基金法律法规模拟考试100题(八)

• 1. 开放式基金合同生效后每6个月结束之日起（）日内，将更新的招募说明书登载在管理人网站上，更新的招募说明书摘要登载在指定报刊上。

  A30

  B35

  C45

  D60

• 2. 内部控制系统的目标是（ ）。

  A降低经营风险

  B提高基金管理人的经营效益

  C消除经营风险

  D直接促进组织目标的实现

• 3. 在渠道策略方面，我国基金销售的渠道以（）为主。

  A基金公司直销

  B独立第三方销售公司

  C银行和券商代销

  D互联网金融渠道

• 4. 基金公司应当按照技术规范在（）个月内对新增账户实施开户资料电子化。

  A6

  B12

  C15

  D18

• 5. 关注公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况，应当是（　　）履行的职责。

  A合规管理部门

  B管理层

  C督察长

  D监事会

• 6. 场外募集的LOF基金份额注册登记在（ ）。

  A中央国债登记结算公司的注册登记系统

  B基金管理人的注册登记系统

  C中国证券登记结算公司的开放式基金注册登记系统

  D基金托管人的注册登记系统

• 7. （ ）对公司的合规管理承担最终责任。

  A股东

  B董事会

  C督察长

  D总经理

• 8. 下列关于基金从业人员职业技能的重要性，说法不正确的是（）。

  A基金经理运作基金的能力，往往直接关系到客户的收益

  B负有监督职责的基金从业人员对相关法律法规的理解水平，往往决定了能否及时发现并制止违法违规行为

  C基金销售人员的专业知识如何，往往决定了是否能将特定的基金销售给适合的投资者

  D为了锻炼自己的能力，基金从业人员可以从事自己从未接触的领域

• 9. 商业银行通过独立账户或银行共同信托基金和集合投资基金，为客户提供投资基金、财富管理、信托服务、退休产品等服务。此项业务属于银行的（）。

  A资产业务

  B负债业务

  C表外业务

  D代理业务

• 10. 另类投资基金不可以投资于（ ）。

  A房地产

  B大宗商品

  C证券化资产

  D债券

• 11. 合规管理的基本原则不包括（）。

  A独立性原则

  B客观性原则

  C公正性原则

  D全面性原则

• 12. 目前，我国基金代销机构不包括（）。

  A基金销售公司

  B证券公司

  C保险公司

  D财务公司

• 13. 投资者通过将基金（ ）与同期基金业绩比较基准收益率进行比较，可以了解基金实际运作与基金合同规定基准的差异程度。

  A净值增长指标

  B本期利润

  C加权平均份额本期利润

  D加权平均净值利润率

• 14. 近年来，我国基金业发展迅速，从基金投资者结构特征上看，主要变化集中在（）。Ⅰ结构个人化Ⅱ机构多元化Ⅲ风险最小化Ⅳ机构层次化

  AⅠ、Ⅱ

  BⅠ、Ⅱ、Ⅲ

  CⅡ、Ⅲ、Ⅳ

  DⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

• 15. 中国基金销售机构开始呈现出根据客户需求，创新和销售多样化产品的特点，这属于基金销售的（　　）。

  A促销策略

  B产品策略

  C价格策略

  D渠道策略

• 16. 下列有关独立董事任职资格的描述，错误的是（）。

  A有履行职责所需要的时间

  B具有3年以上金融、法律或者财务的工作经历

  C直系亲属不在拟任职的基金管理公司任职

  D最近3年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚

• 17. 关于基金托管人的内部控制，下列哪一项说法是错误的?（）

  A基金托管人必须将自有资产与基金资产严格分开

  B基金托管人应以自己的名义代基金开立账户

  C基金托管人应实行严格的岗位分离制度

  D基金托管人应建立会计复核制度

• 18. （）是指内部控制制度应当符合国家法律法规及监管机构的监管要求，并贯穿于托管业务经营管理活动的始终。

  A合法性原则

  B完整性原则

  C及时性原则

  D审慎性原则

• 19. 基金年度报告要披露：上市基金前（ ）名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例。

  A10

  B20

  C5

  D3

• 20. 公司内部控制的核心是(　)。

  A明确责任

  B权力制衡

  C风险控制

  D严格授权

• 21. 根据募集方式分类，可以将基金分为（）。

  A公募基金与私募基金

  B封闭式基金与开放式基金

  C契约型基金与公司型基金

  D主动型基金与被动型基金

