单选题

个人银行结算账户10个营业日以内累计( )万元以上的现金收付属于可疑支付交易。

A. 50
B. 100
C. 200
D. 500

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单选题
个人银行结算账户10个营业日以内累计( )万元以上的现金收付属于可疑支付交易。
A.50 B.100 C.200 D.500
答案
判断题
个人银行结算账户短期内累计100万元以上的现金收付活动不属于可疑支付交易()
答案
单选题
个人结算账户之间,以及个人结算账户与单位银行结算账户之间单笔或者当日累计人民币万元以上的款项划转,业务经办机构应按要求向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易()
A.5 B.10 C.20 D.50
答案
多选题
Ⅱ类结算账户非绑定账户转入资金、存入现金日累计限额合计为()万元,年累计限额合计为()万元
A.5000 B.10000 C.100000 D.200000
答案
单选题
根据将于2007年3月1日生效的《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》,个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额单笔或当日累计人民币()万元以上或者外币等值()万美元以上的款项划转属于大额支付交易。
A.10,1 B.20,5 C.50,10 D.100,15
答案
判断题
银行在银行结算账户的开立过程中,违反规定为存款人多头开立银行结算账户,应给予警告,并处以5万元以上30万元以下的罚款。
A.正确 B.错误
答案
单选题
基本账户单笔或当日累计提现金额在()万元以上,专用账户及临时账户单笔或当日累计提现金额在()万元以上,由支行分管行长负责审批。
A.50,50 B.100,50 C.200,100 D.200,200
答案
单选题
银行在银行结算账户的开立中,有下列哪项行为的将处以5万元以上30万元以下的罚款()
A.违反《人民币银行结算账户管理办法》为存款人多头开立银行结算账户 B.提供虚假开户申请资料欺骗中国人民银行许可开立基本存款账户 C.超过期限或未向中国人民银行报送账户开立、变更、撤销等资料
答案
多选题
某银行发现一个可疑现象,A客户于2007年6月1日以本人名义和代理其他10位个人共开立的11户个人银行结算账户,6月5日A客户在其本人账户存入50万元,并分别向其他10个账户各存入现金35万元,合计存入400万元现金。6月11日,该客户又将所有其他账户中的现金取出并存入本人账户,并将账户中400万元资金汇往异地他行的同名个人银行结算账户,然后将本人账户销户。请问A客户的行为符合以下哪种可疑交易类型?()
A.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付,且交易金额接近大额交易标准 B.法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款,或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款 C.没有正常原因的多头开户、销户,且销户前发生大量资金收付 D.自然人银行结算账户频繁进行现金收付且情形可疑,或者一次性大额存取现金且情形可疑
答案
多选题
某银行发现一个可疑现象,A客户于2007年6月1日以本人名义和代理其他10位个人共开立了11户个人银行结算账户,6月5日,A客户在其本人账户存入50万元,并分别向其他10个账户各存入现金35万元,合计存入400万元现金。6月11日,该客户又将所有其他账户中的现金取出并存入本人账户,并将账户中400万元资金汇往异地他行的同名个人银行结算账户,然后将本人账户销户。请问A客户的交易行为存在哪些可疑()
A.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付,且交易金额接近大额交易标准。 B.法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款,或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。 C.没有正常原因的开立多个账户,且销户前发生大量资金收付。 D.自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑,或者一次性大额存取现金且情形可疑。
答案
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个人银行结算账户中Ⅲ类账户除贷款资金归还外,消费、缴费、非绑定账户资金转出日累计限额合计为5000元,年累计限额合计为5万元() 同一单位银行结算账户关联不同单位结算卡的,同一账户的取款交易上限为每户单日累计2万元,每户每月累计不超过10万元() 个人Ⅱ类银行账户非绑定账户转入资金、存入现金日累计限额合计为2万元,年累计限额合计为20万元() 对于单位银行结算账户向个人银行结算账户转账单笔超过万元的应提供付款依据() 某银行发现一个可疑现泉,A客户于2007年6月1日以本人名义和代理其他10位个人共开立了11户个人银行结算账户,6月5日,A客户在其本人账户存入50万元,并分别向其他10个账户各存入现金35万元,合计存入400万元现金。6月11日,该客户又将所有其他账户中的现金取出并存入本人账户,并将账户中400万元资金汇往异地他行的同名个人银行结算账户,然后将本人账户销户。请问A客户的交易行为符合以下哪些可疑交易类型?() 省内营业网点开立的个人银行结算账户,凭其存折(卡)及密码通过他省系统内机构柜面办理现金和转账取款业务的,单笔和日累计最高交易金额分别为50万元和200万元() 单位转入个人结算账户或银行卡账户超过1万元的汇款,必须符合结算账户管理规定() 单位结算账户单笔或者累计达到10万元(含)以上的转账业务,必须经过电话核实。 活期存款余额在20万元以上的结算账户,其对账单收回率应在以上() 单位从其银行结算账户支付给个人银行结算账户的款项,每笔超过()万元的,应向其开户银行提供依据 Ⅲ类银行账户日累计限额合计0.5万元,年累计限额合计10万元() 个人结算账户前个月连续日均存款达到万元以上的可申请办理&39;金算子&39;智能存款业务() 对一日一次性从存款账户中支取超过现金50万元以上或累计超过50万元以上的,信用社要逐笔登记,并于3日内向当地人民银行备案。 基本账户单笔或当日累计提现金额在()万元以上()万元以下(不含)的,由营业部经理(或路支行行长)负责审批。 Ⅱ类结算账户非绑定账户转入资金、存入现金日累计限额合计为元,年累计限额合计为元() 单位从其银行结算账户支付给个人银行结算账户的款项,每笔超过( )万元的,应向其开户银行提供相关付款凭证。 单位结算账户向个人结算账户汇划资金单笔每日最高限额为()万元。 单位从其结算账户支付给个人银行结算账户的款项,每笔超过5万元的,应提供哪些付款依据? 根据支付结算法律制度的规定,非绑定账户向Ⅱ类个人银行结算账户转入资金、存入现金的日累计限额为()。 活期存款余额在100万元以上的结算账户其对账单回收率应在()
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