多选题

较高风险客户、高风险客户、外国政要客户申请开户前,必须进行线上审批通过后,方可进行开户处理。关于审批,下列说法正确的是()

A. 较高风险客户审批流程为:网点经办→网点主管/副主管,两个岗位均通过后完成审批
B. 高风险客户审批流程为:网点经办→支行行长→省直分行个金部经办→省直分行个金部负责人→省直分行合规部经办→省直分行合规部负责人
C. 外国政要审批流程为:网点经办→支行行长→省直分行个金部经办→省直分行个金部负责人→省直分行合规部经办→省直分行合规部负责人→省直分行个金业务分管行长
D. 若客户命中外国政要名单且确认为外国政要客户,或客户为高风险客户,系统控制只可由省直分行营业部办理开户

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换一换
多选题
较高风险客户、高风险客户、外国政要客户申请开户前,必须进行线上审批通过后,方可进行开户处理。关于审批,下列说法正确的是()
A.较高风险客户审批流程为:网点经办→网点主管/副主管,两个岗位均通过后完成审批 B.高风险客户审批流程为:网点经办→支行行长→省直分行个金部经办→省直分行个金部负责人→省直分行合规部经办→省直分行合规部负责人 C.外国政要审批流程为:网点经办→支行行长→省直分行个金部经办→省直分行个金部负责人→省直分行合规部经办→省直分行合规部负责人→省直分行个金业务分管行长 D.若客户命中外国政要名单且确认为外国政要客户,或客户为高风险客户,系统控制只可由省直分行营业部办理开户
答案
单选题
强化尽职调查环节基于反洗钱高风险、较高风险客户,针对高风险客户完成尽职调查,较高风险客户完成尽职调查()
A.每周、每月 B.每月、每三个月 C.每月、每半年 D.每三个月、每半年
答案
多选题
强化尽职调查环节基于反洗钱高风险、较高风险客户,针对高风险客户完成尽职调查,较高风险客户完成尽职调查()
A.每周 B.每月 C.每三个月 D.每半年
答案
单选题
强化尽职调查环节基于反洗钱高风险、较高风险客户,针对高风险客户每完成尽职调查()
A.半个月 B.一个月 C.三个月 D.六个月
答案
多选题
对于高风险客户或者高风险账户持有人,营业机构应当加强对其金融交易活动的监测分析。客户为外国政要的,营业机构应采取合理措施了解其()
A.资金来源 B.资金用途 C.经济状况 D.经营状况
答案
多选题
高风险客户是指包括高风险因素并经本*行综合评估后认定为高风险的客户,以下属于高风险因素有()。
A.已经或正在本机构接受行政或刑事协查的客户,不包括客户仅因民事、经济纠纷被法院进行的调查; B.客户为外国政要或客户的控股股东或实际控制人、实际受益人为外国政要。 C.客户经营的行业为会计师事务所、律师事务所、咨询公司、房地产中介公司 D.客户为党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、政协机关、解放军、武警部队,但不包括其下属的各类企事业单位;
答案
判断题
较高风险客户不需要重新客户审查()
答案
单选题
对高风险、较高风险客户,各专业、各机构应采取()的风险控制措施。
A.强化 B.标准 C.简化 D.差异化
答案
单选题
高风险客户开立新账户或注册电子银行等业务时,如客户为外国政要,应当逐级上报批准()
A.一级分行 B.总行 C.一级分行和总行 D.上一级管理行
答案
判断题
对于高风险客户或高风险账户持有人,营业机构应了解其资金来源、用途、经济状况等信息。其中,客户或者交易的实际受益人为外国政要的,应需所开户的营业机构负责人批准方可办理开户()
答案
热门试题
被国家有权机关查询的客户,在岸客户重新评级后的洗钱风险等级不得低于“较高风险”,离岸客户不得低于“高风险”() 辽宁省农村信用社的高风险客户、较高风险客户、一般风险客户、低风险客户应至少每重新评定一次() 客户风险等级按五级划分标准,即分为低风险、中风险、一般风险、较高风险和高风险() 审核单位客户是否属于高风险客户前来办理米卡发卡,如为高风险,需拒绝() 对于高风险的客户,可以()。 银行应强化对高风险客户识别措施,至少对高风险客户进行一次客户基本信息的审核() 新反洗钱系统对存量客户的审查:存量客户每系统进行评级;高风险客户评级周期为,较高风险客户评级周期为,较低风险客户评级周期为,低风险、一般风险客户评级周期为() 中高风险特征客户开户,经强化客户身份识别仍存疑的,应() 低风险客户适合购买高风险产品() 客户洗钱风险等级实行五级分类、高风险客户、中风险客户、较低风险客户、低风险客户() 应加强高风险客户的强化识别,客户或者实际控制客户的自然人、交易的实际受益人为外国政要的,为其开立账户应当经批准() 对于高风险客户或者高风险账户持有人,金融机构应当了解其() 对于高风险客户或者高风险账户持有人,金融机构应当了解其( )。 对于高风险客户或者高风险账户持有人,金融机构应当了解其()。   对于高风险客户或者高风险账户持有人,金融机构应当了解其()。   对高风险客户的等级关注程度应()其他风险等级客户。 对较高风险等级以上的客户采取的措施不包括() 以下应列入高风险客户的是(): (1)外国政要或者客户的股东、董事或实际控制人为外国政要的。 (2)金融机构之外的现金服务行业 (3)珠宝、古董、艺术品交易行业。 (4)空壳公司。 (5)客户或其股东及其他实际控制人来源于或者业务往来于高风险国家或地区 以下哪些属于洗钱风险高风险等级的客户()。 针对()等高风险投诉,及时上报并跟进处理,确保高风险客户投诉早预警、早解决
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