2019年中级经济师《金融专业》考试及答案

• 1. 在我国金融市场中，基金托管人是取得基金托管资格的（ ）。

  A商业银行

  B信托公司

  C基金公司

  D证券公司

• 2. 新中国成立以来，在国内发行第一笔外币债券的金融机构是（ ）。

  A国家开发银行

  B中国人民银行

  C中国进出口银行

  D中国农业发展银行

• 3. 在信托公司客户关系管理中处于核心地位的是（ ）。

  A客户需求管理

  B客户供给管理

  C客户资源管理

  D客户稳定管理

• 4. 2016年6月6日起，中国人民银行将个人投资认购大额存单的起点金额调整到（ ）万元。

  A50

  B20

  C30

  D10

• 5. 按照我国《绿色债券发行指引》规定，债券募集资金占项目总投资比例放宽至（ ）。

  A90％

  B40％

  C80％

  D70％

• 6. 以汇率形成机制为标准，汇率可分为（ ）。

  A即期汇率和远期汇率

  B官方汇率和市场汇率

  C双边汇率和多边汇率

  D基本汇率和套算汇率

• 7. 某美式看跌期权标的资产现价为65美元，期权的执行价格为62美元，则期权费的合理范围在（ ）。

  A3～62美元之间

  B0～65美元之间

  C0～62美元之间

  D3～65美元之间

• 8. 股份公司将X股票分售给除股东以外的本公司职员。这种股票私募发行方式属于（ ）。

  A股东分摊

  B关联分摊

  C第三者分摊

  D公司分摊

• 9. 下列货币政策工具中，属于直接信用控制类的货币政策工具是（ ）。

  A优惠利率

  B再贴现利率

  C准备金率

  D流动性比率

• 10. 政策性金融机构通过直接或者间接资金投放，吸引商业银行金融机构或民间资金从事符合经济政策意图的投资，从而发挥引导资金流向的作用。政策性金融机构的这种职能属于（ ）。

