证券投资顾问考试模拟试题(二)

• 1. 下列关于从事证券投资顾问业务违反相关法律法规的后果，说法正确的是（）。Ⅰ.由中国证监会及其派出机构给予处罚Ⅱ.涉嫌犯罪的，由司法机关依法量刑Ⅲ.情节严重的，由司法机关依照法律、行政法规和相关规定作出行政处罚Ⅳ.中国证监会及其派出机构采取的处罚措施中不包括暂停新增客户

  AⅠ、Ⅲ

  BⅡ、Ⅳ

  CⅢ、Ⅳ

  DⅠ、Ⅱ

• 2. 止损限额适用的时期为()。
  Ⅰ．一日
  Ⅱ．一周
  Ⅲ．一个月
  Ⅳ．一年

  AⅠ、Ⅱ、Ⅲ

  BⅡ、Ⅲ、Ⅳ

  CⅠ、Ⅲ、Ⅳ

  DⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

• 3. 如果银行有一笔1000万元的贷款资产，10年后到期，固定贷款利率为10%，根据银行的安排，支持这笔贷款的是一笔1000万元的浮动利率活期存款，年利率会根据某个基准利率进行同步调整，那么，该银行的这个组合所面临的风险属于（）

  A重新定价风险

  B收益率曲线风险

  C基准风险

  D期权性风险

• 4. 下列各项中，属于资本市场线方程中的参数是（）。 Ⅰ.市场组合的期望收益率
  Ⅱ.无风险利率
  Ⅲ.市场组合的标准差
  Ⅳ.风险资产之间的协方差

  AⅠ、Ⅱ、Ⅲ

  BⅠ、Ⅱ、Ⅳ

  CⅡ、Ⅲ、Ⅳ

  DⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

• 5. 根据给出的条件，M公司股票的短期(5天)相对强弱指标RSI值为()。

  A75

  B70

  C80

  D85

• 6. 广义公司法人治理结构所涉及的方面包括（　　）。
  Ⅰ．公司的财务制度
  Ⅱ．公司的收益分配和激励制度
  Ⅲ．公司的内部制度和管理
  Ⅳ．公司人力资源管理

  AⅠ、Ⅱ、Ⅲ

  BⅠ、Ⅲ、Ⅳ

  CⅡ、Ⅲ、Ⅳ

  DⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

• 7. 下列各项中，（ ）是对公司当前经营能力的较精确估计。

  A产品市场占有率

  B企业文化特征

  C质量水平

  D技术水平

• 8. 属于股东权益变动表的项目是（　　）。

  A营业收入

  B利润总额

  C净利润

  D营业利润

• 9. 以下关于客户风险能力的评估方法说法正确的是( )? Ⅰ.商业银行分支机构理财产品销售部门负责人或经授权的业务主管人员应当定期对已完成的客户风险承受能力评估书进行审核 Ⅱ.确定客户风险承受能力评级，由低到高至少包括四级，并可根据实际情况进一步细分 Ⅲ.定期或不定期地采用当面或网上银行方式对客户进行风险承受能力持续评估 Ⅳ.制定统一的客户风险承受能力评估书

  AⅠ.Ⅲ.Ⅳ

  BⅠ.Ⅳ

  CⅠ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

  DⅡ.Ⅳ

• 10. ( )以市场资本总额衡量是的小型资本股票，其投资组合收益通常优于股票市场的整体表现。

  A日历效应

  B遵循内部人的交易活动

  C低市盈率效应

  D小公司效应

• 11. 制定有效的流动性风险应急计划应该符合（）要求。Ⅰ.合理设定应急计划触发条件Ⅱ.规定应急程序和措施，明确各参与人的权限、职责及报告路径Ⅲ.列明应急资金来源，合理估计可能的筹资规模和所需时间，考虑流动性转移限制Ⅳ.确保应急资金来源的可靠性和充分性

  AⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  BⅠ、Ⅱ、Ⅳ

  CⅡ、Ⅲ、Ⅳ

  DⅡ、Ⅳ

• 12. 假定H银行推出一款收益递增型个人外汇结构性存款产品，存款期限为5年，每年加息一次，每年结息一次，收益逐年增加，第一年存款为固定利率4%，以后4年每年增加0.5%的收益，银行有权在一年后提前终止该笔存款。如果某人的存款数额为5000美元，请问该客户第三年第一季度的收益为（）美元（按360天/年计）

  A68.74

  B49.99

  C62.5

  D74.99

• 13. 了解客户的基本信息是提供针对性投资理财建议的基础和保证，以下属于客户基本信息的有（）。Ⅰ.婚姻状况Ⅱ.重要的家庭和社会关系Ⅲ.工作单位与职务Ⅳ.健康状况

