多选题

根据展业自律等规范,银行办理出货前融资业务时,应加强贷后管理,及时了解和掌握客户的生产、备货情况,监督融资款项使用,确保专款专用,对出现以下情况之一的,应停止办理融资()

A. 经常取消订单,且无法给出合理解释
B. 未按合同期限交货
C. 出口商品质量不稳定或价格出现较大 波动
D. 根据现行法规,B类企业在监管期内不得签订包含90天以上(不含)的收汇条款的出口合同

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多选题
根据展业自律等规范,银行办理出货前融资业务时,应加强贷后管理,及时了解和掌握客户的生产、备货情况,监督融资款项使用,确保专款专用,对出现以下情况之一的,应停止办理融资()
A.经常取消订单,且无法给出合理解释 B.未按合同期限交货 C.出口商品质量不稳定或价格出现较大 波动 D.根据现行法规,B类企业在监管期内不得签订包含90天以上(不含)的收汇条款的出口合同
答案
多选题
根据展业自律等规范,银行办理汇款项下出口出货后融资业务,必须审核的单据包括()
A.贸易合同和商业发票 B.正本运输单据 C.报关单 D.出口批文或出口许可证(如需)
答案
单选题
根据展业自律等规范,银行办理信用证项下出口出货前融资,应审核的单据不包括()
A.信用证及修改正本 B.贸易合同 C.进口报关单 D.出口批文或出口许可证(如需)
答案
多选题
根据展业自律等规范,银行办理信用证项下出口出货后融资,应审核的单据包括()
A.信用证及修改正本; B.出口批文或出口许可证(如需) C.信用证项下全套正本单据(或复印件) D.报关单
答案
单选题
根据展业自律等规范,银行办理转口贸易融资时,最长融资期限不应超过年()
A.5 B.3 C.2 D.1
答案
多选题
根据展业自律等规范,对具有何种异常特征的贸易融资业务,银行应加强尽职调查,以更严格标准进行真实性审核及持续监控,并审慎办理相关业务()
A.企业账户开立、购汇申请等日常业务办理均由招商人员或代账会计等代理人代办。 B.注册时间短或属辅导期企业,但进出口量或结算量急剧膨胀。 C.客户所申请的贸易融资规模、融资期限明显超出实际需求,融资币种与实际经营需求明显不匹配。 D.交易标的物属于体积小、运输成本低、价值高的敏感商品,如贵金属、集成电路芯片等电子产品、矿砂等大宗商品
答案
判断题
根据展业自律等规范,对于交易对手为关联企业的进口融资业务,银行无需加强尽职审查()
答案
单选题
根据展业自律等规范,C类企业仅可办理天以下(含)贸易融资业务()
A.30 B.45 C.60 D.90
答案
多选题
根据展业自律等规范,银行为客户办理融资融资业务的,应对客户业务申请的合理性进行审核,即审核()
A.贸易项下结算方式、履约期限和商品价格等关键要素是否符合正常贸易情形 B.贸易融资业务金额与申请人的经营能力是否匹配 C.融资期限与贸易周期是否匹配 D.进出口商品与历史交易记录是否匹配
答案
多选题
根据《国际贸易融资类外汇业务展业规范》(2016版),对下列进口融资业务,银行应加强尽职审查并审慎办理的包括()。
A.融资金额 B.融资的交易标的物涉及投机炒作 C.交易对手为关联企业 D.预付货款项下融资业务
答案
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根据展业自律规范,银行为企业办理境外贷款业务,应当() 根据展业自律等规范,银行办理出口融资业务时,应关注出口商品数量及价格是否稳定。审慎为一定特征的出口商品办理融资。以下不正确的是() 根据展业自律等规范,关注客户可以办理预付货款项下贸易融资() 根据展业自律规范,境内企业办理境外放款业务时,银行应审核的材料包括() 根据展业自律规范,银行为企业办理境外贷款业务,贷款发放及支付时,应审核() 根据展业自律等规范,对具有下列异常特征的贸易融资业务,银行应加强尽职调查:注册时间短或属企业,但进出口量或结算量急剧膨胀() 根据展业自律规范,银行为企业办理跨境担保业务,银行应建立跨境担保业务跟踪机制() 根据展业自律等规范,出口出货前贸易融资业务是指出口企业凭符合条件的正本信用证或合同(订单),向银行申请用于出口货物备料、生产和装运等履约活动的贸易融资() 根据展业自律等规范,银行为客户办理融资业务时,对于在融资申请时确实无法提供报关单的,须在融资后内提交,如不能及时提交,应要求客户提前偿还融资() 根据展业自律规范,境内企业办理境外放款业务时,银行应根据企业提供的业务登记凭证,在资本项目系统中查询等() 根据展业自律等规范,银行不应接受金融同业(含银行和非银行类)担保和担保为客户办理转口贸易融资(含开证等表外融资)() 根据展业自律等规范,进口贸易融资业务的客户准入标准为同时满足以下条件() 根据展业自律规范,银行为企业办理跨境担保业务,可能需要审核:境外投资批准文件、批准证书和() 根据展业自律规范,银行为企业办理境外贷款业务,应审核资料主要包括但不限于() 根据展业自律等规范,银行可受理企业此类业务需求,即根据客户分批采购需求在一笔订单项下分次进行订单融资() 根据展业自律规范,银行为客户办理跨境担保业务,应从这几方面进行业务准入条件识别() 根据展业自律规范,银行为企业办理跨境担保业务,在执行“展业原则”时,应根据客户分类情况,对客户提交的跨境担保外汇业务相关材料的、和进行合理审查() 根据展业自律规范,银行办理境外放款外汇业务,应严格按照的展业原则,履行尽职审查责任,确保客户身份及业务背景真实、合规() 根据展业自律规范,银行为企业办理跨境担保业务时,对于以下明知或应知担保履约义务确定发生的情况,应拒绝办理相应的担保业务() 根据展业自律规范,银行办理跨境担保外汇业务,应按外汇管理规定审核和留存业务资料,业务档案留存年备查()
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