多选题

关于风险评估及客户等级划分操作流程,以下说法正确的是()

A. 对于新建立业务关系的客户,金融机构应在建立业务关系后的10个工作日内划分其风险等级
B. 原则上,风险等级最高的客户的审核期限不得超过半年,低一等级客户的审核期限不得超出上一级客户审核期限时长的两倍
C. 对于首次建立业务关系的客户,无论其风险等级高低,金融机构在初次确定其风险等级后的三年内至少应进行一次复核
D. 对于首次建立业务关系的客户,无论其风险等级高低,金融机构在初次确定其风险等级后的一年内至少应进行一次复核

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多选题
关于风险评估及客户等级划分操作流程,以下说法正确的是()
A.对于新建立业务关系的客户,金融机构应在建立业务关系后的10个工作日内划分其风险等级 B.原则上,风险等级最高的客户的审核期限不得超过半年,低一等级客户的审核期限不得超出上一级客户审核期限时长的两倍 C.对于首次建立业务关系的客户,无论其风险等级高低,金融机构在初次确定其风险等级后的三年内至少应进行一次复核 D.对于首次建立业务关系的客户,无论其风险等级高低,金融机构在初次确定其风险等级后的一年内至少应进行一次复核
答案
单选题
()牵头制定客户洗钱风险分类整体实施策略及方案,建立洗钱风险评估及客户风险等级划分流程,管理和设定全行客户洗钱风险评估指标
A.内控合规部 B.会计部 C.办公室 D.国际业务部
答案
多选题
关于响应客户,以下说法正确是有()
A.沟通中我们需要在60秒内回应客户,不可让客户等待太久 B.在客户超过2分钟未响应客服时发送提醒客户在线系统有“3分钟超时退出”的规则 C.你解答完了客户表示他知道了,此时就可以直接结束对话了 D.如果你去帮客户查询,需要较长时间的等待,需要明确告知客户等待时间(不能超过2分钟)
答案
多选题
根据重要客户综合风险评估指数及等级划分,采取相应的应对举措,客户风险评级为绿区的重要客户:()。
A.按正常检查周期进行检查。 B.调整检查周期,按相应重要客户等级检查评估周期缩短一半时间 C.在用电指标、保供电、技术指导、服务等方面根据实际情况适当给予正面激励。 D.向用户提供评估报告,以整改通知函的形式督促用户对缺陷进行限期整改。对缺陷整改情况进行复检。
答案
多选题
以下关于操作风险评估的说法正确的是()
A.操作风险评估是指操作风险所有人持续识别、评估并报告业务流程的操作风险及其控制状况的过程 B.商业银行通常采用定性与定量相结合的方法来评估操作风险 C.操作风险评估是一种银行操作风险管理手段 D.定性分析方法主要基于对内部操作风险数据和外部数据进行分析 E.操作风险评估的原理是按照“固有风险-控制措施=剩余风险”的方法,对业务流程中的风险点和控制措施进行系统识别、量化评级和记录报告
答案
多选题
关于客户资料变更以下说法正确是()。
A.办理客户资料变更,仅更正被保人 B.性别 C.若生存金小于当期保费的,其保费差额的收取仍需按月约定的续期交费方式办理,差额的收取将作为抵交成功与否的条件 D.以上说法都不正确
答案
多选题
关于客户资料变更以下说法正确是()
A.办理客户资料变更,仅更正被保人、投保人、受益人的客户资料,不得更换人员 B.性别、出生日期、证件类别及号码错误更正处理,如涉及保险合同现金价值变化,应配发新的现金价值表 C.若生存金小于当期保费的,其保费差额的收取仍需按月约定的续期交费方式办理,差额的收取将作为抵交成功与否的条件 D.以上说法都不正确
答案
多选题
根据我行客户洗钱风险评估及分类管理办法规定,客户洗钱风险等级划分为()
A.低风险 B.较低风险 C.一般风险 D.较高风险 E.高风险
答案
多选题
根据重要客户综合风险评估指数及等级划分,采取相应的应对举措,客户风险评级为黄区的重要客户:()。
A.按正常检查周期进行检查。 B.调整检查周期,按相应重要客户等级检查评估周期缩短一半时间 C.向用户提供评估报告,以整改通知函的形式督促用户对缺陷进行限期整改。对缺陷整改情况进行复检。 D.应急响应方面,要制定相应的反事故措施、应急预案,并定期进行反事故措施演练,一旦发生用电事故,能及时控制和排除,缩小事故的范围和影响。
答案
单选题
关于客户风险能力评估,以下说法错误的是()
A.客户风险承受能力评级有效期为12个月 B.客户财务状况发生变化时,只要在有效期内,无需对客户重新进行风险承受能力评估 C.客户评级超出有效期后,应对客户重新进行风险承受能力评估 D.销售人员不得向客户推销与其风险认识和承受能力不相符合的理财产品
答案
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下列关于操作风险评估与其他管理流程的结合应用的说法。不正确的是()。 金融机构在划分客户风险等级时可将以下客户哪些客户定为高风险等级客户?() 以下针对客户风险评估表说法正确的是() 客户反洗钱风险等级分类操作流程包括() 下面关于客户风险等级划分工作有关要求表述正确的有() 关于焦化流程,下面的说法不正确是()。 以下关于客户休息等候区与业务受理区说法正确是() 以下不是合理划分客户风险等级的依据() 以下关于纳税评估结果的申报及CTAIS操作说法正确的是()。 关于舱门操作流程,以下说法正确的是() 下列关于操作风险评估流程错误的是() 下列关于区域火灾风险评估的流程的说法中,正确的是()。 下列关于区域火灾风险评估的流程的说法中,正确的是()。 对城市某区域进行火灾风险评估,下列关于区域火灾风险评估的流程的说法中,正确的()。 关于开展风险评估,以下说法正确的有() 关于“风险评估”业务,以下说法正确的是() 下列关于两人清客作业流程说法正确是有() 下列关于客户风险偏好的类型及其风险评估的说法,正确的是( )。 客户风险等级的调整须经有权人审核。中风险及以下等级客户风险等级调整由审核确定() 关于惯性,以下说法中正确是()
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