多选题

《监管检查违规问责标准》规定,对授信业务进行违规问责的有以下哪些情形()

A. 贷前调查不到位,风险分析不深入,贷款风险评价不审慎,导致严重不良后果的
B. 贷前调查时,对借款人、担保人描述与实际情况严重不符的
C. 贷款卡“暂停使用”状态下叙做授信业务
D. 承兑保证金来源于本行贷款或交易对手、以贴现资金或贷款资金用作保证金等
E. 因业务档案档案管理混乱(如记录涂改、丢失等),造成严重不良后果的

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多选题
《监管检查违规问责标准》规定,对授信业务进行违规问责的有以下哪些情形()
A.贷前调查不到位,风险分析不深入,贷款风险评价不审慎,导致严重不良后果的 B.贷前调查时,对借款人、担保人描述与实际情况严重不符的 C.贷款卡“暂停使用”状态下叙做授信业务 D.承兑保证金来源于本行贷款或交易对手、以贴现资金或贷款资金用作保证金等 E.因业务档案档案管理混乱(如记录涂改、丢失等),造成严重不良后果的
答案
多选题
《监管检查违规问责标准》规定,对授信业务进行违规问责的有以下哪些情形?()
A.贷前调查不到位,风险分析不深入,贷款风险评价不审慎,导致严重不良后果的。 B.贷前调查时,对借款人 C.贷款卡“暂停使用”状态下叙做授信业务。 D.承兑保证金来源于本行贷款或交易对手 E.因业务档案档案管理混乱(如记录涂改
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多选题
《监管检查违规问责标准》规定,对于印鉴卡使用不规范进行违规问责的包括但不限于以下哪些情形?()
A.账户销户或结转长期不动户后,电子验印系统未及时销户,印鉴卡未及时抽出并注销。 B.预留印鉴变更,旧印鉴卡注销和新印鉴卡启用不符合规定。 C.未与存款人办理印鉴卡交接签收手续。 D.印鉴卡未入库保管。
答案
多选题
《监管检查违规问责标准》规定,对未认真审核开户资料,不符合真实性、完整性、合规性要求进行违规问责的有以下哪些情形()?
A.为不符合异地开户条件的企业开立异地账户。 B.为不符合要求的同一存款人开立多个专用账户。 C.开户资料填写不完整。 D.账户资料不完整。 E.开户人员身份核实不到位。
答案
单选题
《监管检查违规问责标准》涉及的责任处理方式仅限于()。
A.行政处理 B.警告 C.经济处理 D.记过
答案
多选题
“违规及问责情况”中,外部监管机构包括()
A.银监会及其派出机构 B.人民银行各级机构 C.外管局各级机构 D.审计署及其特派办 E.各级财政
答案
多选题
“违规及问责情况”中,外部监管机构包括()
A.银监会及其派出机构 B.人民银行各级机构 C.外管局各级机构 D.审计署及其特派办 E.各级财政、税务、工商等部门
答案
多选题
《监管检查违规问责标准》规定,对于未严格按照银监局要求对中小企业借款人实际资金需求进行测算被违规问责的,包括但不限于以下情形:未使用年度财务数据测算()周转指标。
A.存货 B.应收账款 C.应付账款 D.原材料
答案
判断题
根据我行问责管理办法规定,员工违规行为从重问责是指在本办法所列的违规行为应当受到的问责幅度以内,给予较重或最重的问责。
答案
多选题
对安全保卫案件问责的违规行为有()
A.临柜、押运、守库等违章操作发生案件,值班(宿)不按规定操作发生案件或发生火灾等事故 B.违规操作或管理不善导致发生涉枪(弹)、盗窃、抢劫、金融诈骗案件 C.安全保卫设施不达标导致案件发生造成严重后果 D.发现重大隐患不报告或报告不及时 E.其它违反安全保卫规定的行为
答案
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根据我行问责管理办法规定,我行对员工违规行为问责管理的原则包括( )。 是指内外部检查发现存在重大违规事实的授信业务,以及其它需要进行问责的风险项目,对责任人涉及的经营管理责任,及时启动的问责() 对违规违纪人员进行问责应当依法保障其()权利。( ) 对一些重大违法违规事件,要实施“双向问责”和“两级问责”() 对因违规行为引发银行业案件的,应按照案件问责办法对违规()严肃问责,并从重或加重处罚。 总行要求对审计发现问题的违规责任人应逐一进行问责,以下哪些属于规定的问责方式()。 违规及问责情况”需统计的项目有() 《监管检查违规问责标准》规定,对中小企业借款人贸易背景审核不严格的,包括但不限于以下哪些情形?() 财富条线业务,违规问责主要指以下情况() 一般违规问题问责过程中,被检查行原则上应在收到《一般违规问题问责单》之日起日内问责到为,并在问责完毕后个工作日内将问责处理结果及相关凭据反馈本级行内控合规部门() 不良资产违规失职问责办法中,出现下列哪些情形,应从严从重问责() 办理信用卡业务违规行为中,但有下列情形之一的,经所属问责委员会研究后,可以从轻问责、减轻问责或免于责任追究() 《中国农业发展银行一般违规问题问责管理办法》规定,问责方式的运用规则包括() 《中国农业发展银行一般违规问题问责管理办法》中一般违规问题问责遵循的原则是() 问责标准中对于违规性质严重,视风险及后果,给予处理如下()。 《中国农业发展银行一般违规问题问责管理办法》对一般违规问题问责处理方式包括:批评教育,经济处理及() 在授信管理中存在以下违规违纪行为有下列行为之一的对责任人和责任领导进行问责() 《监管检查违规问责标准》规定,客户()累计超限额提钞业务,且未提供相关证明材料的每发现一笔扣减相关责任人绩效收入1000元。 问责标准中对于违规性质较轻的,视风险及后果,给予处理如下()。 针对总行员工及总行任命的管理人员发生的需问责的违规行为以及未达到问责标准的轻微违规行为,属于总行处罚委员会权限进行认定审议()
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