  A补充性职能

  B倡导性职能

  C选择性职能

  D服务性职能

• 11. 中央银行依法集中保管存款准备金，从职能上看，这体现了中央银行是（ ）。

  A管理金融的银行

  B发行的银行

  C银行的银行

  D政府的银行

• 12. 在信托当事人中，有权承认信托最终决算结果的是（ ）。

  A管理人

  B委托人

  C受益人

  D受托人

• 13. 2017年12月底，某国当年未清偿外债余额为14320亿美元，短期债务率是62％，则该国的短期外债余额是（ ）亿美元。

  A6105

  B8878

  C5643

  D7359

• 14. 目前，我国外债管理实行（ ）。

  A计划管理

  B指标管理

  C注册管理

  D分类多头管理

• 15. 货币政策中介目标必须能够被迅速、准确地观测，这反映了中介目标的（ ）。

  A内生性

  B可测性

  C可控性

  D相关性

• 16. 目前，我国同业拆借市场的主要交易品种是（ ）。

  A7天拆借

  B14天拆借

  C1个月拆借

  D隔夜拆借

• 17. 我国负责制定和实施人民币汇率政策的机构是（ ）。

  A中国银行业协会

  B中国证券监督管理委员会

  C中国人民银行

  D国家外汇管理局

• 18. 某企业采取跨国联合的股份化投资方式向海外投资，从风险防范的角度看，这样做主要在于规避（ ）。

  A国别风险

  B声誉风险

  C合规风险

  D操作风险

• 19. 下列融资租赁机构中，主要为中小企业提供融资的是（ ）。

  A保险系金融租赁公司

  B银行系金融租赁公司

  C厂商系融资租赁公司

  D独立第三方融资租赁公司

• 20. 关于远期利率协议的说法，正确的是（ ）。

  A买方是名义贷款人

  B双方需要交换本金

  C在交割日交割的是利息差的折现量

  D到期日即为交割日

• 21. 下列商业银行费用支出中，属于补偿性支出的是（ ）。

  A保险费

  B电子设备运转费

  C研究开发费

  D递延资产摊销

• 22. 中央银行制定和实施货币政策主要关注宏观经济的（ ）。

  A效率问题

  B总量问题

  C秩序问题

  D结构问题

• 23. 发起人发起设立信托的前提条件是必须要有（ ）。

  A固定的信托要件

  B合法的信托目的

  C巨额的信托财产

  D确定的信托收益

• 24. 某商业银行结合设定的各种可能情景的发生概率，研究分析多种因素同时作用对其资产负债管理可能产生的影响，这种分析方法是（ ）。

  A久期分析

  B流动性压力测试

  C缺口分析

  D情景模拟

• 25. 按照目前的通行做法，我国金融租赁公司负债方确定利率的基准是（ ）。

  A金融租赁当事人协议利率

  B央行确定的存款基准利率

  C央行确定的贷款基准利率

  D上海银行间同业拆放利率

• 26. 目前世界上绝大多数国家在统计国际收支交易以及相应的头寸变化都遵循（ ）。

  A《国际收支和国际投资头寸手册》

  B《国际收支和国际投资头寸汇编》

  C《国际收支和国际投资头寸指南》

  D《国际收支和国际投资头寸指引》

• 27. 依照《短期融资券管理办法》，目前我国短期融资券的最长期限为（ ）天。

  A90

  B180

  C270

  D365

• 28. 预计某股票年末每股税后利润为0．5元，若此时市场的平均市盈率为20倍，则该股票的发行价格理论上为（ ）元。

  A40

  B30

  C20

• 29. 某债券的收益率为0．12，风险系数为β为1．3，假定无风险收益率为0．07，市场期望收益率为0．15，此时投资者最佳决策是（ ）。

  A买入该证券，因为证券价格被低估了

  B买入该证券，因为证券价格被高估了

  C卖出该证券，因为证券价格被低估了

  D卖出该证券，因为证券价格被高估了

• 30. 短期利率作为货币政策的操作指标，在运用中存在的主要问题是（ ）。

  A有逆周期性

  B有时滞效应

  C灵活性不够

  D可测性不强

• 31. 在我国利率市场化改革进程中，最早放开的利率是（ ）。

  A同业拆借利率

  B存贷款利率

  C国债利率

  D金融债利率

• 32. 某客户购买A银行的理财产品时，A银行的下列做法中，正确的是（ ）。

  A遵循风险匹配原则销售理财产品

  B不披露理财产品的投资组合信息

  C向客户推荐收益最高的理财产品

  D在销售专区实施“单录”管理

• 33. 按照速度对称原理，下列情况中，属于商业银行资产运用不足的是（ ）。

  A银行资产和负债的平均到期日分别为350天和300天

  B银行资产和负债的平均到期日分别为300天和350天

  C银行需要重新定价的资产和负债分别是350亿元和300亿元

  D银行需要重新定价的资产和负债分别是300亿元和350亿元

• 34. 熊猫债券指的是在中国发行的（ ）。

  A点心债券

  B扬基债券

  C欧洲债券

  D外国债券

• 35. 作为中央银行实行金融宏观调控的重要变量货币供应量属于（ ）。

  A二阶变量

  B三阶变量

  C随机变量

  D一阶变量

• 36. 按金融交易是否有固定场所，金融市场可划分为（ ）。

  A场内市场和场外市场

  B货币市场和资本市场

  C发行市场和流通市场

