中级经济师金融专业考试题(三)

• 1. 巴塞尔协议Ⅲ要求商业银行设立“资本防护缓冲资金”，其总额不得低于银行风险资产的（）。

  A1．5％

  B2％

  C2．5％

  D3％

• 2. 中央银行代理国债发行及到期国债的还本付息，从其职能上看属于（）。

  A代理政府金融事务

  B代理国库

  C充当最后贷款人

  D调节国际收支

• 3. 中央银行作为最后贷款人提供贷款，通常采取的形式包括（）。

  A对政府贷款

  B再贷款

  C经理或代理国库

  D票据再贴现

• 4. 代理国债发行及到期国债的还本付息，指的是中央银行的（）职责。

  A经理或代理国库

  B代理政府金融事务

  C代理政府参加金融活动

  D充当政府金融政策顾问

• 5. 在我国，主要体现中央银行“政府的银行”职责的业务是（）。

  A代理国库

  B再贷款

  C货币发行

  D转贴现

• 6. 《中国人民银行法》规定，“中国人民银行应当组织或者协助组织银行业金融机构相互之间的清算系统，协调银行业金融机构相互之间的清算事项，提供清算服务。”这体现了中央银行（）的职能。

  A发行的银行

  B政府的银行

  C银行的银行

  D管理金融的银行

• 7. 货币制度的制定者和实施者是（）。

  A中央政府

  B商业银行

  C财政部

  D中央银行

• 8. 近代中央银行的鼻祖是（）。

  A瑞典银行

  B英格兰银行

  C美联储

  D日本银行

• 9. 1995年，《中华人民共和国商业银行法》第三条中明文规定了商业银行可以经营包括办理国内外结算、代理发行政府债券和外汇买卖、代收代付款项及代理保险业务、保管箱服务等在内的中间业务，这是我国商业银行（）在法律上的首次确认。

  A创新业务

  B理财业务

  C中间业务

  D投资业务

• 10. 以下不属于商业银行中间业务内容的是（）。

  A代客买卖产品

  B支付结算业务

  C收取服务费

  D再贴现

• 11. 下列经营活动中属于商业银行中间业务特点的是（）。

  A运用银行自有资金开展业务

  B以收取服务费的方式获得收益

  C赚取利差收入

  D留存管理现金

• 12. 政策性金融机构依据长期从事政策性专业融资业务所积累的实践经验和专业技能，为业务对象和政府提供各方面服务。政策性金融机构的这种职能属于（ ）。

  A选择性职能

  B倡导性职能

  C补充性职能

  D服务性职能

• 13. 下列法律法规中，属于中国证监会证券监管法律法规体系中第二层次依据的是（）。

  A《证券法》

  B《证券公司监督管理条例》

  C《证券登记结算管理办法》

  D《证券发行与承销管理办法》

• 14. 在证券公司的风险控制监管中，不属于证券公司自营业务监管内容的是（）。

  A账户实名

  B持股分散

  C规模控制

  D担保品收取

• 15. 保险法律体系中，保险监管机构与保险人之间的法律规范关系，适用保险（）法律规范。

  A商事

  B刑事

  C民事

  D行政

• 16. 下列法律法规中，属于中国证券监督管理委员会证券监管法律法规体系中第二层次依据的是（）。

  A《公司法》

  B《证券投资基金法》

  C《证券法》

  D《客户交易结算资金管理办法》

• 17. 根据我国《证券公司监督管理条例》，关于证券公司市场准入条件的说法，错误的是（ ）。

  A证券公司股东的出资应是货币或经营中必需的非货币资产

  B入股股东被判处刑罚执行完毕未逾3年者不得成为证券公司的实际控制人

  C单位或个人可以委托他人或接受他人委托，持有证券公司股权

  D证券公司高级管理人员应有3名以上具有在证券业担任高级管理人员满2年的经历

• 18. 我国自2001年3月开始对证券的发行正式实行（）。

  A核准制

  B注册制

  C审批制

  D批复制

• 19. 根据《证券公司监督管理条例》规定，证券公司的股东应当用货币或者证券公司经营必需的非货币财产出资，证券公司股东的非货币财产出资总额不得超过证券公司注册资本的（）。

