2023年银行业专业人员(中级)每日一练《个人理财》9月19日

• 1. 商业银行内部审计部门对个人理财顾问服务的专业审计，应制定审计规范，并保证审计活动的独立性。 （　　）

  A对

  B错

• 2. 个人独资企业、合伙企业适用于《企业所得税法》。（）

  A对

  B错

• 3. 转继承具有连续继承的性质，而代位继承具有替补继承的性质。（）

  A对

  B错

• 4. 商业银行在销售理财计划时，可将一般储蓄存款产品单独当作理财计划销售，或者将理财计划与本银行储蓄存款进行搭配销售。 (　)

  A对

  B错

• 1. 中小企业融资需求特征一般具有（）的特征。  

  A周期短、频率低、额度小

  B周期长、频率高、额度小

  C周期长、频率低、额度小

  D周期短、频率高、额度小

• 2. 王某预计其子10年后上大学，届时需学费100万元。为实现该教育目标，王某计划每年初投资9万元于年投资报酬率6%的平衡型基金，则10年后王某筹备的学费（）万元。（答案近似数值）  

  A缺口为25.74

  B富余18.63

  C富余25.74

  D缺口为18.63

• 3. 李某与朋友合伙购买了一辆卡车，李某负责驾驶与经营，他为车投保了第三者责任险和车损险，并指定自己为受益人。不久，李某在一次交通事故中意外身亡，该车辆全损，则对于该车辆本身的损失（）。  

  A保险公司赔付，因为李某负责驾驶经营，有可保利益

  B保险公司赔付，保险金给李某的朋友

  C保险公司不赔付，因为李某已经死亡

  D保险公司不赔付，因为李某与朋友合伙购车

• 4. 在客户家庭基本信息这个环节里，理财师首先要（）。

  A知道客户的居住地址、联系方式

  B知道客户的职业以及职务

  C厘清客户家庭的主要成员

  D了解客户理财的需求和目标

• 1. 我国的税种大部分由税务部门征收，但有个别税种是由海关部门征收，包括（）。  

  A进口货物的消费税

  B关税

  C进口货物的增值税

  D车辆购置税

  E车船税

• 2. 利益披露应包括（），它是理财师增加服务透明度、获得客户进一步信任的有效手段。  

  A其他的额外奖励的披露

  B服务费用的披露

  C由产品提供方如基金公司或保险公司支付的佣金的披露

  D理财师的工作经验

  E理财师的薪酬结构