• 22. 根据《证券投资基金法》的规定，封闭式基金成立的最低要求为（）。

  A基金份额持有人人数达到10000人以上

  B基金份额总额达到核准规模的60%以上

  C基金份额总额超过核准的最低募集份额总额

  D基金份额总额达到核准规模的80%以上

• 23. 董事会给予的关注和指导属于企业风险管理基本框架中的哪个方面？（ ）

  A内部环境

  B风险应对

  C控制活动

  D信息与沟通

• 24. 基金投资组合一般在（　　）中公布。

  A周报

  B季报

  C临时报告

  D月报

• 25. 在契约型基金的运作关系中，下列有权对基金管理人的投资行为进行监督的机构或人员是（）。

  A基金管理公司

  B基金托管人

  C基金份额持有人

  D证券交易所

• 26. 指数型股票基金的主要投资对象为（）。

  A指数所包含的成分股票

  B所有上市流通的股票

  C已发行但未上市的股票

  D指数成分股及一定比例的债券

• 27. 在二级市场买卖ETF，申报价格最小变动单位为（）元。

  A0.01

  B0.001

  C0.0001

  D0.1

• 28. 担任非公开募集基金的基金管理人实行（ ）。

  A审批制

  B登记制

  C注册制

  D核准制

• 29. 以下关于基金信息披露的完整性原则的说法，不正确的是( )。

  A要事无巨细地披露所有信息

  B要披露所有可能影响投资者决策的信息

  C对信息披露人不利的信息也要披露

  D要充分披露重大信息

• 30. 投资部按照投资标的可以细分为（　　）。
  Ⅰ.权益部
  Ⅱ.债券部
  Ⅲ.衍生投资部
  Ⅳ.国际投资部等

  AⅡ.Ⅲ.Ⅳ

  BⅠ.Ⅱ.Ⅲ

  CⅠ.Ⅱ.Ⅳ

  DⅠ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

• 31. 我国对基金公开募集申请实行的是（ ）。

  A核准制

  B注册制

  C公司制

  D契约制

• 32. 货币市场与股票市场的一个主要区别是( )。

  A货币市场进入门槛很低

  B货币市场进入门槛很高

  C货币市场属于场外交易市场

  D货币市场属于场内交易市场

• 33. 下列关于基金管理人信息披露义务的叙述中，正确的是（　　）。

  A基金管理人应在每年结束后60日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文

  B基金管理人应在上半年结束后90日内，在指定报刊上披露半年度报告摘要，在管理人网站上披露半年度报告全文

  C基金管理人应在每季结束后30个工作日内，在指定报刊和管理人网站上披露基金季度报告

  D基金管理人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项

• 34. 在我国，管理集合资产管理计划、定向资产管理计划的机构是（）。

  A基金管理公司及子公司

  B私募机构

  C证券公司及其资管子公司

  D商业银行

• 35. 从广义上泛指美国的证券投资基金的是（）

  A共同基金

  B封闭式基金

  C开放式基金

  D对冲基金

• 36. 将众多投资者的基金集中起来，并委托基金管理人进行共同投资，表现了证券投资基金（ ）的特点。

  A集合理财

  B组合投资

  C风险共担

  D分散风险

• 37. 关于风险投资基金，下列说法错误的是（ ）。

  A一般采用公募方式

  B又称创业基金

  C帮助所投企业取得上市资格

  D属于按对象分类的投资基金之一

• 38. 基金管理人的股东、实际控制人可以有下列哪项行为（　　）。

  A虚假出资

  B经股东会或者董事会决议，干预基金管理人的基金经营活动

  C要求基金管理人利用基金财产为他人牟取利益

  D抽逃出资

• 39. 下列关于道德和法律的关系，说法不正确的是（）。

  A功能互补

  B调整范围不同

  C表现形式相同

  D都是行为规范

• 40. 基金募集期间的三大信息披露文件不包括（ ）。

  A基金合同

  B基金招募说明书

  C基金份额上市交易公告书

  D基金托管协议

• 41. 一般情况下，基金信息披露时间无法事先预见的是（）。

  A临时信息披露

  B基金募集信息披露

  C基金份额上市交易公告书

  D基金季度报告

• 42. 基金合同生效后，基金管理人应逐步调整实际组合直至达到跟踪指数要求，此过程为ETF建仓阶段。ETF建仓期不超过（）个月。

  A1

  B2

  C3

  D5

• 43. 根据我国目前基金注册登记业务的通常做法，除QDII基金外，投资人申购基金成功后，基金注册登记人在（）日为投资人登记权益，投资人在（）日(含该日)后有权赎回该部分基金份额。