  D公募市场和私募市场

• 37. 通过派生存款机制向流通领域供给货币的金融机构是（ ）。

  A中央银行

  B投资公司

  C商业银行

  D证券公司

• 38. 假定现金漏损率为0.38，法定存款准备金率为0.18，超额存款准备金率为0，若增加基础货币投放100亿美元，则货币供给增加（ ）亿美元。

  A363

  B246

  C767

  D179

• 39. 依照我国《商业银行内部控制指引》，不属于内部控制参与主体的是（ ）。

  A全体股东

  B监事会

  C董事会

  D全体员工

• 40. 在传统的钉住汇率制下，汇率波动幅度一般不超过（ ）。

  A±2．25％

  B±0．5％

  C±1．0％

  D±0．25％

• 41. 在租赁经营中，租金的支付方式一般采取（ ）。

  A一次性支付

  B期初一次性支付

  C期中一次性支付

  D分期回流支付

• 42. 下列经营活动中，属于商业银行负债管理范畴的是（ ）。

  A债券投资管理

  B现金管理

  C贷款管理

  D借入款管理

• 43. 如果某商业银行的活期存款准备金为12亿元，定期存款准备金为5亿元，超额存款准备金为3亿元，则该商业银行实际缴存的准备金为（ ）亿元。

  A12

  B17

  C8

  D20

• 44. 对商业银行进行市场风险监督的指标主要有利率风险敏感度和（ ）。

  A流动性比率

  B全部关联度

  C核心负债比例

  D外汇敞口头寸比例

• 45. 关于第四市场特征的说法，正确的是（ ）。

  A交易成本高

  B必须参加

  C成交速度快

  D保密性差

• 46. 分析市场供求关系时，如果经济活动处于LM曲线的右侧区域，说明市场存在（ ）。

  A超额货币需求

  B超额产品供给

  C超额产品需求

  D超额货币供给

• 47. 由若干国家联合组建一家中央银行，并在其成员国范围内行使全部或部分中央银行职能，这种中央银行组织形式属于（ ）。

  A准中央银行制度

  B跨国中央银行制度

  C一元式中央银行制度

  D二元式中央银行制度

• 48. 我国证券交易所通常采用的组织形式是（ ）。

  A合伙制

  B会员制

  C股份有限公司制

  D有限责任公司制

• 49. 关于债券基金的说法，正确的是（ ）。

  A债券基金不存在通货膨胀风险

  B债券基金没有确定的到期日

  C债券基金的收益比债券的利息固定

  D债券基金主要以H股作为投资对象

• 50. 按照我国《货币市场基金监督管理办法》，货币市场基金可以投资的金融工具是（ ）。

  A剩余期限在1年内的债券回购

  B可交换债券

  C可转换债券

  D信用等级在AA+以下的债券

• 51. 某信托公司净资产为10亿元，根据我国《信托公司净资本管理办法》，该公司净资本应不少于（ ）亿元。

  A2

  B3

  C4

  D5

• 52. 某公司与其新加坡分公司的资产负债表进行合并时，由于新币编制，折算出的资产金额比预期减少，该公司由此面临的风险属于汇率风险中的（ ）。

  A交易风险

  B操作风险

  C估值风险

  D折算风险

• 53. A银行依据层级和管理水平高低，给予所属职能部门、下属分支机构不同的最高信贷权限，这是银行信用风险管理中的（ ）

  A过程管理

  B事前管理

  C机制管理

  D市场管理

• 54. 在持币动机中，凯恩斯认为对利率反应最为敏感的是（ ）。

  A投机动机

  B交易动机

  C预防动机

  D贮藏动机

• 55. 关于基础货币构成的说法，正确的是（ ）。

  A流通中的现金加上储蓄存款

  B流通中的现金加上定期存款

  C流通中的现金加上活期存款

  D流通中的现金加上银行准备金

• 56. 在影响货币乘数的因素中，现金漏损率的变动主要取决于（ ）。

  A非银行金融机构

  B中央银行

  C储户

  D商业银行

• 57. 中期借贷便利作为人民银行新创设的货币政策工具，其发放方式是（ ）。

  A担保方式

  B质押方式

  C信用方式

  D抵押方式

• 58. 2017年11月成立的国务院金融稳定发展委员会的主要职能是（ ）。

  A监管执法

  B机构监管

  C监管协调

  D行为监管

• 59. 依照2017年11月我国公布的金融业开放路线图，3年后，我国将实施的银行业股权投资比例规则是（ ）。

  A内外一致

  B区别对待

  C一浮到顶

  D间接调配

• 60. 以外国货币表示本国货币的价格，这种汇率称为（ ）。

  A本币汇率

  B外汇汇率

  C即期汇率

  D远期汇率

• 1. 商业银行中间业务的特点主要有（ ）。．

  A以接受客户委托为前提

  B赚取利差收入

  C承担市场风险

  D赚取价差收入

  E运用银行自有资金

• 2. 关于绿色债券的说法，正确的有（ ）。

  A资金专项用于绿色项目建设

  B发行绿色债券的企业不受发债指标限制

  C允许绿色债券面向机构投资者非公开发行

  D仅允许绿色投资基金发行

  E允许上市公司的子公司发行绿色债券

• 3. 目前，我国境内外资银行的类型主要有（ ）。

  A外国银行代表处

  B外国银行分行

  C外商联合银行

  D外商独资银行

  E中外合资银行

• 4. 一元式中央银行制度的主要特点有（ ）。

