单选题

针对额度调整,下列哪项交易不是异常高风险交易的认定()

A. 正常消费
B. 高交易集中度
C. 高额度使用率
D. 额度快速使用

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单选题
针对额度调整,下列哪项交易不是异常高风险交易的认定()
A.正常消费 B.高交易集中度 C.高额度使用率 D.额度快速使用
答案
多选题
符合以下哪项标准,我行可认定为高风险客户和帐户,并向人民银行提交可疑交易报告()
A.短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出,与客户身份、财务状况、经营业务明显不符 B.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付,且交易金额接近大额交易标准 C.长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入,且短期内出现大量资金收付 D.没有正常原因的多头开户、销户,且销户前发生大量资金收付
答案
判断题
检验指标主要评价本行反洗钱义务履行、对高风险客户和高风险业务管理措施、自主风险管控能力等情况,包括客户身份识别、客户资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告、对高风险客户的特别措施、对高风险业务的针对性措施、宣传培训、自主管理与审计等内容()
答案
多选题
高风险客户是指包括高风险因素并经本*行综合评估后认定为高风险的客户,以下属于高风险因素有()。
A.已经或正在本机构接受行政或刑事协查的客户,不包括客户仅因民事、经济纠纷被法院进行的调查; B.客户为外国政要或客户的控股股东或实际控制人、实际受益人为外国政要。 C.客户经营的行业为会计师事务所、律师事务所、咨询公司、房地产中介公司 D.客户为党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、政协机关、解放军、武警部队,但不包括其下属的各类企事业单位;
答案
多选题
期货交易具有(),使得期货投机交易有高收益、高风险的特征。
A.保证金的杠杆机制 B.单向交易和对冲机制 C.当日无负债的结算机制 D.强行平仓制度
答案
多选题
强化尽职调查环节基于反洗钱高风险、较高风险客户,针对高风险客户完成尽职调查,较高风险客户完成尽职调查()
A.每周 B.每月 C.每三个月 D.每半年
答案
单选题
强化尽职调查环节基于反洗钱高风险、较高风险客户,针对高风险客户完成尽职调查,较高风险客户完成尽职调查()
A.每周、每月 B.每月、每三个月 C.每月、每半年 D.每三个月、每半年
答案
单选题
强化尽职调查环节基于反洗钱高风险、较高风险客户,针对高风险客户每完成尽职调查()
A.半个月 B.一个月 C.三个月 D.六个月
答案
单选题
下列哪项不属于高风险()
A.市场风险 B.技术风险 C.资金风险 D.管理风险
答案
主观题
下列哪项不属于高风险()
答案
热门试题
农商银行应当充分利用风险防控系统预警信息,加强客户交易行为与资金交易异常的监测,关注高风险领域的洗钱风险() 对于频繁进行异常交易的客户,金融机构应考虑提高风险评级。以下说法正确的是() 和投机交易相比,股指期货的套利交易具有高风险、高收益、高成本的特点。( ) 期货交易的双向机制使期货交易具有高收益和高风险的特点。 加强高风险业务交易流程控制,对前台柜员发起的各类代办业务、大额资金交易、账户变更、存单(折)挂失等高风险业务的(),授权人员必须严格审核 下列哪项属于中药高风险注射液() 期货合约高风险及其对应的高收益源于期货交易的( )。 收单机构应严格对等高风险业务的交易授权管理() 对于客户风险等级分类结果为高风险客户或者高风险账户持有人,要加强对其金融交易活动的监测分析,对符合可疑交易报告要素的交易,应尽量了解资金()的身份情况 针对()等高风险投诉,及时上报并跟进处理,确保高风险客户投诉早预警、早解决 以下哪些情况可认定为高风险手术() 产品洗钱风险直接认定法主要包括直接评定为高风险和直接评定为次高风险两种() 以下哪项不是营运主管返岗后需关注的高风险事项() 以下哪项不是营运主管返岗后需关注的高风险事项() 下列哪项不属于高风险注射液() 对于高和较高风险客户或高风险账户持有人,我行应当了解加强对其金融交易活动的监测分析() 下列化妆品不是高风险类化妆品() 对于高风险客户或者高风险账户持有人,金融机构应当了解其信息,加强对其金融交易活动的监测分析() 对于高风险客户或者高风险账户持有人,营业机构应当了解其等信息,加强对其金融交易活动的监测分析() 综合考虑客户的国籍、地域、交易规模、交易方式等因素,对符合应列入较高风险类客户()
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