中级经济师金融专业考试题(四)

• 1. 下列关于封闭式基金的说法中，错误的是（）。

  A基金份额在基金合同期限内固定不变

  B可以在证券交易所交易

  C基金份额不固定

  D基金份额持有人不得申请赎回

• 2. 我国的基金均为（）。

  A公司型基金

  B契约型基金

  C封闭式基金

  D开放式基金

• 3. 在我国，基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的（ ）担任。

  A基金公司

  B证券公司

  C信托公司

  D商业银行

• 4. 既是基金的出资人，又是基金资产的所有者和基金投资回报的受益人．这是指（）。

  A基金监管机构

  B基金份额持有人

  C基金管理人

  D基金托管人

• 5. 在交易委托方式中，限价委托的优点是（）。

  A保证及时成交

  B执行风险相对很小

  C成交价格是市场上最有利的价格

  D指令的价格风险是可测量和可控制的

• 6. 投资者完全绕过券商，相互之间直接进行证券交易而形成的市场是（ ）。

  A一级市场

  B二级市场

  C第四市场

  D柜台市场

• 7. 关于证券账户开立的说法，正确的是（）。

  A按照开户人的不同，开立的账户可以分为个人账户、法人账户和机构账户

  B个人证券账户即是B字账户

  C法人投资者可以与个人开立联合账户

  D投资银行开展证券自营业务必须以本公司名义开立自营账户

• 8. 《证券账户业务指南》规定，一个投资者在同一市场最多可以申请开立（）个A股账户、封闭式基金账户。

  A1

  B3

  C10

  D20

• 9. 股票私募发行中，股份公司将新售股票分售给除股东以外的本公司职员、往来客户等与公司有特殊关系的第三者。这种发行方式属于（ ）。

  A股东分摊

  B公司分摊

  C第三者分摊

  D关联分摊

• 10. 在我国当前股票发行中，首次公开发行采用询价方式的，公开发行股票数量在4亿股以上的，有效报价投资者数量应不少于（ ）家。

  A10

  B20

  C50

  D100

• 11. 首次公开发行股票在（ ）亿股以上的，发行人及其承销商可以在发行方案中采用超额配售选择权。

  A3

  B4

  C5

  D6

• 12. 根据《中华人民共和国证券法》，我国证券公司承销证券采用（ ）方式。

  A余额包销或者代销

  B余额包销或者赊销

  C包销或者余额包销

  D代销或者包销

• 13. 根据我国《证券发行与承销管理办法》，股份有限公司首次公开发行股票，可以通过向（ ）询价的方式确定股票发行价格。

  A金融租赁公司

  B网下投资者

  C商业银行

  D中央银行

• 14. 网上投资者有效申购倍数超过50倍、低于l00倍(含)的，应当从网下向网上回拨，比例为本次公开发行股票数量的（ ）。

  A15％

  B20％

  C25％

  D30％

• 15. 投资银行进行股票承销时，在不同的承销方式中承担着不同的责任和风险。在以下承销方式中，投资银行与发行人之间纯粹是代理关系，投资银行为推销证券而收取代理手续费的是（）。

  A包销

  B尽力推销

  C混合推销

  D余额包销

• 16. 按照我国《市场化银行债券转股权专项债券发行指引》，债转股专项债券发行规模不超过债转股项目合同约定的股权金额的（ ）。

  A40％

  B60％

  C70％

  D90％

• 17. 我国自2001年3月开始对证券的发行正式实行（）。

  A审批制

  B注册制

  C额度制

  D核准制

• 18. 关于证券私募发行的优点表述不正确的是（）。

  A简化了发行手续

  B节省发行费用

  C较少受到法律法规约束

  D发行价格和交易价格会比较高

• 19. 允许以公开或非公开方式发行债转股专项债券。非公开发行时认购的机构投资者不超过（）人，单笔认购不少于（）万元人民币，且不得采用广告、公开劝诱和变相公开方式。

  A100；500

  B100；1000

  C200；500

  D200；1000

• 20. 根据2016年发布的《市场化银行债权转股权专项债券发行指引》，债转股专项债券发行规模不超过债转股项目合同约定的股权金额的（）。

  A30％

  B50％

  C60％

  D70％

• 21. 首次公开发行股票，持有一定数量非限售股份或存托凭证的投资者才能参与网上申购。网上投资者应当自主表达申购意向，不得全权委托证券公司进行新股申购。采用其他方式进行网上申购和配售的，应当符合（）的有关规定。