  A职能齐全

  B组织完善

  C分支机构较少

  D机构健全

  E权力分散

• 5. 下列中央银行的货币政策操作中，可以使其资产增加的有（ ）。

  A卖出外汇

  B买入外汇

  C买入政府债券

  D卖出政府债券

  E对商业银行发放贴现贷款

• 6. 证券发行人及其承销商在实施超额配售选择权时，应遵守（ ）等机构的相关规定。

  A证券投资资金协会

  B中国证券业协会

  C证券登记结算机构

  D证券交易所

  E中国证监会

• 7. 按照不同账户的状况，国际收支不均衡分为（ ）。

  A综合性账户不均衡

  B经常账户不均衡

  C资产与负债账户不均衡

  D资本与金融账户不均衡

  E国际投资头寸账户不均衡

• 8. 按照利息支付方式的不同，债券可分为（ ）。

  A贴现债券

  B附息债券

  C担保债券

  D息票累积债券

  E抵押债券

• 9. 在股份公司中，普通股股东依法享有的权利包括（ ）。

  A获取资产收益

  B参与董事会选举

  C直接支配公司财产

  D参与修改公司章程

  E参与批准发行新股

• 10. 影响债券在二级市场上“理论价格”的因素主要有（ ）。

  A实际持有期限

  B票面金额

  C发行数量

  D票面利率

  E发行价格

• 11. 从目前的趋势看，商业银行理财业务转型的方向包括（ ）。

  A服务范围从单一理财服务向全面财富转变

  B投资类型从权益型向债务型转变

  C投资策略从被动投资组合向主动投资组合转变

  D管理方式从动态流动性管理向静态流动性管理转变

  E产品形态从预期收益型向净值收益型转变

• 12. 从融资功能上看，信托公司融通资金体现了（ ）。

  A银行信用与商业信用的结合

  B政府信用与民间信用的结合

  C融资与融券的结合

  D融资与融物的结合

  E直接融资与间接融资的结合

• 13. 信托公司的终止通常意味着信托公司（ ）。

  A经营活动终止

  B注册资本冻结

  C公司章程交更

  D法律主体资格丧失

  E组织形态解体

• 14. 投资者利用金融期货进行套期保值时，必须考虑的因素有（ ）。

  A合适的标的资产

  B最优套期保值比率

  C基差风险

  D合约的交割月份

  E合约的标准化程度

• 15. 金融风险管理中，控制市场风险的基本方法有（ ）。

  A经济资本配置

  B表外对冲

  C资产证券化

  D表内对冲

  E限额管理

• 16. 在治理通货紧缩时，可以采取的政策措施有（ ）。

  A增加对基础设施的投资

  B增加技术改造投资

  C增加对金融机构的再贷款

  D增加税收

  E提高法定存款准备金率

• 17. 关于商业银行合规性检查的说法，正确的有（ ）。

  A合规性检查是银行业监管的基本方法

  B检查目的在于遏制银行的违规或恶意经营活动

  C合规性检查永远是非现场检查的基础

  D主要检查银行执行政策、法律的情况

  E检查内容包括银行资本金的构成状况

• 18. 按照我国《证券公司分类监管规定》，中国证监会对证券公司进行综合评价和分类的主要依据有（ ）。

  A风险管理能力

  B经营扩张能力

  C市场竞争能力

  D资本构成状况

  E持续合规状况

• 19. 国家外汇管理局按季对外公布的全口径外债包括（ ）。

  A以黄金表示的外债

  B以一篮子货币表示的外债

  C以普通提款权形式存在的外债

  D以外币表示的外债

  E以人民币形式存在的外债

• 根据下面资料，回答8问题 2018年6月19日，中国人民银行发布公告称，为对冲税期高峰、政府债券发行缴款、当日有500亿元央行逆回购到期等因素的影响，为满足市场对资金的需求，中国人民银行开展了700亿7天期、200亿14天期、100亿元28天期逆回购操作，中标利率分别为2.55％、2.70％、2.85％；同时，为弥补银行体系的中长期流动性缺口，当日，中国人民银行还开展了2000亿元中期借贷便利(MLF)操作。
  
  
  1. 此案例中，中国人民银行开展的逆回购操作属于（ ）。

  A公开市场操作

  B票据再贴现政策

  C存款准备金政策

  D直接信用控制

• 2. 通过2000亿元中期借贷便利(MLF)操作，能够获得中长期流动性支持的金融机构是（ ）。

  A投资银行

  B证券公司

  C投资公司

  D商业银行

• 3. 中国人民银行通过当日的逆回购操作，向市场（ ）。

  A投放资金500亿元

  B投放资金1000亿元

  C回笼资金500亿元

  D回笼资金1000亿元

• 4. 关于中国人民银行此次逆回购操作的说法，正确的是（ ）。

  A中国人民银行的逆回购操作，会引起市场货币供应的增加

  B进行逆回购操作的有价证券，既可以是国债也可以是上市公司发行的股票

  C逆回购交易不能连续进行，存在政策效果具有不确定性的风险

  D向一级交易商买入有价证券，并约定在未来特定日期卖出有价证券

• 根据下面资料，回答问题 2017年6月底，我国某商业银行资产负债表中的主要数据是：资产总额1720亿元，负债总额1650亿元，普通股30亿元，优先股7亿元，盈余公积5亿元，资本公积10亿元，未分配利润10亿元，一般风险准备8亿元，风险加权资产总额为1400亿元。2017年下半年，该商业银行计划进一步提高资本充足率水平。
  
