2022年银行业专业人员(中级)每日一练《个人理财》3月23日

• 1. 商业银行内部审计部门对个人理财顾问服务的专业审计，应制定审计规范，并保证审计活动的独立性。 （　　）

  A对

  B错

• 2. 财富传承的时机是提升其以货币计价的财富转移的效率。（）

  A对

  B错

• 3. 商业银行在销售理财计划时，可将一般储蓄存款产品单独当作理财计划销售，或者将理财计划与本银行储蓄存款进行搭配销售。 (　)

  A对

  B错

• 4. 转继承具有连续继承的性质，而代位继承具有替补继承的性质。（）

  A对

  B错

• 1. 信息收集的来源和方法不包括( )。

  A开户资料

  B调查问卷

  C面谈征询

  D邻居洽谈

• 2. 客户在制定退休养老规划之前往往都对自己的退休养老生活有一定的认识和打算，但是，客户的理解和认识有一些是不够科学、合理的，理财师要及时发现客户的不准确的理念并且加以提示，帮助客户树立正确的退休养老规划理念。下列属于客户对退休养老生活的科学理解的是（）。

  A青年人没有必要考虑退休养老问题

  B准备的退休基金在投资中应遵循稳健性的原则，所以储蓄的比例越大越好

  C所有人都应该进行早期强制性储蓄，未雨绸缪，尽早规划退休生活

  D在制定退休规划时，一定要避免过于乐观的估计

• 3. 追求过程及情感的满足感是客户消费观念发展（）阶段的特点。

  A体验消费

  B理性消费

  C感性消费

  D感情消费

• 4. 保险合同当事人对合同条款有争议时，法院或仲裁机关要做出有利于（）的解释。

  A被保险人

  B保险人

  C独立第三方

  D投保人

• 1. 下列关于印花税的说法，正确的（）。

  A印花税的税率有两种形式，即比例税率和定额税率

  B印花税的比例税率从0.05%一1‰不等

  C权利、许可证照的定额税率为10元

  D一份凭证应纳税额超过500元的，应向当地税务机关申请

  E印花税缴纳方式一经选定，一年内不得改变

• 2. 下列关于西方发达国家家族信托现状的说法，正确的（）。

  A美国目前由商业银行兼营信托业务

  B美国信托业务和银行业务在银行内部是严格分工的

  C英国信托业以家族信托为主

  D英国金融信托业主要采用专营方式

  E日本银行一般业务与信托业务相分离