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2023年中级经济师《金融专业》考试及答案

2023年中级经济师《金融专业》考试及答案

考试总分：100分

考试类型：模拟试题

作答时间：90分钟

已答人数：316

试卷答案：有

试卷介绍： 2023年中级经济师《金融专业》考试及答案已经整理好，需要备考的朋友们赶紧来刷题吧！

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试卷预览

单选题 多选题 案例分析题

1. 一般来说，债券的市场价格和到期收益率呈（）

A正相关关系

B部分正相关关系

C负相关关系

D无相关关系

2. 下列中央银行中，自身无资本金的是（）

A美国联邦储备银行

B日本银行

C韩国银行

D英格兰银行

3. 根据汇率制度的性质，汇率可以分为固定汇率和（）

A浮动汇率

B有效汇率

C名义汇率

D市场汇率

4. 金融宏观调控机制的构成要素中，市场利率与市场价格属于（）

A操作目标

B调控目标

C反馈信号

D调控客体

5. 某农户贷款本金为10000元，年利率为4%，半年计息一次，复利计息则该农户一年后应付利息为（）元。

A404

B10400

C10404

D400

6. 经常账户差额等于经济体的是（）

A出口-外债缺口

B国际储备-进口缺口

C国际储备-外债缺口

D储蓄-投资缺口

7. （）是商业银行衡量利率变动对全行经济价值影响的一种方法。

A缺口分析

B久期分析

C外汇敞口与敏感分析

D流动性压力测试

8. 货币政策的中介目标体系一般包括（）

A短期利率和基础货币

B利率和货币供应量

C中长期利率和基础货币

D市场利率和市场价格

9. 设立金融租赁公司要求有符合任职资格条件的董事、高级管理人员，并且从业有金融或融资租赁工作经历（）以上的人员应当不低于总人数的50%。

A2年

B3年

C5年

D1年

10. 金融市场按交易的性质分为（）。

A现货市场和期货市场

B资本市场和货币市场

C发行市场和流通市场

D债券市场和股票市场

11. 根据的（）不同，基金可分为开放式基金、封闭式基金。

A募集方式

B投资目标

C运作方式

D法律形式

12. 2011 年 10 月，将住房公积金中心存款计入（）

AM0

BM1

CM2

D准备金

13. 金融市场根据交易性质可分为（）

A直接融资市场和间接融资市场

B发行市场和流通市场

C货币市场和资本市场

D场内市场和场外市场

14. 债券持有人将债券卖给债券购买方的同时，交易双方约定在未来某一时期，正回购方再以约定价格从逆回购方买回相等数量同种债券的交易行为属于（）

A质押式回购

B买断式回购

C卖断式回购

D抵押式回购

15. 不属于我国国有大型商业银行的是（）

A招商银行

B交通银行

C中国银行

D邮政储蓄银行

16. 商业银行内控应坚持什么原则（）

A?全覆盖整体性制衡性相匹配

B?全覆盖整体性审慎性相匹配

C?全覆盖整体性制衡性审慎性

D?全覆盖制衡性审慎性相匹配

17. 政府管制为被管制者留下了“猫鼠追逐”的余地，然而仅仅保护主宰了管制机关的一个或几个特殊利益集团的利益，对整个社会无助益。这描述的是哪种金融监管理论（）

A公共利益论

B特殊利益论

C社会选择轮

D社会利益论

18. 以下会造成监管套利的是（）

A功能监管

B机构监管

C目标监管

D超级监等

19. 关于?BP曲线，下列描述错误的是?（）

A凡能影响汇率的因素都会使?BP?曲线移动

BBP曲线指的是国际收支差额

CBP曲线斜率为负

DBP曲线是指国际收支平衡时利率和产出组合的轨迹

20. 基金管理公司的递延支付年限原则上（）。

A不少于3年，收入金额不少于40%

B不少于3年，收入金额不多于40%

C不少于5年，收入金额不少于50%

D不少于5年，收入金额不多于50%

1. 证券投资基金的特征（）

A集合理财，专业管理

B组合投资，分散风险

C利益共享，风险共担

D严格管理，信息透明

E独立托管，安全保障

2. 利率的期限结构理论是（）。

A预期理论

B分割市场理论

C流动性溢价理论

D古典利率理论

E可贷资金理论

3. 商业银行信用风险的管理机制主要包括（）

A审贷分离机制

B久期管理机制

C授权管理机制

D额度管理机制

E套期保值机制

4. 商业银行经济资本管理包括（）

A生产成本的管理

B经营成本的管理

C经济资本的计量

D经济资本的分配

E经济资本的评价

5. 影响期权价格的因素有（）。

A无风险利率

B到期期限

C标的资产价格波动率

