2024年银行业专业人员(中级)每日一练《个人理财》10月20日

• 1. 商业银行内部审计部门对个人理财顾问服务的专业审计，应制定审计规范，并保证审计活动的独立性。 （　　）

  A对

  B错

• 2. 个人独资企业、合伙企业适用于《企业所得税法》。（）

  A对

  B错

• 3. 法定继承的效力低于遗嘱继承，遗嘱的效力优于法定继承。（）

  A对

  B错

• 4. 商业银行在销售理财计划时，可将一般储蓄存款产品单独当作理财计划销售，或者将理财计划与本银行储蓄存款进行搭配销售。 (　)

  A对

  B错

• 1. 理财规划师在为客户进行教育规划时，估算教育费用第一步要做的是（）  

  A按预计通货膨胀率计算所需要的最终费用

  B设定一个通货膨胀率

  C计算所需各项费用

  D计算如果采用一次性投资计划所需的金额现值

• 材料题根据下面资料，回答问题题 罗先生今年35岁，在一家外企任人力资源总监，罗先生2021年税后年薪60万元，另有年终奖税后10万元。罗太太王女士是基层公务员，今年也是35岁，王女士税后收入14．4万元，另有讲课带来的税后收入2万元、出版书籍获得稿酬的税后收入1万元和家用车短期出租的税后收入1万元。女儿娜娜今年8岁，就读于某公办小学。罗先生和王女士的双亲均健在，且双方的祖母也均健在。 罗先生家庭主要支出项目包括：房贷每月还20000元，还剩20年，贷款年利率为5．145%；水、电、煤、通讯及家庭生活用品的开销为每月5000元；每月5000元用于女儿的教育费用，还有每月6000元的机动开支。 罗先生家庭所有资产均为婚后资产，其中自有住房是主要资产，目前市值5000000元；夫妻二人还有1000000元存款在王女士名下，每年存款利息为5000元或30000元。罗先生名下长期投资了200000元某混合型基金，不过3年来净值上上下下，最终没有什么收益，他们各自还拥有一辆市值为200000元的家用车。夫妻两人都享有标准的社会保险，罗先生公司另有一份团体意外险，如发生意外事故赔付金额为月薪的4倍，另外有保额为1000000元的定期寿险。王女士还持有某投资连结型保险，当前账户价值为1000000元，保单已经生效5年可以随时终止。 假设2021年度罗先生夫妇所在城市的月平均工资6666．67元，三险一金缴纳比例为20%。请根据该案例的背景信息，回答下列问题：
  
  
  2. 如果罗先生突然遭遇车祸离世，下列不可以作为罗先生的遗产被继承的是()。  

  A罗先生名下的混合基金

  B车主是王女士的小轿车

  C受益人为罗先生女儿的定期寿险所产生的死亡给付金

  D夫妻二人共同购买的房产

• 材料题根据下面资料，回答问题 客户购买了X基金，当前无风险收益率为6%，X基金过去表现与市场组合的历史表现如下所示：
  
  
  3. 理财师对基金投资风格进行分析，并每月为客户提供分析报告。这最不可能用的分析方法是()。  

  A基于基金持仓股票的风格分析

  B基本面分析

  C技术面分析

  D基于基金收益的风格分析

• 4. 进行技术分析最根本、最核心的条件是（）

  A市场行为反应一切信息

  B证券价格延趋势移动

  C历史会重演

  D投资者的风险可以避免

• 1. 我国继承法法定继承人的范围包（）。

  A配偶

  B子女

  C父母

  D兄弟姐妹

  E祖父母，外祖父母

• 2. 下列各项中属于劳务报酬所得的有()。  

  A个人从事安装设备所得

  B个人兼职会计所得

  C个人提供咨询服务所得

  D个人发表小说所得

  E个人业余授课所得