中级经济师金融专业考试题(二)

• 1. “巴塞尔协议Ⅲ”要求商业银行设立“资本防护缓冲资金”，其总额不得低于银行风险资产的（）。

  A1．5％

  B2％

  C2．5％

  D3％

• 2. 在1988年巴塞尔协议中，资本不足的商业银行是指总资本充足率不足8％，或核心资本充足率不足（）。

  A8％

  B5％

  C4％

  D2％

• 3. 我国商业银行一级资本充足率的最低要求是（）。

  A5％

  B6％

  C7％

  D8％

• 4. 商业银行资本充足率的最低要求为（）。

  A4％

  B5％

  C6％

  D8％

• 5. “巴塞尔协议Ⅲ”对商业银行的一级资本充足率下限要求上调至6%,核心一级资本充足率下限提高至（）

  A4.5%

  B5.0%

  C5.5%

  D6.0%

• 6. 对不同金融机构的所有监管均交给一个监管机构统一负责的监管模式是（）。

  A分业监管

  B统一监管

  C超级监管

  D混业监管

• 7. 关于金融监管制度的描述，错误的是（）。

  A实行集中统一监管体制的一般是金融业混业经营的国家

  B实行分业监管体制的大多是金融业实行分业经营的国家或地区

  C美国实行分业监管体制，但是金融业却是混业经营

  D澳大利亚实行集中统一的监管体制

• 8. 金融互换实质上可以分解为一系列（）。

  A期权合约组合

  B远期合约组合

  C债务担保凭证

  D信用合约组合

• 9. 当市场价格高于合约的执行价格时，看涨期权的买方会选择（ ）。

  A放弃合约

  B行使期权

  C延长期权

  D终止期权

• 10. 关于金融期货的说法，正确的是（ ）。

  A在场外进行交易

  B期货在任何时间点的理论价值为正

  C其套期保值原理不同于金融远期合约

  D主要包括股指期货、货币期货和利率期货

• 11. 关于金融期货的说法错误的是（）。

  A金融期货交易可用来进行投机

  B金融期货交易可用来对冲价格波动风险

  C主要的金融期货合约有货币期货、利率期货、股指期货等

  D金融期货合约是非标准化协议

• 12. 交易双方约定一方按期根据以本金额和某一固定利率计算的金额向对方支付，另一方按期根据本金额和浮动利率计算的金额向对方支付的方式属于（）。

  A金融期货

  B信用衍生品

  C金融期权

  D金融互换

• 13. 对于看跌期权的买方来说，到期行使期权的条件是（）。

  A市场价格低于执行价格

  B市场价格高于执行价格

  C市场价格上涨

  D市场价格下跌

• 14. 某出口商未来将收取美国进口商支付的美元货款。如果该出口商担心未来美元对本币贬值，则该出口商可以（）

  A买入美元看跌期权

  B买入美元看涨期权

  C卖出美元看跌期权

  D卖出美元欧式期权

• 15. 金融互换是指两个或两个以上的交易者按事先商定的规则，在约定的时间内交换一系列（）的交易。

  A现金流量

  B证券组合

  C货币组合

  D衍生工具

• 16. 如果某投资者拥有一份期权合约，使其有权在某一确定时间或确定的时间之内，以确定的价格出售相关资产，则该投资者是（）。

  A看跌期权的卖方

  B看涨期权的卖方

  C看跌期权的买方

  D看涨期权的买方

• 17. （）给予浮动利率支付的一方终止合约的权利。

  A零息互换

  B可赎回互换

  C可延期互换

  D可退卖互换

• 18. 某投资者买入一只股票的看跌期权，当股市的市场价格低于执行价格时，该投资者正确的选择是（）。

  A行使期权，获得收益

  B行使期权，全额亏损期权费

  C放弃合约，亏损期权费

  D放弃合约，获得收益

• 19. 固定利率支付与浮动利率支付之间的定期互换，有时也称之为固定—浮动利率互换的是（）。

  A远期互换

  B零息互换

  C普通互换

  D股权互换

• 20. 在利率互换的类型中，固定利率支付方在互换协议的到期日一次性支付，而浮动利率的支付方可以在互换期间内进行定期支付指的是（）。

  A远期互换

  B零息互换

  C普通互换

  D股权互换

• 21. 股指期货的标的资产是（）。

  A外汇

  B本币

  C债务证券

  D股票价格指数

• 22. 在一个国家或地区不设置真正专业化、具备完全职能的中央银行，而是设立若干类似中央银行的金融管理机构执行部分中央银行的职能，并授权若干商业银行也执行部分中央银行职能，这种中央银行的组织形式是（）。