D标的资产价格

E市场利率

6. 以下属于宏观审慎工具中时间维度的是

A资本管理工具

B金融市场交易行为工具

C跨境资本流动管理工具

D资产负债管理工具

E跨市场金融产品管理工具

7. 下列商业银行的组织制度会引起形成垄断的有（）

A单一银行制

B分支银行制

C持股公司制

D连锁银行制

E控股公司制

8. 根据弗里德曼的货币需求函数，可以得出的结论有（）。

A价格的预期变动率与货币需求呈负相关关系

B利率水平与货币需求没有关系

C恒久性收入与货币需求呈正相关关系

D非人力财富占个人总财富的比例与货币需求呈负相关关系

E人力财富占个人总财富的比例与货币需求呈负相关关系

9. 根据《证券公司私募投资基金子公司管理规范》，证券公司设立私募投资基金子公司应符合的要求包括（）

A资本金5亿元以上且为实收货币资本

B最近一年各项风险控制指标符合中国证监会的相关要求

C经注册地中国证监会派出机构审批

D最近一年未因重大违法违规行为受到刑事或行政处罚

E具有健全的公司治理机构，完善有效的内部控制机制和风险管理制度

10. 关于风险系数β的说法，正确的有（）。

Aβ是资本资产定价模型提供的测度系统性风险的指标

Bβ值大于1的证券被称为'防卫型'证券

Cβ值为1的证券具有'平均风险'

Dβ值为0，代表证券无风险

E证券无风险，β一定为0

11. 解释利率期限结构的主要理论有（）

A预期理论

B分割市场理论

C流动性溢价理论

D古典利率理论

E可贷资金理论

12. 影响期权价格的因素主要包括（）。

A期权执行价格

B期权期限

C标的资产的波动率

D市场利率

E标的资产价格

13. 汇率的标价方法有（）。

A间接标价法

B贴现标价法

C折价标价法

D直接标价法

E溢价标价法

14. 根据资产配置比例的不同，混合基金可分为（）。

A偏债型基金

B灵活配置型基金

C基金的基金

D偏股型基金

E股债平衡型基金

15. 容易形成银行业垄断和集中的银行制度包括（）。

A连锁银行制度

B持股公司制度

C独家银行制

D分支银行制度

E单一银行制度

16. 商业银行经济资本管理主要包括（）

A经济资本评价

B经济成本分析

C经济资本计量

D经济收入分析

E经济资本分配

17. 在商业银行财务分析中，反映商业银行盈利能力的指标主要包括（）。

A核心一级资本充足率

B成本收入比

C资本充足率

D不良贷款率

E资本利润率

18. 商业银行信用风险的管理机制主要有（）

A额度管理机制

B授权管理机制

C期限匹配机制

D风险对冲机制

E审贷分离机制

19. 治理通货膨胀的对策中，紧缩总需求的政策主要包括（）。

A公开市场买入业务

B减少政府支出

C降低法定存款准备金率

D精简规章制度

E提高再贴现率

20. 根据中国人民银行《宏观审慎政策指引(试行）》属于时间维度的宏观审慎政策工具有（）。

A市场金融产品管理工具

B跨境资本流动管理工具

C金融市场交易行为工具

D资产负债管理工具

E资本管理工具

21. 各国进行外汇管理的目的包括（）。

A保护国内市场

B稳定本币汇率

C防止资本外逃

D促进国际收支平衡

E降低外汇储备

22. 市场经济条件下，货币均衡的实现主要取决于（）。

A健全的利率机制

B返利的金融机构

C发达的金融市场

D有效的中央银行调控机制

E固定汇率制

23. 关于欧洲债券市场参与者的说法，正确的有（）

A发行人主要来自发达国家

B该市场不允许个人投资者参与

C投资者参与市场的主要动机是获取高收益

D发行人主要是各国中小企业

E个人投资者在该市场起主要作用

24. 紧缩的货币政策对国际收支的调节作用主要包括（）。

A产生价格效应

B产生需求效应

C产生利率效应

D产生曲线效应

E产生费雪效应

25. 货币政策中介目标的功能有（）

A评价作用

B制衡作用

C缓冲功能

D测度功能

E传导功能

26. 根据《信托公司管理办法》，我国信托公司可申请经营的业务包括（）。

A吸收个人储户公众存款业务

B受托经营国务院有关部门批准的证券承销业务

C办理居间、咨询、资信调查等业务

D作为投资基金或者基金管理公司的发起人从事投资基金业务

E经营企业资产的重组、购并及项目融资、公司理财和财务顾问等业务

根据下面资料，回答问题：2022年，中国证监会在“5-15”全国投资者保护宣传日活动上发布投资者保护的典型案例。其中，“全国首例证券纠纷特别代表人诉讼案”涉及某药业上市公司连续三年财务造假。此前广州市中级人民法院于2021年11月对该案作出判决，相关主体须赔偿5．2万，各投资者共24．59亿元。相关独立董事也须承担连带责任，这成为我国资本市场历史上有开创意义的事件。