  A20％

  B30％

  C50％

  D70％

• 20. 根据《证券公司监督管理条例》，证券公司股东的非货币财产出资总额不得超过证券公司注册资本的（ ）。

  A20％

  B30％

  C25％

  D10％

• 21. 证券公司应当有（）名以上在证券业担任高级管理人员满2年的高级管理人员。

  A2

  B3

  C4

  D5

• 22. 按照我国《货币市场基金监督管理办法》，货币市场基金可以投资的金融工具是（ ）。

  A期限在1年以内的中央银行票据

  B股票

  C可转换债券

  D可交换债券

• 23. 关于债券基金的说法，不正确的是（）。

  A债券基金主要以债券为投资对象

  B债券基金波动性通常小于股票基金

  C债券基金的收益和债券的利息一样固定

  D债券基金没有明确的到期日

• 24. 如果某债券的信用等级下降，将会导致该债券的价格下跌，持有这种债券基金的资产净值将（）。

  A上升

  B下降

  C不变

  D变化不确定

• 25. 仅投资于货币市场工具的投资基金是（）。

  A债券基金

  B股票基金

  C混合基金

  D货币市场基金

• 26. （）是指债券发行人有可能在债券到期日之前回购债券的风险。

  A利率风险

  B通货膨胀风险

  C信用风险

  D提前赎回风险

• 27. 基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归（）所有。

  A基金投资者

  B基金募集者

  C基金管理者

  D基金发行人

• 28. 投资者可以随时申购或赎回基金份额的是（）

  A开放式基金

  B封闭式基金

  C交易所交易基金

  D对冲基金

• 29. 证券投资基金中，公司型基金营运的依据是（）。

  A基金性质

  B公司章程

  C基金合同

  D股东大会

• 30. 在证券投资基金运作中，开放式基金的买卖价格以（）为基础。

  A投资基金规模

  B二级市场供求关系

  C投资时问长短

  D基金份额净值

• 31. 目前，我国的基金全部属于（ ）。

  A公司型基金

  B契约型基金

  C开放式基金

  D封闭式基金

• 32. 契约型基金与公司型基金的区别，不包括（）。

  A契约型基金不具有法人资格

  B契约型基金持有人大会赋予基金持有者的权利相对较小

  C契约型基金依据基金合同营运基金

  D契约型基金的法律关系明确清晰，监督约束机制较为完善

• 1. 证券发行人及其承销商在发行方案中采用超额配售选择权时，应遵守（ ）等机构的相关规定。

  A中国证券监督管理委员会

  B证券交易所

  C中国证券业协会

  D证券投资基金协会

  E证券登记结算机构

• 2. 首次公开发行股票的相对估值法主要有（）。

  AP／E(市盈率)倍数估值法

  BP／B(市净率)倍数估值法

  CEV／EBIT(企业价值与利息、所得税前收益)倍数估值法

  DEV／EBITDA(企业价值与利息、所得税、折旧、摊销前收益)倍数估值法

  EDDM模型(股利折算模型)