  A一元式中央银行制度

  B二元式中央银行制度

  C准中央银行制度

  D跨国的中央银行制度

• 23. 目前大多数国家中央银行的资本结构都是（）形式。

  A国有形式

  B多国共有

  C无资本金

  D混合所有

• 24. 美国中央银行的资本结构是（）形式。

  A国有

  B多国共有

  C全部资本非国家所有

  D混合所有

• 25. 以下国家中央银行的资本构成中，实行国家和民间股份混合所有资本结构的是（）。

  A中国

  B英国

  C日本

  D俄罗斯

• 26. 从组织形式上看，欧洲中央银行属于（）。

  A一元式中央银行制度

  B二元式中央银行制度

  C跨国的中央银行制度

  D准中央银行制度

• 27. 中央银行的组织形式不包括（）。

  A准中央银行制度

  B二元式中央银行制度

  C分支中央银行制度

  D一元式中央银行制度

• 28. 货币发行是中央银行最大的项目之一（）

  A负债

  B资产

  C中间

  D表外

• 29. 货币发行是中央银行的（）业务。

  A负债

  B资产

  C中间

  D表外

• 30. 《中华人民共和国中国人民银行法》规定：“中国人民银行应当组织或者协助组织银行业金融机构相互之间的清算系统，协调银行业金融机构相互之间的清算事项，提供清算服务。”这体现了中央银行（）的职能。

