多选题

在贷款调查环节,主调查人和一般调查人应对开户行客户经理收集的有关资料进行审核,具体包括(),实施对新客户和存量客户的离柜身份有效识别

A. 客户的资产负债情况
B. 客户的现场接触、实地回访核查以及向公安、工商行政管理等外部监管机构核实等尽职调查方式
C. 了解客户经营场所、生产经营状况
D. 确认客户身份真实性及客户交易合法性

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多选题
在贷款调查环节,主调查人和一般调查人应对开户行客户经理收集的有关资料进行审核,具体包括(),实施对新客户和存量客户的离柜身份有效识别。
A.客户的资产负债情况 B.客户的现场接触 C.了解客户经营场所 D.确认客户身份真实性及客户交易合法性
答案
多选题
在贷款调查环节,主调查人和一般调查人应对开户行客户经理收集的有关资料进行审核,具体包括(),实施对新客户和存量客户的离柜身份有效识别
A.客户的资产负债情况 B.客户的现场接触、实地回访核查以及向公安、工商行政管理等外部监管机构核实等尽职调查方式 C.了解客户经营场所、生产经营状况 D.确认客户身份真实性及客户交易合法性
答案
多选题
在贷款调查环节,主调查人和一般调查人应关注()。
A.客户是否与反洗钱及反恐怖融资监控名单有资金或其他往来 B.已发放贷款资金支付是否存在可疑交易嫌疑 C.还款资金来源是否存在可疑交易嫌疑 D.存量客户的洗钱风险等级评定结果 E.新客户是否在中国农业发展银行其他分支机构开户,以及在中国农业发展银行其他分支机构洗钱风险等级评定结果情况
答案
多选题
调查人对开户行客户经理收集的有关资料进行审核,对调查资料的()负责
A.真实性 B.准确性 C.完整性 D.合规性
答案
多选题
主调查人和第二调查人根据调查情况,分别在申请审批表上签署的调查意见内容包括()。
A.授信额度 B.贷与不贷 C.贷款金额、成数 D.贷款期限、利率
答案
多选题
主调查人和第二调查人根据调查情况,分别在申请审批表上签署的调查意见内容包括()。
A.授信额度 B.贷与不贷 C.贷款金额 D.贷款期限
答案
判断题
本地/委托业务的主调查人应由委托公司辖内的调查人员担任;受托公司调查人员为副调查人()
答案
判断题
本地/委托业务的主调查人应由委托公司辖内的调查人员担任;受托公司调查人员为副调查人()
答案
多选题
第二调查人协助主调查人完成和参与的工作是()。
A.贷前调查 B.见客谈话 C.上门核实 D.签署调查意见
答案
判断题
个人自用车贷款两个调查人要在申请审批表上分别签署调查意见。对主调查人同意的,应整理贷款资料清单,将贷款资料提交调查复核人复核。()
A.对 B.错
答案
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个人自用车贷款两个调查人要在申请审批表上分别签署调查意见。对主调查人同意的,应整理贷款资料清单,将贷款资料提交调查复核人复核。() 个人自用车贷款两个调查人要在申请审批表上分别签署调查意见,对主调查人不同意的,应整理贷款资料清单,将贷款资料提交调查复核人复核。() 个人自用车贷款两个调查人要在申请审批表上分别签署调查意见,对主调查人不同意的,应整理贷款资料清单,将贷款资料提交调查复核人复核。() 不良贷款进行处置时,应成立专门项目小组,实施尽职调查,为主调查人() 小额贷款信贷员可以担任对其关系人贷前调查的主调查人。 小额贷款信贷员可以担任对其关系人贷前调查的主调查人。 《询问笔录》经被调查人和调查人员核对无误后,由()签字或者盖章。 《安徽农村商业银行系统信贷责任认定办法》规定调查岗设立主调查人和() 对于一般的信访调查,调查人员数量不得少于( )人。 对于一般的信访调查,调查人员数量不得少于()人 无纸化办贷中,项目贷款主调查人应上传的影像资料包括() 无纸化办贷中,项目贷款主调查人应上传的影像资料包括() 随时评级授信和按年修正评级授信时:主调查人由()签字,经办调查人由其他成员签字 对同意受理的棉花收购贷款申请,调查人应对()等情况进行调查。 在贷款调查阶段,每笔贷款应确定一名调查人() 为提升工作效率,支行应保持第一调查人和第二调查人长期固定搭配。() 理赔案件调查的主调查人是保险合同承保阶段()的,需要回避本次调查任务 被调查人既涉嫌严重职务违法或者职务犯罪,又涉嫌其他违法犯罪的,一般应当由()机关为主调查。 在贷款调查阶段,调查人应对抵押物是否,是否存在等限制情况进行调查并负责() 贷款调查人调查借款人()等情况,与客户进行面谈,在调查审批表上出具调查意见
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