1. 关于独立董事的说法错误的是（）。

A独立董事对上市公司负有忠实义务和勤勉义务

B《公司法》明确规定上市公司应当设独立董事

C所有银行都需要设独立董事

D《上市公司治理准则》要求上市公司通过独立董事制度、内部控制制度和股权激励机制，提高其规范化运作水平

2. 我国有权对银行类上市公司实施监管甚至行政处罚的监管机构为（）

A银行保险监督管理机构

B银行间市场交易

C金融行业自律组织

D证券行业监督管理机构

3. 《上市公司信息披露管理办法》等明确要求的信息披露文件包括（）

A资产质量信息报告、抵债资产报告

B招股说明书、募集说明书

C定期报告、临时报告

D上市公告书、收购报告书

4. 关于上市公司监管的说法错误的是（）

A《上市公司治理准则》阐明了投资者保护的实现方式

B上市公司监管包括上市公司信息披露、上市公司治理两方面

C上市公司是强势群体，须判决其尽可能多的承担赔偿责任以保护弱势群体利益

D上市公司信息披露主要包括发行前的披露，上市后的持续信息公开

根据下面资料，回答问题2021年12月31日，某股份制商业银行的相关业务经营和监管指标如下：贷款总额90000亿元，其中，正常类贷款为70000亿元，关注类贷款为18200亿元，次级类贷款为800亿元，可疑类贷款为700亿元，同期，该银行单一集团客户授信集中度为9%，流动性比例为30%，核心负债比例为55%

5. 2021年末，该银行的损失类贷款余额为（）亿元。

A200

B500

C300

D400

6. 2021年末，该银行的不良贷款率为（）。

A22.22%

B0.33%

C2.00%

D1.11%

7. 为应对经营风险，根据《商业银行资本管理办法》，该银行需计提的储备资本的标准为（）

A风险加权资产的1.50%

B风险加权资产的2.50%

C风险加权资产的1.00%?

D风险加权资产的2.00%

8. 该银行达到了监管要求的监管指标为（）。

A不良贷款率

B核心负债比例

C流动性比例

D单一集团客户授信集中度

根据下面资料，回答问题C货币经纪公司财务部经公司董事会授权，利用期货市场为企业货币头寸开展套期保值，6月末，C公司货币经济账户中，英镑多头头寸为3230万英镑，日元空头头寸为1.07亿元，C公司财务部门以一英镑=1.5美元的价格卖出33000万英镑9月期的期货合约，以1美元=110日元的价格买入了1亿日元9月期的期货合约。8月末，英镑汇率下跌至1英镑=1.4美元，日元汇率上涨至1美元=100日元，同期，9月期的英镑期货合约为1英镑=1.45美元，此外，C公司所在的期货交易所按10%比例收期货保证金。

9. 8月末，按照期货交易所保证金规则，C公司（）。

A需要同时为英镑、日元期货头寸追加保证金

B只需为日元期货头寸追加保证金

C不需要为任何期货头寸追加保证金

D只需为英镑期货头寸追加保证金

10. 8月，英镑的基差为（）

A-0.05

B-0.1

C0.05

D0.1

11. C公司做法符合套期保值原则的为（）。

A将英镑期货空头头寸补至3250万英镑

B将日元期货空头头寸补至1.1亿日元

C9月底前，将持有的期货头寸展期

D为日元业务增加新加坡元套期期货头寸

根据下面资料，回答问题根据国家外汇管理局公布的数据，按美元计算，2021年第四季度，我国国际收支口径的国际货物和服务贸易收入10277亿美元，支出8601亿美元，其中货物贸易收入9252亿元，支出7424亿美元，顺差1828亿美元，服务贸易收入1025亿美元，支出1177亿美元，逆差152亿美元，资本和金融账户逆差321亿美元。

12. 2021年四季度我国贸易账户差额为（）。

A顺差321亿美元

B顺差1676亿美元

C顺差1828亿美元

D逆差152亿美元

13. 2021年第四季度我国货物贸易出现了比较大的顺差，因为（）。

A国际原油价格出现明显上涨

B世界经济复苏，全球产业链运行不畅，中国国内生产保持稳定

C外贸政策持续发力

D国际海运价格处于高位

14. 下列情形中，属于经常账户不均衡的为（）。

A经常账户差额同资本与金融账户差额相抵后顺差863亿美元

B资本和金融账户逆差321亿美元

C服务贸易逆差152亿美元

D货物贸易顺差1828亿美元

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