  A中国证监会

  B证券业协会

  C证券交易所

  D中国人民银行

• 22. 网下和网上投资者缴款认购的新股合计不足本次公开发行数量的（）时，可以中止发行。

  A50％

  B60％

  C70％

  D80％

• 23. 证券监管机构只对申报材料进行“形式审查”的股票发行监管核准制度类型是（）。

  A审批制

  B核准制

  C注册制

  D登记制

• 24. 根据2016年发布的《市场化银行债权转股权专项债券发行指引》，发行人可利用不超过发债规模（）的债券资金补充营运资金。

  A30％

  B40％

  C60％

  D70％

• 25. 网上投资者连续12个月内累计出现3次中签后未足额缴款的情形时，（）个月内不得参与新股申购。

  A3

  B6

  C9

  D12

• 26. 根据《中华人民共和国证券法》规定，我国证券公司承销证券采用（）方式。

  A赊销或者代销

  B余额包销或者赊销

  C余额代销或者余额包销

  D包销或者代销

• 27. 下列关于我国股票首次公开发行的新股定价和配售主要规定的表述，错误的是（）。

  A发行后总股本超过4亿股的，网下初始发行比例不低于本次公开发行股票数量的70％

  B首次公开发行股票，网下投资者参与报价时，应当持有一定金额的非限售股份

  C首次公开发行股票的网下发行应和网上发行同时进行

  D公开发行股票数量在2000万股以下且无老股转让计划的，应当通过询价的方式确定发行价格

• 28. 根据《商业银行风险监管核心指标(试行)》，不良资产率是我国衡量商业银行资产安全性的指标。它是指（ ）。

  A不良资产与资产总额之比

  B不良资产与风险加权资产总额之比

  C不良贷款与资产总额之比

  D不良贷款与风险资产总额之比

• 29. 根据《商业银行风险监管核心指标（试行）》，我国商业银行的营业费用加折旧与营业收入之比不应高于（）

  A50％

  B60％

  C45％

  D35％

• 30. 银行业监管的一个关键因素，是银行监管机构要有能力在并表的基础上对银行进行监管。并表监管包括的业务有境内外业务、表内外业务和本外币业务等，这被称为（）。