  AT，T+l

  BT+l，T+2

  CT，T+2

  DT+2，T+3

• 44. 某投资人投资1万元认购基金，认购资金在募集期产生的利息为2元，其对应的认购费率为2%，基金份额面值为1元。则其净认购金额为（）元。

  A10200

  B200

  C10002

  D9803.92

• 45. 下列关于开放式基金申购和认购的区别的说法不正确的是（ ）。

  A认购指在基金设立募集期内，投资者申请购买基金份额的行为。申购指在基金合同生效后，投资者申请购买基金份额的行为

  B一般情况下，认购期购买基金的费率要比申购期优惠

  C认购期购买的基金份额一般要经过封闭期才能赎回，申购的基金份额要在T+2就可以赎回

  D认购是按l元进行认购，而申购通常是按未知价确认

• 46. 一般来说，开放式基金申购、赎回价是以（）为基准进行计算的。

  A基金市场供求关系

  B基金份额净值

  C基金发行时的面值

  D基金发行时的价格

• 47. 基金招募说明书中包含（）。

  A基金投资目标、投资范围、投资策略

  B基金业绩比较基准、风险收益特征、投资限制

  C基金运作费用的费率水平、收取方式

  D基金管理人、基金托管人的基本情况ⅠⅡⅢⅣⅠⅢⅣⅠⅡⅢⅡⅢ

• 48. 在基金招募说明书封面的显著位置，管理人一般会作出的风险提示不包括（）。

  A基金过往业绩不预示未来表现

  B可预计一定区间的盈利

  C不保证基金一定盈利

  D不保证最低收益

• 49. 关于基金年度报告，下列说法错误的是（）。

  A基金管理人是基金年度报告的编制者和披露义务人

  B基金财务报表附注主要是对报表内未提供的或披露不详尽的内容做进一步的解释说明

  C报告期内基金合同生效的基金，应披露自基金合同生效以来基金份额的变动情况

  D基金年度报告应披露上市基金前20名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例

• 50. 下列关于基金定期公告，说法不正确的是（）。

  A基金合同生效不足5个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、半年度报告或者年度报告

  B基金季度报告主要包括基金概况、主要财务指标和净值表现、管理人报告、投资组合报告、开放式基金份额变动等内容

  C半年度报告不要求进行审计

  D半年度报告无须披露近3年每年的基金收益分配情况

• 51. 开放式基金合同生效后每6个月结束之日起（）日内，将更新的招募说明书登载在管理人网站上，更新的招募说明书摘要登载在指定报刊上。

  A7

  B15

  C30

  D45

• 52. 当发生对基金份额持有人权益或者基金价格产生重大影响的事件时，应在（ ）日内编制并披露临时报告书。

  A1

  B2

  C3

  D5

• 53. 基金管理人、基金托管人和基金投资者的权利和义务在（）中会有详细约定。

  A基金份额上市交易公告书

  B招募说明书

  C基金合同

  D基金成立公告

• 54. 披露形式方面的（）原则，要求信息披露的表述应当简明扼要、通俗易懂，避免使用冗长费解的技术性用语。

  A准确性

  B真实性

  C易解性

  D易得性

• 55. 相对于实质性审查制度，强制性信息披露的基本推论是（）。

  A基金投资者在公开信息的基础上“买者自慎”

  B基金管理人对基金投资者承担的风险负责

  C监管当局对基金投资者承担的风险负责

  D基金托管人对基金投资者承担的风险负责

• 56. 在基金信息披露中应用XBRL(可扩展商业报告语言)，有利于促进信息披露的规范化、透明化和（），提高信息在编报、传送和使用的效率和质量。

  A制度化

  B信息化

  C电子化

  D合法化

• 57. 下列关于合规管理的概念，说法有误的是（）。

