2023年银行业专业人员(中级)每日一练《个人理财》4月5日

• 1. 商业银行内部审计部门对个人理财顾问服务的专业审计，应制定审计规范，并保证审计活动的独立性。 （　　）

  A对

  B错

• 2. 贷款安全比率是债务负担率的细分指标，从收支管理角度考虑，该指标更加符合客户家庭的实际情况。（）

  A对

  B错

• 3. 商业银行在销售理财计划时，可将一般储蓄存款产品单独当作理财计划销售，或者将理财计划与本银行储蓄存款进行搭配销售。 (　)

  A对

  B错

• 4. 注重品牌、式样等属于感性消费。（）

  A对

  B错

• 1. 假设某资产组合的口系数为1.5，系数为3%，期望收益率为18%。如果无风险收益率为6%，那么根据詹森指数，市场组合的期望收益率为（）。

  A12%

  B14%

  C15%

  D16%

• 2. （）是指如果没有意外事件发生时根据已知信息预测所能得到的收益率。

  A预期收益率

  B投资收益率

  C必要收益率

  D标准差

• 3. 为考虑对小规模纳税人的税负公平，将其征收率统一定为（）。

  A2%

  B3%

  C4%

  D5%

• 4. 根据“双十法则”，如果郑先生夫妇家庭年收入为10万元，则家庭所需的寿险保额约为（）万元，家庭每年保费支出约为（）万元。

  A10万元，1万元

  B20万元，2万元

  C100万元，1万元

  D200万元，2万元

• 1. 下列关于制定退休规划的说法中，正确的（）。

  A养老投资规划的制定，基于前期对客户财务状况的了解，包括现有储蓄、投资分布和风险偏好

  B银行理财产品收益率较低，退休养老投资不宜参与

  C随着退休年龄的临近，基金投资可以逐渐偏向中低风险的品种

  D股票投资方面，由于股票市场风险较大，老年人不宜将过多比例的资产投资于股票市场

  E“反向按揭”住房没有风险

• 2. 一名专业的理财师制定的退休规划包（）。

  A告诉客户他退休时需要多少钱

  B现在应该做些什么投资准备

  C他和家人在退休后能享受什么样的生活品质

  D他和家人能够支付的每年的固定支出预算是多少

  E每年的家庭体闲旅游方面的预算可以是多少