  A非现场监督

  B现场检查

  C并表监管

  D监管评级

• 31. 单一客户贷款集中度不得高于（）。

  A8％

  B12％

  C10％

  D15％

• 32. 根据我国《商业银行资本管理办法(试行)》，商业银行的逆周期资本要求为风险加权资产的（）。

  A2．5％~5％

  B0～2．5％

  C7．5％～8％

  D6％-7．5％

• 1. 信托公司融通资金功能与银行信贷的区别体现在（ ）。

  A融资与融券的结合

  B融资与融物的结合

  C直接融资与间接融资的结合

  D银行信用与商业信用的结合

  E政府信用与民间信用的结合

• 2. 设立科创板并试点注册制是（）的一项资本市场重大改革举措。

  A提升服务科技创新企业能力

  B增强市场包容性

  C强化市场功能

  D组合投资，分散风险

  E独立托管，保障安全

• 3. 关于我国债券市场的说法正确的是（）。

  A我国的债券市场首先是从国债市场产生并逐渐发展起来的

  B交易所债券市场是债券市场的主体

  C交易所债券市场中，中央国债登记结算有限公司为一级托管人

  D商业银行柜台市场是债券市场的补充，属于零售市场

  E交易所债券市场实行净额结算

• 4. 目前，我国股票市场的主体包括（）。

  A主板市场

  B创业板市场

  C股指期货市场

  D股指期权市场

  E中小企业板市场

• 5. 我国股票市场融资融券交易的功能包括（）。

  A价格发现功能

  B市场稳定功能

  C增强流动性功能

  D风险管理功能

  E支付中介功能

• 6. 下列属于金融债券的有（）。

  A财务公司债券

  B证券公司债券

  C短期融资券

  D中期票据

  E汽车金融公司的金融债券

• 7. 我国上市公司的股票按投资主体性质可以分为（ ）。

  A国有股

  B法人股

  C社会公众股

  D外资股

  E个人股

• 8. 目前，我国的股票市场主体由上交所和深交所组成，包括（）。

  A主板市场

  B股指期货市场

  C期货市场

  D中小企业板市场

  E创业板市场

• 9. 从2015年起，国家外汇管理局按季对外公布我国全口径外债数据。这里的全口径外债包括（）

  A以外币表示的对外债务

  B以黄金表示的外债

  C以一篮子货币表示的外债

  D以人民币形式存在的外债

  E以普通提款权形式存在的外债

• 10. 根据《中华人民共和国中国人民银行法》和有关规定，中国人民银行的主要职责有（）。

  A承担最后贷款人的职责

  B依法制定和执行货币政策

  C负责制定和实施人民币汇率政策

  D对银行业金融机构实行并表监督管理

  E发行人民币，管理人民币流通

• 11. 证券交易所的主要职能包括（）。

  A提供证券交易的场所和设施

  B制定证券交易所的业务规则

  C接受上市申请、安排证券上市

  D组织、监督证券交易

  E发挥政府与证券行业间的桥梁作用

• 12. 根据有关规定，目前中国人民银行履行的职责有（）。

  A拟订金融业改革、开放和发展规划承担综合研究并协调解决金融运行中的重大问题、促进金融业协调健康发展的责任

  B制定和执行货币政策、信贷政策，完善货币政策调控体系，负责宏观审慎管理。

  C包销国债

  D承担最后贷款人责任，负责对因化解金融风险而使用中央银行资金机构的行为进行检查监督。

  E向政府提供贷款

• 13. 我国金融机构体系包括（ ）。

  A保险公司

  B账务公司

  C信托公司

  D旅游公司

  E农村信用合作社

• 14. 我国外资银行营业性机构包括（）。

  A外商独资银行

  B外商联合银行

  C中外合资银行

  D外国银行代表处

  E外国银行分行

• 15. 下列资产中，适宜作为融资租赁交易的租赁物的有（）。

  A汽车

  B大型机器设备

  C知识产权

  D飞机

  E业务合作伙伴的股份

• 16. 中国人民银行研究构建了金融机构宏观审慎评估体系(MPA)，并从2016年开始实施。MPA对金融机构的行为进行多维度的引导，主要包括（）。

  A资本和杠杆情况

  B资产负债情况

  C会计账簿情况

  D流动性情况

  E资产质量情况

• 17. 关于中国人民银行常备借贷便利的说法正确的有（）。

  A又称为短期流动性调节工具

  B由金融机构主动发起

  C中央银行与金融机构“一对一”交易

  D是中央银行管理流动性的重要工具

  E向商业银行提供中期基础货币

• 18. 下列说法正确的有（）。

  A1996年1月3日，经过中国人民银行长时间的筹备，全国统一的银行间同业拆借市场正式建立

  B1998年10月，保险公司进入同业拆借市场

  C1999年8月，证券公司进入同业拆借市场

  D2002年6月，中国外汇交易中心开始为进入机构办理外币拆借业务，统一的国内外币同业拆借市场正式启动

  E2005年8月中国人民银行制定的《同业拆借管理办法》正式施行，规定16类金融机构可以申请进入同业拆借市场

• 19. 参与证券回购协议市场的金融机构包括（）。

  A基金管理公司

  B证券公司

  C保险公司

  D证券业协会

  E经营人民币业务的外资金融机构

• 20. 投资银行作为资本市场的直接金融机构，发挥的主要功能包括（）。

  A资金供求媒介

  B构造证券市场

  C优化资源配置

  D促进产业集中

  E提供存贷资金

• 假定某一股票的现价为32美元，如果某投资者认为这以后的3个月中股票价格不可能发生重大变化，现在3个月期看涨期权的市场价格如下： 投资者购买一个执行价格为26美元的看涨期权，一个执行价格为34美元的看涨期权，同时出售两个执行价格为30美元的看涨期权。
  
  
  1. 此时，投资者进行套利的方式是（）。

  A水平价差期权

  B盒式价差期权

  C蝶式价差期权

  D鹰式价差期权

• 2. 构造该期权组合的成本为（）美元。

  A0

  B1

  C2

  D3

• 3. 如果3个月后，股票价格为27美元，投资者收益为（）美元。

  A-1

  B0

  C1

  D2

• 4. 3个月后投资者获得了最大利润，此时的股票价格为（）美元。

  A25

  B29

  C30

  D34

• G公司是天然气生产企业．新冠肺炎疫情开始以后．投资者小李认为北半球的暖冬，加上天然气供过于求．又受到疫情影响，工业用气需求会下滑，因此不看好2020年天然气价格。认为G公司股票价格剧变的可能性很大。该股票的现行市场价格为每股90美元。小李同时购买了到期期限为6个月、执行价格为95美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利。看涨期权成本为8美元，看跌期权成本为10美元。
  
  
  5. 如果到期股票价格并未发生变化，则小李的盈利为（）美元。

  A18

  B13

  C-18

  D-13

• 6. 如果到期时股票价格为75美元，则小李的盈利为（）美元。

  A2

  B3

  C-2

  D-3

• 7. 如果到期时股票价格120美元．小李的盈利为（）美元。

  A7

  B22

  C-7

  D-22

• 8. 如果某时点小李达到盈亏平衡。此时股票的价格可能是（）美元。

  A77

  B100

  C65

  D113

• 两家公司希望通过设计利率互换协议进行互换套利，降低融资成本。
  
  
  9. 两家公司在固定利率借款上的年利差是（）。

  A0．4％

  B0．6％

  C1．0％

  D1．5％

• 10. 两家公司在浮动利率借款上的年利差是（）。’

  A0．4％

  B0．6％

  C1．0％

  D1．5％

• 11. 如果双方合作，通过利率互换交易分享无风险利润，则存在的利润空间为（）

  A0．3％

  B0．6％

  C0．9％

  D1．0％

• 12. 如果银行从中获得0．1％的报酬，则A公司和B公司每年可分别节约（）的融资成本。

  A0．4％和0．4％

  B1．5％和0．6％

  C0．4％和0．6％

  D1．5％和0．4％