  A合规管理是一种风险管理活动，是对业务活动是否遵守法律、监管规定、规则、行业自律准则等的一种鉴证行为

  B合规管理中的“规”是指基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适用于全行业的规范、标准、惯例等

  C合规风险是指因未能遵循有关法律、准则，而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险

  D所谓“合规”，与“违规”相对应，是指基金管理人的经营管理活动与法律、规则和准则一致

• 58. “基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果”是内部控制的五原则中（）的内容。

  A健全性原则

  B有效性原则

  C独立性原则

  D成本效益原则

• 59. 基金投资组合中的某个股票长期停牌期间，市场出现了大幅趋势性波动，为了能使基金资产净值更好地反映市场的这种变化，基金托管人根据国家政策和法律法规，对估值方法做了修改，这种做法符合（）原则。

  A独立性

  B审慎性

  C及时性

  D合法性

• 60. —般基金管理公司内部设有四大专业委员会（）。Ⅰ.投资决策委员会Ⅱ.产品审批委员会Ⅲ.风险控制委员会Ⅳ.运营估值委员会Ⅴ.研究发展委员会

  AⅠ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

  BⅠ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

  CⅠ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

  DⅠ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

• 61. 基金管理公司的主要股东是指持有基金管理公司股权比例最高且不低于（）的股东

  A20％

  B25％

  C30％

  D50％

• 62. 基金的认购、申购、赎回等交易都具有详细的业务规则，这体现了客户服务的（）原则。

  A客户至上

  B有效沟通

  C安全第一

  D专业规范

• 63. 下列关于基金销售的直销方式，说法不正确的是（）。

  A在基金产品方面，基金直销是指通过基金公司或基金公司网站进行基金买卖

  B在销售网络方面，直销方式的营业网点数量众多，受众范围广

  C在销售人员方面，直销方式是通过基金公司直属的销售队伍进行基金销售，专业性强

  D在营销成本方面，以直销方式销售基金时，基金公司承担固定成本，针对特定目标客户可以大幅降低营销成本

• 64. 基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的（），用以向基金销售机构支付客户服务及销售活动中产生的相关费用

  A附加服务费

  B员工奖励费

  C客户维护费

  D其他费用

• 65. 下列关于风险提示函的说法，不正确的是（）。

  A证券投资基金是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资，降低投资单一证券所带来的个别风险

  B基金在投资运作过程中可能面临各种风险，既包括市场风险，也包括基金自身的管理风险、技术风险和合规风险等

  C投资人投资不同类型的基金将获得不同的收益预期，也将承担不同程度的风险。一般来说，基金的收益预期越高而且承担的风险较小

  D基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的金融工具，投资人购买基金，既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失

