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对理财及理财规划的理解,()是不正确的。
多选题
对理财及理财规划的理解,()是不正确的。
A. 理财就是投资,就是怎样赚更多的钱
B. 理财规划师设计理财方案时,只需要收集客户的财务信息即可
C. 理财规划行业在我国已经经历了初创、发展、成熟三个阶段
D. 理财是有钱人的事
E. 风险管理比获得收益更重要
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对理财及理财规划的理解,()是不正确的。
A.理财就是投资,就是怎样赚更多的钱 B.理财规划师设计理财方案时,只需要收集客户的财务信息即可 C.理财规划行业在我国已经经历了初创、发展、成熟三个阶段 D.理财是有钱人的事 E.风险管理比获得收益更重要
答案
单选题
下列对理财的理解,表述不正确的是()。
A.理财关注客户的整体需求,是实现金融顾问式营销的重要手段 B.理财应关注客户的生命周期,尽量不要为客户制定短期规划 C.理财是个性化的,客户不同,理财服务重点也不同 D.理财规划通常由专业人士提供
答案
单选题
理财规划师在向客户交付理财规划方案时,()是不正确的。
A.需要向客户重申与实施方案相关的各项成本费用 B.让客户对理财方案进行深入了解 C.告知客户可以协助其执行理财方案 D.告知客户方案交付后将不再修改
答案
单选题
下列选项中,对理财顾问服务的理解不正确的是()
A.在了解客户的财务状况之后,所给出的投资建议会更适合客户个人的情况 B.财务规划才是理财顾问服务的核心内容 C.为了保证银行的利益,在推介投资产品时只推介所在银行的产品 D.动态分析客户财务状况是财务分析的关键
答案
判断题
下列对理财的理解,理财规划通常由专业人士提供是正确的()
答案
单选题
下列关于个人理财的理解,不正确的是()。
A.个人理财不是客户自己理财,是专业人员提供资产管理服务 B.个人理财不是产品推销,是提供个性化综合金融服务和非金融服务 C.个人理财针对的是客户某个生命阶段 D.个人理财针对的是客户一生的理财过程
答案
单选题
对于理财顾问服务,下列理解不正确的是( )。
A.投资建议、个人投资产品推介等专业化服务 B.理财顾问服务是银行在充分了解客户的基础上,对客户的财务资源提供安排建议并协助实施与管理,从而帮助客户实现其财务目标的过程 C.理财顾问服务要求从业人员有扎实的金融知识基础,对相关的金融市场及其交易机制有清晰的认识,对相关的金融产品的风险性和收益性能准确地测算和分析 D.银行提供理财顾问服务是为了短期收益
答案
单选题
下列关于理财策略的理解,不正确的是( )。
A.简单的理财策略的做法是将富余的消费资金转换成银行存款 B.期货与期权等产品 C.高等级的债券、优先股以及共同基金等金融产品 D.保守的理财策略的做法是只投资一种最熟悉的股票
答案
单选题
对于理财顾问服务,下列理解不正确的是( )。
A.在理财顾问服务中,银行向客户提出投资建议,并承担相应的投资风险 B.商业银行提供理财顾问服务应具有标准的服务流程、健全的管理体系、明确的管理部门、相应的管理规章制度以及明确的相关部门和人员的责任 C.理财顾问服务要求从业人员有扎实的金融知识基础,对相关的金融市场及其交易机制有清晰的认识,对相关的金融产品的风险性和收益性能准确地测算和分析 D.商业银行提供理财顾问服务寻求的就是和客户建立一个长期的关系,不能只追求短期的收益
答案
单选题
对理财规划方案的执行和跟踪服务,说法不正确的是( )。
A.理财师的服务是“持续”的 B. C.与客户接触、沟通的形式包括面对面、电话和电邮等 D. E.通常理财规划服务的内容不应包括其他金融机构组织的讲座、联谊活动 F. G.通常理财规划服务的内容还包括节日、生日问候
答案
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对理财规划方案的执行和跟踪服务,说法不正确的是()。
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王先生准备购买债券,这是王先生第一次购买债券,于是电话咨询了理财规划师,理财规划师的下列回答中不正确的是()。
对于购房行为,理财规划师应当提出相应的建议,下列不正确的一项是( )。
以下关于理财规划师的职业道德规范的说法中,不正确的是( )。
以下关于理财规划师的职业道德规范的说法中不正确的是()。
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