  
  5. 2018年6月底，该商业银行的一级资本充足率为（ ）。

  A4．5％

  B5．0％

  C5．7％

  D3．8％

• 6. 为了达到《商业银行资本管理办法(试行)》规定的最低核心一级资本充足率要求，在风险加权资产总额不变的情况下。该商业银行需要补充核心一级资本（ ）亿元。

  A14

  B7

  C10

  D21

• 7. 根据《商业银行资本管理办法(试行)》，该商业银行最迟应于（ ）年底前全面达到资本充足率监管要求。

  A2014年

  B2016年

  C2017年

  D2018年

• 8. 为了提高一级资本充足率水平，该商业银行可以采取的方法有（ ）。

  A发行普通股股票

  B发行减记型二级资本工具

  C扩大贷款投放规模

  D发行优先股股票

• 根据下面资料，回答问题2018年年末，按照贷款五级分类的口径，我国某商业银行各类贷款余额及贷款损失的情况是：正常贷款1000亿元；关注贷款100亿元；次级贷款20亿元；可疑贷款10亿元；损失贷款10亿元；贷款损失准备100亿元。
  
  
  9. 该商业银行的不良贷款总额是（ ）亿元。

  A10

  B20

  C40

  D100

• 10. 该商业银行的不良贷款率是（ ）。

  A12．28％

  B3．51％

  C1．75％

  D0．88％

• 11. 该商业银行的贷款拨备率是（ ）。

  A14.4％

  B10％

  C8.77％

  D4％

• 12. 根据我国《商业银行风险监管核心指标》和《商业银行贷款损失准备管理办法》的监管要求，该商业银行的（ ）。

  A不良贷款率高于监管指标要求

  B不良贷款率低于监管指标要求

  C贷款拨备率高于监管指标要求

  D贷款拨备率低于监管指标要求

• 根据下面资料，回答问题 某公司拟进行股票投资，计划购买A、B、C三种股票，并设计了甲、乙两种投资组合，A、B、C三种股票的β系数分别为1.5、1.0和0.5。甲种投资组合中，A、B、C三种股票的投资比重分别为20％、30％和50％。乙种投资组合中，A、B、C三种股票的投资比重分别为50％、30％和20％。同期市场上所有股票的平均收益率为8％，无风险收益率为4％。
  
  
  13. 甲种投资组合的β系数是（ ）。

  A0.75

  B0.85

  C1.00

  D1.50

• 14. 乙种投资组合的预期收益率是（ ）。

  A4.6％

  B8.0％

  C8.6％

  D12.0％

• 15. 假定该公司拟通过改变投资组合来降低投资风险，则在下列风险中，不能通过此举消除的风险是（ ）。

  A宏观经济形势变动风险

  B国家经济政策变动风险

  C财务风险

  D经营风险

• 16. A股票预期收益率是（ ）。

  A6％

  B8％

  C10％

  D12％

• 根据下面资料，回答问题 为调控宏观经济，应对就业及经济增长乏力的态势，中国人民银行同时采取了以下货币政策措施：买入商业银行持有的国债400元；购回600亿元商业银行持有的到期央行票据。假定当时商业银行的法定存款准备金率为15％，超额存款准备金率为2％，现金比率为3％。
  
  
  17. 此次货币政策操作，中国人民银行基础货币的净投放是（ ）亿元。

  A100

  B400

  C600

  D1000

• 18. 中国人民银行此次货币投放产生的货币供给量是（ ）亿元。

  A500

  B2000

  C2575

  D5150

• 19. 关于此次货币政策操作的说法，正确的有（ ）。

  A买入400亿元国债是回笼货币

  B买入400亿元国债是投放货币

  C购回600亿元央行票据是回笼货币

  D购回600亿元央行票据是投放货币

• 20. 通过这次货币政策操作，中国人民银行每投放1元的基础货币，就会使货币供给增加（ ）元。

  A5

  B5.15

  C6.06

  D20