  AⅠ、Ⅲ、Ⅳ

  BⅡ、Ⅲ、Ⅳ

  CⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  DⅠ、Ⅱ、Ⅳ

• 14. 下列关于杜邦分析体系的说法中，正确的有()。Ⅰ.权益净利率是杜邦分体系的核心比率Ⅱ.权益净利率=资产净利率×权益乘数Ⅲ.权益净利率=销售净利率×总资产周转率×权益乘数Ⅳ.权益净利率不受资产负债率高低的影响

  AⅠ、Ⅱ

  BⅠ、Ⅱ、Ⅲ

  CⅢ、Ⅳ

  DⅡ、Ⅳ

• 15. 不属于利润表构成的是（）

  A长期待摊费用

  B营业收入

  C投资收益

  D销售费用

• 16. （）可以用来分析持有的投资组合中任意两种证券的价格联动性

  A方差

  B相关系数

  C均值

  D中位数

• 17. 要了解证券产品的特性，要求投资者需了解（）。Ⅰ.产品期限Ⅱ.收益高低Ⅲ.风险水平Ⅳ.担保情况Ⅴ.分红方式

  AⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  BⅠ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

  CⅠ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ

  DⅡ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

• 18. 我国在国际债券市场上已发行的债券品种有（　　）。
  Ⅰ．特种国债
  Ⅱ．金融债券
  Ⅲ．政府债券
  Ⅳ．可转换公司债券

  AⅠ、Ⅱ、Ⅲ

  BⅠ、Ⅱ、Ⅳ

  CⅡ、Ⅲ、Ⅳ

  DⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

• 19. 投资者通过使用投资工具，以期本金能迅速增长，使财富得以累积是（）

  A本金保障

  B财富积累

  C资本积累

  D资本增值

• 20. 金融衍生工具是价格取决于（　　）价格变动的派生金融产品。

  A基础金融产品

  B股票市场

  C外汇市场

  D债券市场

• 21. 人身意外伤害保险按照保险风险分类可分为()。Ⅰ.普通意外伤害险Ⅱ.特殊意外伤害险Ⅲ.普通型人寿保险Ⅳ.特定意外伤害险

  AⅠ、Ⅳ

  BⅠ、.Ⅲ

  CⅠ、Ⅱ、Ⅳ

  DⅡ、Ⅲ、Ⅳ

• 22. 以下属于客户证券投资中期目标的是（）。Ⅰ.筹集汽车、住房资金Ⅱ.投资股票市场Ⅲ.提高保险保障Ⅳ.启动个人生意

  AⅠ、Ⅱ、Ⅲ

  BⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  CⅠ、Ⅲ、Ⅳ

  DⅠ、Ⅱ、Ⅳ

• 23. 以下会影响客户风险承受能力的因素有（）。Ⅰ.年龄  Ⅱ.风险偏好  Ⅲ.流动性要求  Ⅳ.投资目的

  AⅠ、Ⅱ、Ⅲ

  BⅠ、Ⅱ、Ⅳ

  CⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  DⅡ、Ⅲ、Ⅳ

• 24. 风险的不确定性包括两个方面（）。Ⅰ.发生时间的不确定性Ⅱ.发生地点的不确定性Ⅲ.影响程度的不确定性Ⅳ.损失的不确定性

  AⅠ、Ⅲ

  BⅡ、Ⅳ

  CⅠ、Ⅳ

  DⅡ、Ⅲ

• 25. 最优证券组合（）。Ⅰ.是能带来最高收益的组合Ⅱ.肯定在有效边界上Ⅲ.是无差异曲线与有效边界的交点Ⅳ.是理性投资者的最佳选择

  AⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  BⅠ、Ⅱ、Ⅲ

  CⅠ、Ⅲ、Ⅳ

  DⅡ、Ⅲ、Ⅳ

• 26. 对于由两种股票构成的资产组合，当他们之间的相关系数为（ ）时，能够最大限度地降低组合风险。

  A0.5

  B0

  C-1

  D1

• 27. 假定某公司在未来每期支付的每股股息为8元，必要收益率为10%，而当时股票价格为65元，每股股票净现值为（）元

  A15.0

  B20.0

  C25.0

  D30.0

• 28. 某公司年末会计报表上部分数据为：流动负债80万元，流动比率为3，速动比率为1.6，营业成本150万元，年初存货为60万元，则本年度存货周转率为(　　)次。