• 3. 目前我国国债的发行方式有（）。

  A行政分配方式

  B余额包销方式

  C询价推销方式

  D承购包销方式

  E公开招标方式

• 4. 根据股票供求双方在价格决定中的作用，可以将新股发行方式分为（）。

  A簿记方式

  B询价方式

  C竞价方式

  D固定价格方式

  E自主协商直接定价

• 5. 商业银行市场运营监管的主要内容包括（ ）。

  A资本充足性

  B经营稳健性

  C流动适度性

  D风险集中性

  E收益合理性

• 6. 在监测银行机构的流动性是否保持在适度水平时，流动性风险指标包括（）。

  A资本利润率

  B不良贷款率

  C流动性覆盖率

  D流动性比例

  E正常贷款迁徙率

• 7. 银行并表监管包括的业务有（）。

  A境内外业务

  B表内外业务

  C本外币业务

  D证券发行业务

  E证券经纪业务

• 8. 国际上通行的“骆驼评级制度”的主要内容是（）。

  A资本充足性

  B资产质量

  C负债质量

  D盈利水平

  E流动性

• 9. 在银行业的市场运营监管中，对银行的流动性进行监管的主要内容有（）

  A监测银行对关系人的贷款变化

  B监测银行的流动性是否保持在适度水平

  C监测银行资产负债的期限匹配

  D监测银行的资产变化情况

  E监测银行坏账和贷款准备金的变化

• 10. 流动性风险指标包括（）。

  A商业银行流动性覆盖率

  B净稳定资金比例

  C流动性匹配率

  D优质流动性资产充足率

  E正常贷款迁徙率

• 11. 国际通行的贷款五级分类中，属于不良贷款的是（）。

  A正常贷款

  B关注贷款

  C可疑贷款

  D次级贷款

  E损失贷款

• 12. 下列关于我国衡量资产安全性的贷款质量指标的说法中，正确的有（）。

  A不良资产率不得高于4％

  B不良贷款率不得高于5％

  C单一集团客户授信集中度不得高于15％

  D单一客户贷款集中度不得高于20％

  E全部关联度不得高于50％

• 13. 牙买加体系的特征包括（）

  A国际储备货币多样化

  B汇率制度安排多元化

  C黄金非货币化

  D多种国际收支调节机制

  E美元与黄金挂钩

• 14. 牙买加体系的主要运行特征包括（）。

  A黄金非货币化

  B建立稳定汇率机制

  C国际储备货币多样化

  D汇率制度安排多元化

  E国际收支调节机制多样化

• 15. 根据信托行业特征和信托公司自身特点，除一般风险外，近年来信托公司在开展信托业务时还经常面临（）。

  A操作风险

  B合规与法律风险

  C流动性风险

  D展业风险

  E声誉风险

• 16. 信托业务操作风险管理策略包括（）。

  A加强内控制度建设和落实

  B合理设置体现制衡原则的岗位职责

  C建立完善的授权制度

  D严格落实担保等措施

  E严格按照业务流程、制度规定和相应程序开展信托业务

• 17. 在信托业务中，固有资产的金融产品投资包括（）。

  A债券

  B股票

  C贷款

  D同业拆借

  E证券投资基金

• 18. 信托公司终止代表着信托公司（ ）。

  A经营活动终止

  B组织形态解体

  C公司章程变更

  D注册资本冻结

  E法律主体资格丧失

• 19. 以下对信托当事人的描述，正确的有（）。

  A信托当事人包括委托人、受托人和受益人

  B受托人是接受信托财产，按约定的信托合同，对信托财产进行经营的人

  C委托人可以是受益人，也可以是同一信托的唯一受益人

  D在信托三方当事人中，委托人处于掌握、管理和处分信托财产的中心位置

  E信托终止时，信托文件未规定信托财产归属的，委托人最先取得信托财产

• 20. 以下对信托登记描述正确的有（）。

  A信托登记的类型包括信托预登记、信托初始登记、信托变更登记、信托终止登记和信托更正登记

  B信托文件登记是信托登记的核心

  C所有信托都要进行登记

  D信托机构开展信托业务，可不办理信托登记

  E信托登记信息包括信托产品名称、信托类别、信托目的

• 假设某国2018年的各项经济指标如下：国民生产总值4780亿美元；年底未清偿外债余额为580亿美元，其中大约有60％的债务从美国借入，并且短期外债达到65％；当年货物服务出口总额为700亿美元；当年外债还本付息总额为350亿美元。
  
  
  1. 下列不属于外债的是（）。

  A外国企业贷款

  B国际金融租赁

  C发行外币债券

  D外商直接投资和股票投资

• 2. 该国的负债率是（）。

  A14．6％

  B7.3％

  C12．1％

  D8．2％

• 3. 该国的债务率是（）。

  A50％

  B82．9％

  C12．1％

  D120．1％

• 4. 根据国际上通行的标准，该国的债务率（）警戒线指标。

  A超过

  B低于

  C大大超过

  D等于

• 2015年8月1日，刘先生以95元的价格在上海证券交易所购买了甲公司于2015年1月1日发行的公司债券。该债券面值为100元，票面利率4％，到期日为2018年1月1日，每年年末付息一次，到期后还本。假设此期间市场利率始终为5％。
  
  
  5. 刘先生进行该笔交易所在的市场属于（）。

  A股票市场

  B初级市场

  C二级市场

  D期权市场

• 6. 该债券的发行价格应为（）元。

  A86．38

  B97．28

  C100．00

  D102．45

• 7. 假设刘先生于2016年1月31日以98．6元的价格将债券卖出，则其每只债券获得的收益为（）元。

  A3．6

  B4

  C5

  D7．6

• 8. 该债券属于（）。

  A折价发行债券

  B溢价发行债券

  C零息债券

  D附息债券

• A金融租赁公司为一规模中等的租赁公司，其从业人员1000人，注册资本30亿元人民币，资本净额10亿元人民币，在行业内享有较高的声誉。但受市场及经济环境影响，该公司在发展中也面临着融资受限、资金供应紧张、盈利能力不足和内部风险控制缺失等一系列问题。目前，公司正在积极探索出路，希望尽快解决所面临的问题。
  
  
  9. 从性质上看，该金融租赁公司属于（）。

  A存款性金融机构

  B非银行金融机构

  C政策性金融机构

  D银行业金融机构

• 10. 根据我国《金融租赁公司管理办法》，该公司从业人员中具有金融或融资租赁工作经历3年以上的人员应不少于（）人。

  A600

  B300

  C500

  D800

• 11. 该公司可通过同业拆借融入资金的最高限额是（）亿元。

  A5

  B10

  C20

  D15

• 12. 为解决面临的问题，推动公司持续性健康发展，该金融租赁公司可以采取的措施是（）。

  A发行债券筹措资金

  B吸收银行股东存款

  C建立风险管理体系

  D获取财务杠杆收益