多选题

《监管检查违规问责标准》规定,对于印鉴卡使用不规范进行违规问责的包括但不限于以下哪些情形?()

A. 账户销户或结转长期不动户后,电子验印系统未及时销户,印鉴卡未及时抽出并注销。
B. 预留印鉴变更,旧印鉴卡注销和新印鉴卡启用不符合规定。
C. 未与存款人办理印鉴卡交接签收手续。
D. 印鉴卡未入库保管。

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《监管检查违规问责标准》规定,对于印鉴卡使用不规范进行违规问责的包括但不限于以下哪些情形?()
A.账户销户或结转长期不动户后,电子验印系统未及时销户,印鉴卡未及时抽出并注销。 B.预留印鉴变更,旧印鉴卡注销和新印鉴卡启用不符合规定。 C.未与存款人办理印鉴卡交接签收手续。 D.印鉴卡未入库保管。
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多选题
《监管检查违规问责标准》规定,对授信业务进行违规问责的有以下哪些情形()
A.贷前调查不到位,风险分析不深入,贷款风险评价不审慎,导致严重不良后果的 B.贷前调查时,对借款人、担保人描述与实际情况严重不符的 C.贷款卡“暂停使用”状态下叙做授信业务 D.承兑保证金来源于本行贷款或交易对手、以贴现资金或贷款资金用作保证金等 E.因业务档案档案管理混乱(如记录涂改、丢失等),造成严重不良后果的
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多选题
《监管检查违规问责标准》规定,对授信业务进行违规问责的有以下哪些情形?()
A.贷前调查不到位,风险分析不深入,贷款风险评价不审慎,导致严重不良后果的。 B.贷前调查时,对借款人 C.贷款卡“暂停使用”状态下叙做授信业务。 D.承兑保证金来源于本行贷款或交易对手 E.因业务档案档案管理混乱(如记录涂改
答案
多选题
《监管检查违规问责标准》规定,对于未严格按照银监局要求对中小企业借款人实际资金需求进行测算被违规问责的,包括但不限于以下情形:未使用年度财务数据测算()周转指标。
A.存货 B.应收账款 C.应付账款 D.原材料
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多选题
《监管检查违规问责标准》规定,对未认真审核开户资料,不符合真实性、完整性、合规性要求进行违规问责的有以下哪些情形()?
A.为不符合异地开户条件的企业开立异地账户。 B.为不符合要求的同一存款人开立多个专用账户。 C.开户资料填写不完整。 D.账户资料不完整。 E.开户人员身份核实不到位。
答案
单选题
《监管检查违规问责标准》涉及的责任处理方式仅限于()。
A.行政处理 B.警告 C.经济处理 D.记过
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多选题
“违规及问责情况”中,外部监管机构包括()
A.银监会及其派出机构 B.人民银行各级机构 C.外管局各级机构 D.审计署及其特派办 E.各级财政
答案
多选题
“违规及问责情况”中,外部监管机构包括()
A.银监会及其派出机构 B.人民银行各级机构 C.外管局各级机构 D.审计署及其特派办 E.各级财政、税务、工商等部门
答案
单选题
问责标准中对于违规性质严重,视风险及后果,给予处理如下()。
A.给予通报批评或警告处分,并处3000-10000元罚款或扣减1-3个月绩效工资 B.给予警告至降级处分,或取消岗位资格、免职、解除劳动合同、限期调离、除名,并处10000-30000元罚款或扣减4-6个月绩效工资 C.给予撤职至开除处分或解除劳动合同、限期调离、除名,并处30000-50000元罚款或扣减7-12个月绩效工资 D.给予诫勉谈话,或并处500-3000元罚款
答案
多选题
《监管检查违规问责标准》规定,对中小企业借款人贸易背景审核不严格的,包括但不限于以下哪些情形?()
A.增值税发票开具时间与申请贷款时间不一致。 B.增值税发票的金额和数量与购货合同约定不一致。 C.增值税发票开具时间与合同签订时间不匹配。 D.增值税发票与购销合同货物品种不一致。
答案
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问责标准中对于违规性质较轻的,视风险及后果,给予处理如下()。 对于存在非法存储、窃取、泄露、买卖本行卡折等支付敏感信息或未经审批违规使用复印、拍照等方式获取客户信息的行为,分行将根据《中国光大银行问责办法》规定,移送予以问责() 《关于规范银行从业人员参与民间融资、非法集资、违规销售等问责事项的通知》规定,对于问责不到位的机构,将依据有关法律法规采取()等监管强制措施或行政处罚。 《监管检查违规问责标准》规定,客户()累计超限额提钞业务,且未提供相关证明材料的每发现一笔扣减相关责任人绩效收入1000元。 根据我行问责管理办法规定,员工违规行为从重问责是指在本办法所列的违规行为应当受到的问责幅度以内,给予较重或最重的问责。 《关于实行党政领导干部问责的暂行规定》规定,对于事实清楚、不需要进行问责调查的,问责决定机关。() 电子验印系统()责影像复核、印鉴卡删除和印鉴卡销户恢复。 总行要求对审计发现问题的违规责任人应逐一进行问责,以下哪些属于规定的问责方式()。 办理信用卡业务违规行为中,但有下列情形之一的,经所属问责委员会研究后,可以从轻问责、减轻问责或免于责任追究() 对于事实清楚、不需要进行问责调查的,问责决定机关可以()作出问责决定。 根据我行问责管理办法规定,我行对员工违规行为问责管理的原则包括( )。 对违规违纪人员进行问责应当依法保障其()权利。( ) 对于事实清楚、不需要进行问责调查的,问责决定机关()。 根据问责管理权限进行落实,在检查管理系统问责管理中进行问责结果登记,包括等() 委派会计(或负责人)负责对印鉴册保管情况进行检查,()对使用中的印鉴卡(包括久悬未取专户的印鉴卡和专夹保管的印鉴卡)进行检查,确保印鉴卡不被调换或丢失,并将检查结果登记“工作日志”备查。 一般违规问题问责过程中,被检查行原则上应在收到《一般违规问题问责单》之日起日内问责到为,并在问责完毕后个工作日内将问责处理结果及相关凭据反馈本级行内控合规部门() 会计主管应每对本网点使用中的纸质印鉴卡(包括久悬账户的印鉴卡)进行检查核对;每对组合印鉴卡逐一核对() 针对总行员工及总行任命的管理人员发生的需问责的违规行为以及未达到问责标准的轻微违规行为,属于总行处罚委员会权限进行认定审议() 控制安全事故,管理层就是严格执行安全管理规定、问责规定,要树立“”思想,依法监管,依法问责 对于征信违规行为人员的问责,由风险管理部及财务会计部成立问责小组共同发起,具体程序按照有关规定执行()
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