多选题

开户机构应严格审查异常开户行为,必要时应当拒绝开户.下列属于异常开户行为的有()

A. 、个人无合理理由执意开立多个账户
B. 、个人身份信息存在疑义,要求出示辅助证件,个人拒绝出示的
C. 、开户理由、账户用途与客户身份(如年龄、职业等)不相符的
D. 、代理人持他人证件开立账户,尤其是代理相对特殊人群开立账户,如持他人异地身份证件、偏远地区身份证件代理开立账户,或者代理未成年人、老年人、学生、无职业者等开立账户
E. 、有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动的

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多选题
开户机构应严格审查异常开户行为,必要时应当拒绝开户.下列属于异常开户行为的有()
A.、个人无合理理由执意开立多个账户 B.、个人身份信息存在疑义,要求出示辅助证件,个人拒绝出示的 C.、开户理由、账户用途与客户身份(如年龄、职业等)不相符的 D.、代理人持他人证件开立账户,尤其是代理相对特殊人群开立账户,如持他人异地身份证件、偏远地区身份证件代理开立账户,或者代理未成年人、老年人、学生、无职业者等开立账户 E.、有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动的
答案
多选题
加强开户管理,有效防范非法开立、买卖银行账户及支付账户行为。严格审查异常开户情形,必要时应当拒绝开户()
A.不配合客户身份识别 B.有组织同时或分批开户 C.开户理由不合理 D.开立业务与客户身份不相符 E.有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动等情形
答案
多选题
企业存在等异常开户情形的,开户行应当按照反洗钱等规定采取延长开户审查期限,采用实地调查的方式调查客户地址信息、业务意愿等内容,必要时应当拒绝开户()
A.新客户(非存量客户)开立账户,但客户提供的联系地址与注册或登记地址不同的 B.客户在P2P平台类客户监测名单或实质经营内容涉及P2P领域的 C.特殊行业或特殊状态的客户,如:高风险行业客户、高风险行为账户、银行同业客户、涉案相关客户等 D.客户实际经营地址和注册地址均为异地的异地账户
答案
判断题
单位存在异常开户情形的,各级机构应当按照反洗钱等规定采取延长开户审查期限、强化客户尽职调查等措施,必要时应当拒绝开户()
答案
判断题
企业存在异常开户情形的,开户网点应当按照反洗钱相关规定采取延长开户审查期限、强化客户尽职调查等措施,必要时应当拒绝开户()
答案
多选题
企业存在异常开户情形的,应采取延长开户审查期限、强化尽职调查等措施,必须时应当拒绝开户,异常开户情形包括()
A.不配合客户身份识别 B.对企业身份信息存在疑义,要求出示辅助证件,企业拒绝出示的 C.被全国企业信用信息公示系统列入严重违法失信企业名单,以及经银行和支付机构核实单位注册地址不存在或者虚构经营场所的单位 D.有明显理由怀疑客户开立账户存在倒卖或从事违法犯罪活动的情况等
答案
多选题
企业存在哪些异常开户情形的,银行应当按照反洗钱等规定采取延长开户审查期限、强化客户尽职调查等措施,必要时应当拒绝开户()
A.不配合客户身份识别; B.有组织同时或分批开户; C.开户理由不合理; D.开立业务与客户身份不相符
答案
多选题
根据人民银行117号文规定,严格审查异常开户情形,有下列情形时应当拒绝开户()
A.对于不配合客户身份识别 B.有组织同时或分批开户 C.开户理由不合理 D.开立业务与客户身份不相符
答案
多选题
开户机构要加强对异常开户行为的审核,有下列情形之一的,开户机构有权拒绝开户()
A.对客户身份信息存在疑义,要求出示辅助证件,客户拒绝出示的 B.客户组织他人同时或者分批开立账户的 C.有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的 D.以上都是
答案
多选题
对于以下哪些异常开户行为,银行有权拒绝开户()
A.发现身份信息存在疑义但拒绝配合出示佐证 B.单位和个人组织他人同时或分批开立账户 C.有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动 D.发现身份信息存在疑义但配合出示佐证
答案
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