  A1.6

  B2.5

  C3.03

  D1.74

• 29. 关于最大回撤，以下表述错误的是()。

  A不同投资组合在不同时间期限内的最大回撤不具有可比性

  B最大回撤是从资产最高价格到接下来最低价格的损失

  C投资组合的风险越高，最大回撤一定越大

  D投资的期限越长，最大回撤可能越大

• 30. 退休养老规划中，退休养老收入的来源不包括（　）。

  A社会养老保险

  B企业年金

  C个人储蓄投资

  D工资收入

• 1. 在利用德尔塔一正态分布法计算VaR时，VaR的值取决于(　　)。

  A置信度

  B持有期

  C当前时间t的投资权重

  D投资组合在时间k的收益率

• 2. 下列关于跨品种套利的说法，正确的有（）

  A当小麦期货价格高于玉米期货价格的程度远小于正常价差水平时， 期货合约进行套利

  B当小麦期货价格高于玉米期货价格的程度远大于正常价差水平时， 期货合约进行套利

  C当小麦期货价格高于玉米期货价格的程度远小于正常价差水平时， 可卖出小麦期货合约、同时买入玉米期货合约进行套利

  D当小麦期货价格高于玉米期货价格的程度远大于正常价差水平时，可买入小麦期货合约、同时卖出玉米期货合约进行套利

• 3. 以下属于辅助性的支持活动的是（）

  A财务会计

  B技术开发和采购

  C人力资源管理

  D战略计划

• 4. 以下属于上市公司重大事件的是（）

  A公司的经营方针和经营范围的重大变化

  B公司的重大投资行为和重大的购置财产的决定

  C公司发生重大亏损或者重大损失

  D公司生产经营的外部条件发生的重大变化

• 5. 在三种移动平均线方向一致的情况下，在空头市场中经过长时间下跌后股市出现转机时，下列说法正确的是（）

  A反应最敏感的是10日平均线，最先跟着股价从下跌转为上升

  B随着股价继续攀升，50日均线才开始转为向上方移动

  C250日平均线的方向改变，意味着股市的基本趋势的转变，多头市场的来临

  D以上说法均正确

• 6. 在某一价位附近之所以形成对股价运动的支撑和压力，主要是由( )所决定的。

  A投资者的筹码分布

  B持有成本

  C投资者的心理因素

  D机构主力的斗争

• 7. 关于沃尔评分法，下列正确的有（）

  A把若干个财务比率用线性关系结合起来，以此评价公司的信用水平

  B选择了7种财务比率，分别给定了其在总评价中所占的比重，总和为100分

  C营业收入／应收账款的标准比率为6

  D沃尔评分法建立在完善的理论基础上

• 8. 中期移动平均线通常指( )。

  A30日线

  B10日线

  C60日线

  D250日线

• 9. 公司投资的主要影响因素包括以下哪些方面（）

  A利率的调整

  B本币升贬值

  C社会理论文化变迁

  D流动性过剩

• 10. 根据时间数列自相关系数，便可以对时间数列的性质和特征作出判别。以下关于判别的准则正确的有（）

  A如果所有的自相关系数都近似地等于0，表明该时间数列属于随机性时间数列

  B如果r1比较大，r2、r3渐次减小，从r4开始趋近于0，表明该时间数列是趋势性时间数列

  C如果r1最大，r2、r3等多个自相关系数逐渐递减但不为0，表明该时间数列存在着某种趋势

  D如果一个数列的自相关系数出现周期性变化，每间隔若干个便有一个高峰，表明该时间数列是季节性时间数列

• 1. 收购股份通常是指获取目标公司全部股权，使其成为全资子公司或者获取大部分股权处于绝对控股或相对控股地位的重组行为。（）

  A对

  B错

• 2. 经审批的境内基金管理公司、证券公司的相关子公司，可以运用在香港募集的人民币资金投资境内证券市场。（）

  A对

  B错

• 3. 每股净资产的数额越大，表明公司内部积累越雄厚，抵御外来因素影响的能力越强。（）

  A对

  B错

• 4. 信用评级在一定程度上具有滞后性。

  A对

  B错

• 5. 证券分析师不得在进行投资预测等含有不确定因素的工作时，向投资人或委托单位做出投资收益保证。（）

  A对

  B错

• 6. 金融期权的时间价值是指期权的买方如果立即执行该期权所能获得的收益。（）

  A对

  B错

• 7. 我国国民经济行业的分类和国际标准行业分类一样，将社会经济活动划分为门类、大类、中类和小类四级。（）

  A对

  B错

• 8. 宏观经济的发展水平和增长速度反映了各行业的平均水平和速度，各个行业的发展也基本上和总体水平保持步调一致。（）

  A对

  B错

• 9. 货币政策工具可分为基本型政策工具和选择型政策工具。（）

  A对

  B错

• 10. 基金的单位资产净值与基金单位价格的变动趋势是一致的，成正比例关系。（）

  A对

  B错