单选题

为客户进行资产配置是理财经理非常重要的工作之一,以下哪项关于资产配置的描述是错误的()

A. 对于投资时机的把握,是大多数人(包括私人财富咨询师在内)感到非常困难的,因此资产配置成为普通家庭投资一种非常重要的投资方式
B. 资产配置的本质是为了有效地提高客户资产的收益率,通过对市场趋势的把握,击败市场表现基准
C. 资产配置是利用不同的资产类别的低相关性和因果性,降低投资风险的重要手段
D. 优化资产配置,和客户的风险属性、所选择的资产类别的特点(如长期历史报酬率,标准差,以及各类资产之间的相关系数)有非常重要的关系

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单选题
为客户进行资产配置是理财经理非常重要的工作之一,以下哪项关于资产配置的描述是错误的()
A.对于投资时机的把握,是大多数人(包括私人财富咨询师在内)感到非常困难的,因此资产配置成为普通家庭投资一种非常重要的投资方式 B.资产配置的本质是为了有效地提高客户资产的收益率,通过对市场趋势的把握,击败市场表现基准 C.资产配置是利用不同的资产类别的低相关性和因果性,降低投资风险的重要手段 D.优化资产配置,和客户的风险属性、所选择的资产类别的特点(如长期历史报酬率,标准差,以及各类资产之间的相关系数)有非常重要的关系
答案
多选题
理财经理为客户进行基金资产配置时,应该()。
A.将客户按其风险属性分为不同的类型 B.确定将多少比例的资产投资于基金 C.确定怎么对基金资产进行配置 D.确定怎样能使管理费用更低一些
答案
单选题
理财经理应定期为客户评估资产配置执行情况的基础上,帮助客户共同做出调整资产配置方案的决策,并对客户所持有的产品进行合理调整。一般而言,理财经理为客户检视投资状况和调整资产配置方案,应至少每( )执行一次
A.3个月 B.6个月 C.9个月 D.12个月
答案
单选题
甘肃银行理财经理配备根据管户个人贵宾客户数量增加配置,原则上按照比例配置理财经理()
A.0.01 B.1 C.1 D.1
答案
多选题
理财经理在为客户进行个人理财规划时应着重把握以下关键点()
A.收集客户资料 B.分析客户财务状况 C.合理制定理财目标 D.整理提出理财规划 E.空白
答案
多选题
理财经理对于客户信息检视要点包括以下?()
A.客户AUM情况 B.客户资产结构情况 C.产品持有情况 D.客户大额资金异动 E.客户生日关怀
答案
单选题
客户经理和理财经理属于以下哪个类别的人才?()
A.基层经营骨干人员 B.营销策划人员 C.营销销售人员 D.技能人员
答案
判断题
客户通过自助设备等电子渠道购买理财产品时,如需要理财经理帮助,理财经理可在客户输入密码后,根据客户的要求代为进行操作()
答案
判断题
理财经理利用本人账户或客户账户,为客户进行资金归集()
答案
单选题
在客户关系维护中,理财经理负责通过系统与客户建立长期、稳定的管户维护关系,执行理财经理日常工作规范()
A.MOVA系统 B.PBMS系统 C.CRM系统 D.CBMS系统
答案
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客户引导是综合理财规划服务中一项非常重要的内容。以下选项中关于客户引导技巧说法错误的是( )。 是理财经理销售成功最为重要的一环() “孝”是儒家非常重要的思想之一() 理财经理应努力提高客户的() 客户首次购买理财产品前,理财经理必须() 理财经理在营销过程中一般不能对客户的进行赞美() 理财经理根据客户的实际情况为客户提供()。 某银行理财经理在向客户销售理财产品时,以下哪些行为是不允许的() 对简单类的个人基础产品,大堂经理可直接营销,对于理财、信贷等复杂业务应转介给理财经理、客户经理等进行二次营销。若理财经理、客户经理外出营销时,大堂经理无需记录客户联系方式等相关信息转介进行二次营销() 客户风险承受能力评级,由理财经理协助客户填写() 理财经理可通过网络或电话等渠道对客户进行风险评估() 理财经理在为客户办理业务可以接受客户全权委托,代理客户进行理财产品认购、申购、赎回等交易() 门店理财经理,不得从事以下哪些操作() 理财经理需要关注客户资金的可投资期限,以下选项中,不正确的是() 客户是一个非常重要的绩效信息来源 理财经理在重要节日、客户生日或纪念日时主动问候客户属于客户关系管理中的() 理财经理可按照客户取向特征将客户分为三种() 理财经理在营业前的主要准备工作,包括以下项内容?() 重复营销是指新产品推出时,理财经理应该选择客户,对其进行推介() 理财规划师在分析客户需求时,了解客户的财务状况非常重要,()属于客户的财务信息。
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