多选题

《监管检查违规问责标准》规定,对于未严格按照银监局要求对中小企业借款人实际资金需求进行测算被违规问责的,包括但不限于以下情形:未使用年度财务数据测算()周转指标。

A. 存货
B. 应收账款
C. 应付账款
D. 原材料

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多选题
《监管检查违规问责标准》规定,对于未严格按照银监局要求对中小企业借款人实际资金需求进行测算被违规问责的,包括但不限于以下情形:未使用年度财务数据测算()周转指标。
A.存货 B.应收账款 C.应付账款 D.原材料
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《监管检查违规问责标准》规定,对授信业务进行违规问责的有以下哪些情形()
A.贷前调查不到位,风险分析不深入,贷款风险评价不审慎,导致严重不良后果的 B.贷前调查时,对借款人、担保人描述与实际情况严重不符的 C.贷款卡“暂停使用”状态下叙做授信业务 D.承兑保证金来源于本行贷款或交易对手、以贴现资金或贷款资金用作保证金等 E.因业务档案档案管理混乱(如记录涂改、丢失等),造成严重不良后果的
答案
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《监管检查违规问责标准》规定,对授信业务进行违规问责的有以下哪些情形?()
A.贷前调查不到位,风险分析不深入,贷款风险评价不审慎,导致严重不良后果的。 B.贷前调查时,对借款人 C.贷款卡“暂停使用”状态下叙做授信业务。 D.承兑保证金来源于本行贷款或交易对手 E.因业务档案档案管理混乱(如记录涂改
答案
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《监管检查违规问责标准》规定,对未认真审核开户资料,不符合真实性、完整性、合规性要求进行违规问责的有以下哪些情形()?
A.为不符合异地开户条件的企业开立异地账户。 B.为不符合要求的同一存款人开立多个专用账户。 C.开户资料填写不完整。 D.账户资料不完整。 E.开户人员身份核实不到位。
答案
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《监管检查违规问责标准》规定,对于印鉴卡使用不规范进行违规问责的包括但不限于以下哪些情形?()
A.账户销户或结转长期不动户后,电子验印系统未及时销户,印鉴卡未及时抽出并注销。 B.预留印鉴变更,旧印鉴卡注销和新印鉴卡启用不符合规定。 C.未与存款人办理印鉴卡交接签收手续。 D.印鉴卡未入库保管。
答案
多选题
《监管检查违规问责标准》规定,对中小企业借款人贸易背景审核不严格的,包括但不限于以下哪些情形?()
A.增值税发票开具时间与申请贷款时间不一致。 B.增值税发票的金额和数量与购货合同约定不一致。 C.增值税发票开具时间与合同签订时间不匹配。 D.增值税发票与购销合同货物品种不一致。
答案
单选题
《监管检查违规问责标准》涉及的责任处理方式仅限于()。
A.行政处理 B.警告 C.经济处理 D.记过
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《监管检查违规问责标准》规定,客户()累计超限额提钞业务,且未提供相关证明材料的每发现一笔扣减相关责任人绩效收入1000元。
A.单日 B.三日内 C.五日内 D.当日
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对因违规行为引发银行业案件的,应按照案件问责办法对违规()严肃问责,并从重或加重处罚。
A.违规操作人员 B.有关管理人员 C.高管人员 D.机构
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“违规及问责情况”中,外部监管机构包括()
A.银监会及其派出机构 B.人民银行各级机构 C.外管局各级机构 D.审计署及其特派办 E.各级财政
答案
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“违规及问责情况”中,外部监管机构包括() 控制安全事故,管理层就是严格执行安全管理规定、问责规定,要树立“”思想,依法监管,依法问责 问责标准中对于违规性质严重,视风险及后果,给予处理如下()。 问责标准中对于违规性质较轻的,视风险及后果,给予处理如下()。 总行要求对审计发现问题的违规责任人应逐一进行问责,以下哪些属于规定的问责方式()。 根据我行问责管理办法规定,我行对员工违规行为问责管理的原则包括( )。 检查团队人员要服从总行的任务安排,认真履职,如实、全面报告发现问题。检查人员发现问题而未发现、未报告,造成不良后果的,按照员工违规管理相关制度规定严格问责() 对于征信违规行为人员的问责,由风险管理部及财务会计部成立问责小组共同发起,具体程序按照有关规定执行() 中国银保监会《关于弥补监管短板构建严密有效保险监管体系的通知》明确要求,落实问责机制。强化监管问责,对保险机构违法违规行为坚持依法执行双罚制,对主要负责人、直接责任人和管理责任人依法从严追责() 根据我行问责管理办法规定,员工违规行为从重问责是指在本办法所列的违规行为应当受到的问责幅度以内,给予较重或最重的问责。 烟叶成包时要严格按照()标准规定进行 对一些重大违法违规事件,要实施“双向问责”和“两级问责”() 按照我行问责管理办法规定,问责种类包括() 对安全保卫案件问责的违规行为有() 必须严格按照什么国家标准规定的程序进行探伤() 按照《安全生产问责管理规定》的问责原则:问责应坚持实事求是、、逐级与分级问责相结合的原则() 判断甲的做法是否正确:甲是支行行长,为保护员工,未对违规员工乙进行问责() 依照《中资商业银行专营机构监管指引》规定,异地银监局负责专营机构分支机构的日常持续监管,并按照联动监管的有关要求,配合专营机构注册地银监局履行监管职能() 《关于规范银行从业人员参与民间融资、非法集资、违规销售等问责事项的通知》规定,对于问责不到位的机构,将依据有关法律法规采取()等监管强制措施或行政处罚。 对违规违纪人员进行问责应当依法保障其()权利。( )
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