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关于金融理财师,下列说法有误的是()

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主观题
关于金融理财师,下列说法有误的是()
答案
单选题
关于理财师的工作流程,下列说法错误的是(  ).
A.理财师应当以客户的实际需求为准,不必拘泥于固定步骤或者某一特定的工作方法 B.即使客户只有单项规划需求,理财师也应为客户制定综合全面的理财规划建议 C.对于与理财师已经相识、关系到位且需求明确的客户,可以省略工作流程中的个别步骤 D.理财师首先要深入了解客户,然后才能全面地去评估客户所要解决的财务问题
答案
单选题
根据《金融理财师执业操作准则》,下列关于在个人理财规划方案的执行与监督过程中,金融理财师应履行义务的描述,正确的是()
A.在向客户提交个人理财规划方案后,金融理财师必须协助客户执行该方案 B.如果客户委托金融理财师执行该方案,应明确划分金融理财师与客户在方案执行过程中的责任并达成协议 C.为了更好的为客户服务,金融理财师可与其他人员共享客户信息 D.金融理财师只能在自己服务的金融机构提供的各种金融产品和服务中,帮助客户选择和配置合适、可靠的产品和服务
答案
多选题
关于合格理财师的标准,下列说法正确的有(  )。
A.合格理财规划师需要具备过硬的“本领”或职业素养 B.符合了“4E”认证标准,一般来说理财从业人员就可以持证上岗、成为一名理财师了 C.只需“持证”就是一个合格理财规划师 D.合格理财师的标准可以概括为三点:品德、服务和职业操守 E.国外有人把对合格理财师综合素质要求或标准概括为5个方面,用5Cs代表
答案
多选题
关于合格理财师的标准,下列说法正确的有()
A.合格理财规划师需要具备过硬的“本领”或职业素养 B.符合了“4E”认证标准,一般来说理财从业人员就可以持证上岗、成为一名理财师了 C.只需“持证”就是一个合格理财规划师 D.合格理财师的标准可以概括为三点:品德、服务和职业操守 E.合格理财师的标准可以概括为三点:品德、服务和沟通
答案
单选题
下列关于理财师工作职责的要求中,说法错误的是()
A.理财师的工作职责和定位,决定其首要工作就是必须了解自己的客户 B.理财顾问服务体现了理财师对客户需求的准确理解和把握 C.理财顾问服务体现了理财师对金融服务、产品的综合运用水平 D.了解客户和明确客户的需求是理财师工作的第二步
答案
多选题
下列关于理财师的社会责任的说法中正确的是()
A.理财师是国家金融政策和金融法规的重要传导者 B.理财师是正确的投资理念的重要宣导者 C.理财师是理财风险的揭示者 D.理财师是银行声音的反馈者
答案
多选题
下列关于理财师的社会责任的说法中正确的是()
A.理财师是国家金融政策和金融法规的重要传导者 B.理财师是正确的投资理念的重要宣导者 C.理财师是理财风险的揭示者 D.理财师是客户声音的反馈者
答案
单选题
关于理财师的职业特征,说法错误的是( )。
A.金融机构或理财师一般不涉及客户财务资源的具体操作 B.a C.kgroun D.如果涉及代客操作,一定要合乎有关规定,按照规定的流程并要签署必要的客户委托授权书及其他代理客户投资所必需的法律文件
答案
单选题
下列关于理财师工作职责的要求中,说法错误的(  )
A.理财师的工作职责和定位,决定其首要工作就是必须了解自己的客户 B.理财顾问服务体现了理财师对客户需求的准确理解和把握 C.理财顾问服务体现了理财师对金融服务、产品的综合运用水平 D.了解客户和明确客户的需求是理财师工作的第二步
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制定和实施《金融理财师纪律处分办法》的目的在于()。Ⅰ.规范金融理财师执业行为Ⅱ.保护金融服务消费者的合法权益Ⅲ.维护金融理财师的行业信誉Ⅳ.加强金融理财行业自律 我国理财师的社会责任之一是理财师是金融市场的监督者。() 下列关于理财师向客户解释理财规划书内容要求的说法中,错误的是() 关于理财师与客户理财价值观,以下说法错误的是()。 下列关于理财师的描述,正确的是( )。 根据《金融理财师纪律处分办法》,无法恢复金融理财师资格的处分种类是() 金融理财师这个职业风险极大。() “理财师是客户声音的反馈者”是指,理财师不仅代表所服务的金融机构,还是(  )。 金融理财师和理财规划师并无任何区别() 下列关于理财师工作职责的要求中,说法错误的是(    ) 下列关于理财师为客户规划投资时的投资期限,说法正确的是()。 “理财师是客户声音的反馈者”是指,理财师不仅代表所服务的金融机构,还是(  )。 《国际金融理财师惩戒制度》对金融理财师的行为做出了严格规定,其中惩罚措施包括()。Ⅰ.警告Ⅱ.永久性撤销金融理财师资格Ⅲ.警告再加损失赔偿Ⅳ.临时吊销金融理财师的资格证书Ⅴ.强制性教育 根据国内理财行业发展状况和理财师实际工作环境及需要,可以把我国金融机构理财师尤其是银行理财师的职业道德要求包括()。 下列属于女性理财师化妆的说法正确的是( )。 理财师是国家金融政策和金融法规的传导者,因为(  )。 以下关于理财师的职业特征说法正确的有() 以下关于理财师的职业特征说法正确的有() 下列关于理财师社会责任的描述中,错误的是()。 正直诚信是金融理财师必须遵守的职业道德之一。在美国CFP职业道德守则中,下列属于正直诚信原则的有关规定的是()。Ⅰ.金融理财师不可以假借金融理财师协会或者其他组织的名义发表个人观点,获得金融理财师协会或者其他组织授权的除外Ⅱ.金融理财师不可以用虚假或误导性的广告来夸大自身的胜任能力,以及与其相关联的机构规模和业务范围等Ⅲ.在推荐活动中,金融理财师不可以使用实质性的虚
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