• 66. 下列关于基金销售行为的说法中，错误的是（）。

  A基金销售机构不得采取抽奖的方式销售基金

  B基金销售机构按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用

  C基金销售机构可以采取送基金份额的方式销售基金

  D基金销售机构不以排挤竞争对手为目的，而压低基金的收费水平

• 67. 基金销售机构建立的基金销售适用性管理制度不包括（）。

  A对基金份额持有人进行审慎调查的方式和方法

  B对基金产品的风险等级进行设置

  C对基金产品进行风险评价的方式或方法

  D对基金产品和基金投资人进行匹配的方法

• 68. 在基金销售业务信息管理中，交易清算、资金处理的功能，属于（）。

  A前台业务系统

  B自助式前台系统

  C后台管理系统

  D其他管理系统

• 69. 关于原则性要求，下来说法错误的是。（）

  A募集结算资金从投资者资金账户划出，到达私募基金财产账户或托管资金账户之前，属于投资者的合法财产

  B取得基金销售业务资格的商业银行、证券公司等金融机构，不能在同—私募基金的募集过程中同时作为募集机构与监督机构

  C监督机构应当成为中国基金业协会的会员

  D私募基金管理人、基金销售机构、基金销售支付机构或者基金份额登记机构破产或者清算时，私募基金募集结算资金不属于其破产财产或者清算财产

• 70. 基金职业道德修养，是指基金从业人员通过主动自觉的自我学习、（）、自我完善，将基金职业道德外在的职业行为规范内化为内在的职业道德情感、认知和信念，使自己形成良好的职业道德品质和达到一定的职业道德境界。

  A自我反省

  B自我改造

  C自我比较

  D自我陶冶

• 71. 甲是A基金管理公司的基金经理，利用业余时间到B基金管理公司兼职，并将A基金管理公司的秘密信息分享给B基金管理公司使用,那么甲的行为不符合（）规范的要求

