷款人应当通过账户分析、凭证查验或现场调查等方式,核查贷款用途是否符合约定用途()
答案
判断题
借款人自主支付方式并不排斥贷款人对贷款资金用途的控制。()
答案
判断题
借款人自主支付方式并不排斥贷款人对贷款资金用途的控制()
答案
单选题
对同一贷款用途按照资金支付计划,采取分笔发放、自主支付形式且贷款资金支付总额达到__万元以上的,必须收集交易对象的资金入账证明()
A.10 B.20 C.30 D.50
答案
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对于借款人自主支付的个人贷款资金,贷款人应当通过账户分析、凭证查验或现场调查等方式,核查贷款支付是否符合约定用途。 对于借款人自主支付的个人贷款资金,贷款人应当通过账户分析、凭证查验或现场调查等方式,核查贷款支付是否符合约定用途。() 对固定资产贷款资金采取借款人自主支付方式的,贷款人应通过等方式核查贷款支付是否符合约定用途() 对于借款人自主支付的个人贷款资金,贷款人应当通过账户分析、凭证查验或现场调查等方式,核查贷款支付是否符合约定用途。(  ) 在日常管理中,贷款人应加强对资金账户的监控,重点关注(  )流入流出情况。 《流动资金贷款管理暂行办法》规定,用借款人自主支付的,贷款人应并通过什么方式核查贷款支付是否符合约定用途() 借款人自主支付方式下,贷款人应加强对贷款资金用途的后续跟踪核查,在贷款发放后应要求借款人不定期汇总报告贷款资金支付情况() 自主支付方式下由于贷款人在放款前会像贷款人受托支付方式下详细审查贷款资金用途.因此贷款人不必过度加强对贷款资金用途的后续跟踪核查() 借款人自主支付方式下,贷款人无需再对贷款资金用途进行后续跟踪核查。 在借款人自主支付情况下,银行应定期汇总资金支付情况,对借款人账户资金支付情况进行事后分析,通过()等方式合成贷款支付是否符合约定用途。 在借款人自主支付情况下,银行应定期汇总资金支付情况,对借款人账户资金支付情况进行事后分析,通过()等方式合成贷款支付是否符合约定用途 流动资金贷款人应关注大额及__资金流入流出情况,加强对资金回笼账户的监控() 采用湖商小额贷款卡发放的贷款,资金支付方式为自主支付的应要求借款人定期报告贷款资金支付情况() 下列对于自主支付贷款用途合规监管应采取的工作包括()。 采用借款人自主支付的,贷款人应要求借款人定期汇总报告贷款资金支付情况,并通过等方式核查贷款支付是否符合约定用途() 贷款发放和支付前,经办支行应确认借款人满足合同约定的用款条件,并按照合同约定采取借款人自主支付或贷款人受托支付对贷款资金进行管理与控制,监督贷款资金按约定用途使用() 资金支付落实环节信贷客户经理应根据合同约定,对贷款用途的真实性和金额的合理性负责。对照客户往次资金支付,重点关注如下情形,必要时停止支付() 采用借款人自主支付的流动资金贷款,贷款人应要求借款人不定期汇总报告贷款资金支付情况() 固定资产贷款,采用借款人自主支付的,贷款人应要求借款人定期汇总报告贷款资金支付情况,并通过等方式核查贷款支付是否符合约定用途。( ) 在自主支付中,贷款资金发放和支付后的核查内容主要包括()。
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