  A发行的银行

  B政府的银行

  C银行的银行

  D管理金融的银行

• 31. 关于中央银行是“发行的银行”的说法，错误的是（）。

  A中央银行具有发行货币职能

  B中央银行负责维护货币的稳定

  C中央银行负责创造货币的需求

  D中央银行可以调节货币供给

• 32. 如果首次公开发行股票定价采用累计订单定价方式，则该新股发行价格决定于（）。

  A承销商事先确定

  B累计申购量达到新股发行量的价位

  C根据需求量和需求价格信息建立的需求曲线

  D投资者的议价能力

• 1. 中央银行作为银行的银行，其主要履行的职责有（）。

  A垄断货币发行

  B集中保管存款准备金

  C充当最后贷款人

  D组织全国银行间的清算业务

  E代理国库

• 2. 以下选项中，（）不是银行的中间业务。

  A吸收存款

  B发放贷款

  C提供咨询

  D代理买卖债券

  E支付结算业务

• 3. 商业银行中间业务的特点不包括（）

  A以接受客户委托为前提

  B以收取服务费.赚取差价的方式获得收益

  C运用银行自有资金

  D种类多.范围广

  E承担市场风险

• 4. 政策性金融的金融性主要体现在（ ）。

  A补贴性

  B非营利性

  C有偿性

  D效益性

  E安全性

• 5. 政策性金融机构的经营原则为（）。

  A政策性原则

  B安全性原则

  C保本微利原则

  D效益性原则

  E盈利性原则

• 6. 我国政策性金融机构的职能有（）。

  A倡导型职能

  B选择性职能

  C领导性职能

  D政策性职能

  E服务性职能

• 7. 关于债券基金和债券的差异，说法正确的是（ ）。

  A债券基金的收益不如债券的利息固定

  B债券基金没有确定的到期日

  C债券基金的收益率比买入并持有到期的单个债券的收益率更难以预测

  D投资风险不同

  E债券基金的流动性小于债券

• 8. 关于债券基金和债券的差异说法正确的是（）。

  A债券基金的收益不如债券的利息稳定

  B债券基金没有确定的到期日

  C债券基金的收益率比买入并持有到期的单个债券的收益率更难以预测

  D投资风险不同

  E债券基金的流动性小于债券

• 9. 股票基金与单一股票之间的不同点有（　　）。

  A每一交易日股票基金只有一个价格

  B股票基金份额净值会由于买卖数量或申购、赎回数量的多少而受到影响

  C股票基金净值在每一交易日内始终处于变动之中

  D股票基金的投资风险低于单一股票的投资风险

  E对股票基金份额净值高低进行合理与否的判断没有意义

• 10. 货币市场基金不得投资于以下金融工具（）。

  A股票

  B现金

  C可转换债券

  D剩余期限超过397天的债券

  E流通受限的证券

• 11. 货币市场基金不得投资的金融工具有（）。

  A股票

  B现金

  C可转换债券

  D可交换债券

  E信用等级在AA+以下的债券

• 12. 作为一种投资工具，证券投资基金的特点是（）。

  A集中投资，分散风险

  B集合理财，专业管理

  C投资对象单一

  D组合投资，分散风险

  E独立托管，保障安全

• 13. 封闭式基金与开放式基金的主要区别有（）。

  A交易场所不同

  B期限不同

  C价格形成方式不同

  D激励约束机制与投资策略不同

  E基金营运依据不同

• 14. 根据证券投资基金的运作方式，基金可分为（）

  A契约型基金

  B开放式基金

  C债券基金

  D封闭式基金

  E公司型基金

• 15. 基金当事人包括（）。

  A基金监管机构

  B基金份额持有人

  C基金管理人

  D基金销售机构

  E基金托管人

• 16. 关于证券经纪业务的说法，正确的有（）。

  A证券经商遵照客户委托指令进行证券买卖，并承担价格风险

  B证券账户中的股票账户可以用于买卖股票，也可以买卖债券和基金

  C在交易委托中，与限价委托相比，市价委托的优点是保证及时成交

  D投资银行通过现金账户从事信用经纪业务

  E证券经纪商不承担交易中的价格风险

• 17. 证券经纪业务的流程包括（）。

  A开立证券账户

  B开户行账户

  C开立资金账户

  D进行交易委托

  E股权登记、证券存管、清算与交割交收

• 18. 按照开户人的不同，证券账户可分为（）。

  AA字账户

  BB字账户

  C股票账户

  D债券账户

  E基金账户

• 19. 信用经纪业务是投资银行的融资功能与经纪业务相结合而产生的，是投资银行传统经纪业务的延伸。关于此项业务描述正确的有（）。

  A信用经纪业务的对象必须是委托投资银行代理证券交易的客户

  B信用经纪业务主要有融资和融券两种类型

  C投资银行对其所提供的信用资金承担交易风险

  D投资银行通过信用经纪业务可以增加佣金收入

  E在这项业务中，投资银行还扮演着债权人和抵押权人的角色

• 20. 关于绿色债券相关规定，下列说法正确的是（ ）。

  A仅允许绿色投资基金发行

  B资金专项用于绿色项目建设

  C发行绿色债券的企业不受发债指标限制

  D鼓励上市公司及其子公司发行绿色债券

  E允许绿色债券面向机构投资者非公开发行

• 假设某商业银行的业务如下：①各项存款2200万元；②各项贷款1400万元；③库存现金100万元；④向中央银行办理票据再贴现100万元；⑤开办信托投资业务150万元；⑥发行金融债券300万元；⑦在中央银行存款200万元；⑧承诺向水电厂贷款80万元。
  
  
  1. 该商业银行的负债业务总金额为（）万元。

  A2500

  B2600

  C2800

  D3000

• 2. 向中央银行融通资金的形式，除了再贴现外，还有（）。

  A再贷款

  B转贴现

  C在公开市场上出售证券

  D回购协议

• 3. 该商业银行开办的信托投资业务属于（）。

  A资产业务

  B负债业务

  C投资业务

  D中间业务

• 4. 除了库存现金，商业银行的现金资产还包括（）。

  A在中央银行的存款

  B票据贴现

  C存放同业存款

  D其他金融机构款项

• 2019年1月29日，中国人民银行发布公告称，为对冲税期高峰、政府债券发行缴款、当日有500亿元中央银行逆回购到期等因素的影响，满足市场对资金的需求，中国人民银行开展了800亿元7天期、300亿元14天期、200亿元28天期逆回购操作，中标利率分别为2．39％、2．59％、2．68％；同时，为保障春节前现金投放的集中性需求，当日中国人民银行还开展了1000亿元临时流动性便利操作。
  
  
  5. 此次中国人民银行开展的逆回购操作属于（）。

  A直接信用控制

  B票据再贴现政策

  C公开市场操作

  D存款准备金政策

• 6. 通过1000亿元临时流动陛便利操作，能够获得临时流动性支持的金融机构是（）。

  A投资公司

  B商业银行

  C投资银行

  D证券公司

• 7. 中国人民银行通过当日的逆回购操作，向市场（）。

  A净投放资金800亿元

  B净投放资金1300亿元

  C净回笼资金800亿元

  D净回笼资金1300亿元

• 8. 关于中国人民银行逆回购，下列说法正确的是（）。

  A逆回购是买入有价证券，并约定在未来特定日期卖出有价证券的行为

  B逆回购买人的有价证券，既可以是国债也可以是上市公司发行的股票

  C逆回购操作不能连续进行，存在着政策效果具有不确定性的明显不足

  D中国人民银行的逆回购操作，会引起市场货币供应量的增加和利率的下降

• 2012年上半年我国货币政策操作如下：(1)优化公开市场操作工具组合春节前，实施了公开市场短期逆回购操作，有效熨平了季节性因素引发的银行体系流动性波动：春节后，与下调存款准备金率政策相配合，适时开展公开市场短期正回购操作。（2)2012年5月，下调存款类金融机构人民币存款隹备金率0.5个百分点，同期金融机构存款余额为86万亿元人民币自2012年7月6日起下调金融积构人民币存贷款基准利率。2012年7月公布的统计数据显示，二季度经济增长7.6%，三年来首次跌破8%大关。前5个月的CPI同比涨幅分别为4.5%、3.2%、3.6%、3.4%、3%和2.2%。拉动经济增长的“三驾马车”也略显乏力。
  
  
  9. 我国中央银行下调存款准备金率0.5个百分点,可释放流动性()亿元人民币。

  A320

  B3980

  C4300

  D8280

• 10. 我国中央银行的基准利率包括()

  A中央银行向金融机构的再贷款利率

  B金融杋构向中央银行办理的已贴现票据的再贴现利率

  C中央银行对金融机构的存款准备金利率

  D金融机构法定存贷款利率

• 11. 我国下调存款准备金率和利率,经过商业银行的信贷行为,最终对企业的影响有

  A企业向商业银行借款的成本提高

  B企业向商业银行借款的成本降低

  C商业银行对企业的可贷款量增加

  D商业银行对企业的可贷款量减少

• 12. 2012年下半年,我国货币政策的首要目标应当是()

  A抑制通货膨胀

  B增加就业

  C平衡国际收支

  D促进经济增长