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分支机构受理客户信用业务过程中,关于客户信用记录审查,以下的说法正确的是()
多选题
分支机构受理客户信用业务过程中,关于客户信用记录审查,以下的说法正确的是()
A. 柜员登陆“证券期货市场失信记录”查询
B. 柜员登陆“中国执行信息公开网”查询
C. 查询结果截图打印由客户签字,柜员注明打印日期后上传档案袋
D. 查询结果截图打印由柜员签字并注明打印日期后上传档案袋
E. 港澳台、外国人永久居留证客户等无法查询失信综合查询被执人查询的,融资融券柜员应让客户签署《客户声明与签署确认书》
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多选题
分支机构受理客户信用业务过程中,关于客户信用记录审查,以下的说法正确的是()
A.柜员登陆“证券期货市场失信记录”查询 B.柜员登陆“中国执行信息公开网”查询 C.查询结果截图打印由客户签字,柜员注明打印日期后上传档案袋 D.查询结果截图打印由柜员签字并注明打印日期后上传档案袋 E.港澳台、外国人永久居留证客户等无法查询失信综合查询被执人查询的,融资融券柜员应让客户签署《客户声明与签署确认书》 F.填充 G.填充
答案
多选题
保险公估机构及其分支机构在开展业务过程中,应当制作规范的客户告知书,并在开展业务时向客户出示。客户告知书应当至少包括保险公估机构及其分支机构的()等基本事项。
A.名称 B.营业场所 C.联系方式 D.业务范围
答案
单选题
新开户或授信变更后授信额度超过的客户,分支机构需向信用业务管理总部授信岗提交《大额授信客户的尽调说明》,首次授信额度元以上的客户,分支机构还需发起OA申请()
A.500万(含),1000万 B.500万(含),5000万(含) C.1000万(含),5000万 D.1000万(含),5000万(含)
答案
判断题
若司法、外部监管机构仅要求协助查询某客户信用账户的开户、交易和转账信息时,分支机构发起的OA请示无需信用业务部审批()
答案
单选题
网点受理企业客户注册、变更业务一般应在()个工作日内完成;客户分支机构业务代理网点应在接到分支机构授权书的()个工作日内批复完毕。
A.2,1 B.3,2 C.2,2 D.2,3
答案
单选题
分支机构受理信用账户协助有权机关执行时,以下做法是错误的()
A.有权机关要求查询信用账户并提供相关材料的,需先上报总部,征得总部同意后,方可进行下一步操作。 B.有权机关要求冻结信用账户的,需先上报总部,征得总部同意后,方可对该信用账户冻结操作。 C.当司法扣划涉及到信用账户的时候,信用账户的资金需要红冲至普通账户后再协助执行。 D.当司法扣划涉及到信用账户时,OA申请中需注明涉及到信用账户并将信用账户内的情况写清,同时要求该OA需流转至信用部审批
答案
单选题
分支机构客户指标考核中,价值客户是指()
A.金融资产季日均5(含)万以上客户 B.金融资产年日均5(含)万以上客户 C.(金融资产月日均5(含)万以上客户)
答案
判断题
分支机构和总行信用卡中心发现或者无法排除客户为风险控制名单人员/机构的,应拒绝办理相关金融业务()
答案
判断题
分支机构和总行信用卡中心发现或者无法排除客户为洗钱风险控制名单人员/机构的,应拒绝办理相关金融业务()
答案
单选题
信贷业务审批授权等级为B级的一级分行的所辖分支机构只能办理客户信用评级为()级(含)以上的延期付款信用证下福费廷转卖业务。
A.AA B.A C.BBB D.BB
答案
热门试题
信用账户协助有权执行过程中,执行通知书上出现以下内容的,分支机构按协助冻结办理()
信用报告记录的是客户的信用活动。---征信业务类()
集团客户总部委托某省分支机构接入全网短彩信业务,则分支机构归属省公司与签约()
根据我行《关于调整分支机构授信业务审批权限的通知》成农商银发〔2019〕417号制度,分支机构非信用类信用卡授信业务审批权限为单户额度不超过(特定房地产抵押)()
分支机构受理协助有权机关执行事项时,凡涉及信用账户的,无论信用账户是否有负债,均必须及时向报告()
分支机构柜员协助有权执行事项涉及信用账户的,若信用账户无负债,无须向信用业务管理总部风控岗报告()
农村信用社对各分支机构所辖服务区及其客户授信不适用哪一项原则()
信用卡分支机构渠道接触点包括()。
机构客户办理以下业务时,应采取相关客户尽职调查措施,并核对客户的《机构信用代码证》,登记客户的机构信用代码,留存《机构信用代码证》的复印件或影印件()
客户经理在办理业务时,需重点审查客户个人信用报告中哪些方面()
央行各分支机构不再以发文认可、公示名单、约谈推荐等形式确定信用评级机构从事辖区内信贷市场信用评级业务()
在信用评估过程中,个人客户通常的分类形式包括:( )
受理信用卡业务时,应提示客户我行查询后将以短信形式通知客户()
客户申请办理撤指定、转托管业务,分支机构应检查客户账户,不得有以下事项()
人民银行各分支机构可以联合,制定信用标准()
同一辖区内两个或两个以上同级分支机构可自行审批对同一客户发放非低信用风险信贷业务。()
对于机构客户年度信息核查,分支机构应通过国家企业信用信息公示系统或中国结算机构信息核查系统核实以下哪些内容()
对于新增或授信变更超过1000万(含)授信额度的客户,分支机构须在情况下对客户的信用账户和普通账户设置资金转出限制()
根据《关于转发的通知》,各分支机构在开展票据业务过程中,要全面加强贸易背景真实性审查,如()
在信用卡外呼营销分期过程中,若客户提出需求,下列哪些业务是坐席应帮客户在线办理的()
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