  A客户至上

  B忠诚尽责

  C专业审慎

  D诚实守信

• 72. 下列不属于基金职业道德教育需要完成的目标的是（）

  A使拟从业者了解基金职业道德规范的主要内容

  B使拟从业者了解基金职业所面临的道德风险

  C培养拟从业者的基金职业道德情感和观念

  D培养拟从业者的基金行业业务技能

• 73. 下列对我国基金职业道德的内容，概括最全面的是（）。

  A守法合规、专业审慎、保守秘密

  B诚实守信、客户至上、忠诚尽责

  C守法合规、专业审慎、诚实守信、客户至上

  D守法合规、专业审慎、保守秘密、诚实守信、客户至上、忠诚尽责

• 74. 金融类资产一般分为（）金融资产两类。

  A股权类和基金类

  B股权类和债券类

  C基金类和债权类

  D证券类和股票类

• 75. 期货从业人员的投资分析及投资建议，可不提供充足的依据。（）

  A对

  B错

• 76. 期货从业人员有违反有关法律、法规的，任何人都可以向中国证监会进行举报。（）

  A对

  B错

• 77. 期货交易所的非期货公司结算会员的从业人员不得代理客户从事期货交易。（）

  A对

  B错

• 78. 发行市场的作用不包括下列哪项（ ）

  A为已经发行的证券提供流通转让的机会

  B为资金供给者提供投资机会

  C实现储蓄向投资的转化

  D促进资源配置的不断优化

• 79. 基金管理人应当自募集期限届满之日起（）日内聘请法定验资机构验资。

  A3

  B5

  C7

  D10

• 80. 基金管理人可设总经理一人，副总经理若干人。经理层人员应当符合法律、行政法规和（）规定的条件，并取得其核准的任职资格。

  A中国证券业协会

  B中国证券监督管理委员会

  C中国证券投资基金业协会

  D证券交易所

• 81. “三公”原则是证券市场活动以及证券监管的基本原则。下列不属于“三公”原则的是（）。

  A公平

  B公正

  C公开

  D公共

• 82. 对所托管基金投资比例超标、资金头寸不足等问题，托管人的处理方式是（）。

  A电话提示

  B书面报告

  C定期报告

  D书面警示

• 83. 我国基金监管的目标不包括（）。

  A推动基金业的规范发展

  B保护投资者利益

  C运用法律、经济和行政手段对基金市场参与者的行为进行监督管理

  D保证市场的公平、效率和透明

• 84. 狭义的基金监管一般专指（ ）依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理。

  A社会力量

  B基金机构内部监督部门

  C基金行业自律组织

  D法定监管权的政府机构

• 85. 下列不属于基金托管人对基金管理人监督的主要内容之一是（）。

  A对基金投资范围的监督

  B对基金投融资比例的监督

  C对基金投资行为的监督

  D对基金管理人选择代销机构的监督

• 86. 下列不属于证券交易所监管职责的是（ ）。

  A对基金份额上市交易进行监管

  B负责交易所上市基金的信息披露监管工作

  C对基金投资行为的监管

  D对基金托管人的托管行为进行管理

• 87. 自（ ）起证券基金经营机构合规负责人应该同时满足《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》有关规定。

  A2017年7月1日

  B2017年8月1日

  C2017年9月1日

  D2017年10月1日

• 88. 自成为观察会员之日起满（ ）年，同时符合资产管理规模标准及合规经营标准的，可申请成为普通会员。

  A半年

  B1年

  C2年

  D3年

• 89. 目前，我国股票型基金的认购费率一般按照认购金额设置不同的费率标准，最高一般不超过（）。

  A1.5％

  B1％

  C0.5％

  D0.1％

• 90. 通常将市值小于（）元人民币的公司归为小盘股。

  A5000

  B1亿

  C3亿

  D5亿

• 91. ETF的特点不包括（）。

  A被动操作指数基金

  B独特的实物申购、赎回机制

  C实行一级市场与二级市场并存的交易制度

  D投资风险小

• 92. （），中国证监会发布《公开募集证券投资基金运作指引第2号—基金中基金指引》，为公募基金进人FOF业务设定了基础框架。

  A2014年9月11日

  B2015年9月11日

  C2016年9月11日

  D2016年10月11日

• 93. （）是指以追求稳定的经常性收人为基本目标的基金，主要以大盘蓝筹股、公司债、政府债券等稳定收益证券为投资对象。

  A收入型基金

  B平衡型基金

  C开放式基金

  D增长型基金

• 94. 下列股票属于成长型股票的是（）。

  A蓝筹股、收益型股票

  B周期型股票

  C防御型股票

  D逆势型股累

• 95. 下列哪项基金，设置三级分类。（ ）

  A避险策略型基金

  B绝对收益目标基金

  C保本型基金

  D偏债型基金

• 96. 增长型基金主要以（）为投资对象的基金。

  A大盘蓝筹股

  B公司债券

  C政府债券

  D具有良好增长潜力的股票

• 97. 在欧洲一些国家，证券投资基金被称为（）。

  A共同基金

  B单位信托基金

  C集合投资基金

  D证券投资信托基金

• 98. 以下关于证券投资基金运作关系的说法中，错误的是（）。

  A基金投资者、基金管理人与基金托管人是基金的当事人

  B基金市场的各类中介机构通过自己的专业服务参与基金市场

  C监管机构对基金市场上的各种参与主体实施全面监管

  D基金管理人最主要的职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在风险控制的基础上为基金投资者争取最大的投资收益

• 99. 下列选项中具有法人资格的是（）。

  A契约型基金

  B公司型基金

  C开放式基金

  D封闭式基金

• 100. 证券投资基金具有优化金融机构、促进经济增长的作用，这种作用是通过（）实现的。

  A将储蓄资金转化为生产资金

  B直接向工商企业提供信贷资金

  C提供就业机会

  D购买大量消费品