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客户选择缴费方式时,理财规划师不应该推荐的是()
单选题
客户选择缴费方式时,理财规划师不应该推荐的是()
A. 依据年龄选择
B. 保障类产品选择较长期缴费方式
C. 储蓄型保险可选短期缴费方式
D. 依收入状况选择缴费方式
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单选题
客户选择缴费方式时,理财规划师不应该推荐的是()
A.依据年龄选择 B.保障类产品选择较长期缴费方式 C.储蓄型保险可选短期缴费方式 D.依收入状况选择缴费方式
答案
单选题
理财规划师在给客户做规划时应该注意到不同类型的家庭适合不同的还贷方式,理财规划师一般会推荐()采用等额递减还款。
A.中年人等预期收入将减少的家庭 B.目前收入一般、还款能力较弱,但未来收入预期会逐渐增加的人群,如毕业不久的学生 C.公务员或者教师家庭 D.收入比较稳定的家庭
答案
单选题
理财规划师向客户推荐了万能寿险,下列是客户对万能寿险进行了初步了解后对于万能寿险的理解,理财规划师应该纠正的是()
A.兼具保障与投资功能 B.投保人可获得最低保障和最低投资收益 C.投保人不承担风险 D.具有较强的灵活性和透明性
答案
单选题
理财规划师在给客户推荐年金保险时,常见的附加条款不包括()
A.受益人条款 B.自杀条款 C.提现条款 D.宽限期条款
答案
多选题
理财规划师在对客户进行职业建议时,更看重的是客户现在和未来的财务状况,以及职业选择所能带来的现金流。理财规划师对客户的职业建议应该包括()。
A.询问客户的兴趣爱好和希望发展的方向,确定职业发展范围 B.SWOT(优势/劣势/机遇/挑战)分析 C.写下阻碍客户达到目标的个性上的缺点,所处环境中的劣势 D.建议客户列出公司对他的要求和期望 E.区分人生不同时期、不同性别、不同种族的差异
答案
多选题
理财规划师在对客户进行收支表分析时应该特别注意()
A.理财师首先应具体分析各收入支出项目的数额及其在总额中所占的比例 B.对客户财务状况影响较大的经常性项目应重点关注 C.任何客户都应该努力保持正的净现金流量 D.理财师应关注于减少客户家庭的债务负担 E.理财师应着重关注家庭的资产配置合理性
答案
主观题
是理财规划师根据客户
答案
主观题
( )是理财规划师建立客户关系最重要、最常用的方式,也是理财规划师工作的重要组成部分
答案
单选题
( )是理财规划师建立客户关系最重要、最常用的方式,也是理财规划师工作的重要组成部分。
A.保持与老客户的沟通和交流,巩固现有的客户群 B.与潜在客户进行会谈和沟通 C.对潜在客户进行调查 D.扩大客户的范围
答案
单选题
()是理财规划师建立客户关系最重要、最常用的方式,也是理财规划师工作的重要组成部分。
A.保持与老客户的沟通和交流,巩固既有的客户群 B.与潜在客户进行会谈和沟通 C.对潜在客户进行调查 D.扩大客户的范围
答案
热门试题
客户提出想要购买既提供死亡保障,又提供生存保障的保险,理财规划师应该向其推荐()。
王先生向理财规划师咨询子女教育规划问题,理财规划师在帮助王先生选择教育理财产品时应该考虑的因素不包括()。
理财规划师为客户做的投资规划收益越高,理财规划师的水平就越高。( )
理财规划师为客户做的投资规划收益越高,理财规划师的水平就越高。()
理财规划师在为客户进行教育策划时不应将()计算在内。
理财规划师在为45岁的男性客户制定保险规划时,特别应该重点考虑的风险是()
理财规划师在开始跟客户交谈时,()。
理财规划师在开始跟客户交谈时,()。
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理财规划师在利用教育储蓄为客户积累教育金时应该注意()。
如果理财规划师代表所在机构向客户追讨理财咨询服务费,则理财规划师所在机构为原告,客户为被告,理财规划师属于代理人。()
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理财规划师根据客户意见修改理财方案时,应注意()。
理财规划师在首次交付客户理财规划方案后还要为客户提供持续理财服务,其中理财规划师对客户理财规划方案评估的频率主要取决于()。
按照理财规划师的规范业务流程,理财规划师为客户进行投资规划的合理步骤是( )
按照理财规划师的规范业务流程,理财规划师为客户进行投资规划的合理步骤是( )
理财规划师为客户提供理财规划服务属于()行为。
理财规划师为客户提供理财规划服务属于行为。
理财规划师在首次交付客户理财规划方案后还要为客户提供持续理财服务,其中理财规划师对客户理财规划方案评估的频率上要取决于()。
如何帮助客户选择适宜居住且经济上能够承担的住房.是理财规划师必备的一项技能,在实际操作中,理财规划师应该把握的原则不包括()。
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