单选题

理财规划师在为客户进行教育策划时不应将()计算在内。

A. 客户工资收入
B. 客户教育储蓄收入
C. 客户活期储蓄收入
D. 客户子女工读收入

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单选题
理财规划师在为客户进行教育策划时不应将()计算在内。
A.客户工资收入 B.客户教育储蓄收入 C.客户活期储蓄收入 D.客户子女工读收入
答案
单选题
理财规划师在为客户进行教育规划时,估算教育费用第一步要做的是()  
A.按预计通货膨胀率计算所需要的最终费用 B.设定一个通货膨胀率 C.计算所需各项费用 D.计算如果采用一次性投资计划所需的金额现值
答案
单选题
助理理财规划师建议客户在进行教育规划时应采取稳健投资策略,原因是()。
A.规划时间较短 B.规划资金不确定 C.资金用途特殊 D.投资方向不确定
答案
单选题
理财规划师对客户遗产进行计算和评估时,()说法正确。
A.严格按照客户提供的财产情况进行计算 B.认为遗产就是客户的净资产总额 C.计算遗产价值要考虑客户的负债情况 D.遗产价值要根据其支付价值来计算
答案
单选题
理财规划师在为客户进行子女教育规划,选择股票作为教育规划工具时,正确的做法是()
A.股票投资的收益率高,应该将较多的现有财务资源投资于股票 B.股票投资的风险大,应该将现有财务资源都用于储蓄 C.如果客户子女教育规划时间较长,客户承受风险能力强,并能良好驾驭,可以适当投资股票 D.如果子女教育金缺口较大,即使规划时间短也要全部投资股票以获得更高收益
答案
单选题
理财规划师建议小王采用教育储蓄进行教育金的积累,下列关于教育储蓄的说法错误的是()
A.教育储蓄的最低起存金额为50元 B.教育储蓄一人一生中只可以享受一次 C.教育储蓄零存整取按整存整取的利率计息 D.教育储蓄存款的利息免征个人所得税
答案
单选题
客户选择缴费方式时,理财规划师不应该推荐的是()
A.依据年龄选择 B.保障类产品选择较长期缴费方式 C.储蓄型保险可选短期缴费方式 D.依收入状况选择缴费方式
答案
单选题
按照理财规划师的规范业务流程,理财规划师为客户进行投资规划的合理步骤是( )
A.客户分析-〉投资评估-〉投资实施 ->资产配置->证券选择 B.客户分析-〉证券选择-〉资产配置->投资评估-〉投资实施 C.客户分析-〉资产配置->证券选择-〉投资实施 ->投资评估 D.客户分析-〉投资实施 ->投资评估-〉证券选择->资产配置
答案
主观题
按照理财规划师的规范业务流程,理财规划师为客户进行投资规划的合理步骤是( )
答案
多选题
理财规划师在利用教育储蓄为客户积累教育金时应该注意()。
A.教育储蓄50元起存,每户本金最高限额为2万元 B.教育储蓄在存期内遇利率调整,仍按开户日利率计息 C.只有小学三年级以上的学生才可以办理教育储蓄 D.教育储蓄相当于采取零存整取的方式获得整存整取的利率 E.教育储蓄不得部分提前支取
答案
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理财规划师在与客户进行语言交流时,应注意()。 理财规划师在与客户进行语言交流时应注意()。 理财规划师确定客户子女教育目标时应考虑的因素有( )。 理财规划师为客户做的投资规划收益越高,理财规划师的水平就越高。( ) 理财规划师为客户做的投资规划收益越高,理财规划师的水平就越高。() 理财规划师为客户制订理财规划之前,需要对客户的财务状况进行预测,以下有关理财规划师对客户财务状况进行预测的说法正确的有()。 理财规划师在开始跟客户交谈时,()。 理财规划师在开始跟客户交谈时,()。 理财规划师在为客户做子女教育规划时,第一步是()。 如果理财规划师代表所在机构向客户追讨理财咨询服务费,则理财规划师所在机构为原告,客户为被告,理财规划师属于代理人。() 在为客户进行子女教育规划时,理财规划师要根据()来评估未来教育费用并决定客户每月必须投资的金额。 在为客户进行子女教育规划时,理财规划师要根据()来评估未来教育费用并决定客户每月必须投资的金额 理财规划师在对遗产价值进行计算和评价时要注意()。 是理财规划师根据客户 理财规划师要对客户现行 理财规划师为客户制定理财规划之前,需要对客户的财务状况进行预测,以下有关理财规划师对客户财务状况进行预测的说法正确的有()。 理财规划师为客户制定理财规划之前,需要对客户的财务状况进行预测,以下有关理财规划师对客户财务状况进行预测的说法正确的有() 基于教育规划稳健型原则,理财规划师不鼓励客户投资于()。 理财规划师根据客户意见修改理财方案时,应注意()。 理财规划师在首次交付客户理财规划方案后还要为客户提供持续理财服务,其中理财规划师对客户理财规划方案评估的频率主要取决于()。
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