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客户出现以下情况之一,各经办行应暂停个人抵(质)押循环贷款额度项下用款发放,并办理相应的额度冻结手续()。
多选题
客户出现以下情况之一,各经办行应暂停个人抵(质)押循环贷款额度项下用款发放,并办理相应的额度冻结手续()。
A. 在中国银行办理的单笔贷款出现了两期逾期
B. 在中国银行办理的信用卡出现了透支并恶意拖欠
C. 通过人民银行征信系统查出客户在同业贷款中三期逾期
D. 违反国家有关法律法规使用贷款或不按合同约定挪用贷款
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多选题
客户出现以下情况之一,各经办行应暂停个人抵(质)押循环贷款额度项下用款发放,并办理相应的额度冻结手续()。
A.在中国银行办理的单笔贷款出现了两期逾期 B.在中国银行办理的信用卡出现了透支并恶意拖欠 C.通过人民银行征信系统查出客户在同业贷款中三期逾期 D.违反国家有关法律法规使用贷款或不按合同约定挪用贷款
答案
多选题
客户存在以下情况之一的,经办行应不予办理单位结算卡,并将相关资料退还客户()
A.客户提交的申请资料不齐全或者不符合相关规定; B.关联的单位结算账户处于司法冻结、未年检、未对账等非正常的情况; C.经办行认为不能发卡的情况; D.对公账户没有余额
答案
多选题
设备按揭贷款业务中,若在日常贷后管理时发现核心企业出现以下情况的,应暂停合作()
A.逾期贷款金额或笔数超过5% B.核心企业不及时履行到期代偿本、息义务 C.约定保证金不能及时补充 D.销售收入持续增长
答案
单选题
出现以下情况时,分行应重新识别客户
A.客户要求变更姓名、身份证件种类、身份证件号码的 B.客户要求变更姓名、身份证件种类、身份证件号码的 C.先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的 D.以上皆是
答案
多选题
在评级有效期内,若客户出现以下情况之一的,应及时进行评级更新()
A.模型敞口选择错误 B.监管当局、内外部审计机构对客户资产质量提出异议,要求资产风险分类形态下调的 C.核心高管人员涉嫌贪污、受贿、舞弊等违法违规行为或发生意外事故,预计对企业正常生产经营产生重大影响的 D.企业出现影响正常生产经营的重大安全事故
答案
多选题
出现以下情况之一,为Ⅱ级应急响应()
A.死亡30人以上,或者100人以上重伤 B.死亡10以上、30人以下,或者50人以上、100人以下重伤 C.中断高铁、城际铁路及繁忙干线铁路行车24小时以上,或者中断其他线路48小时以上 D.总公司决定需要启动Ⅱ级应急响应的其它铁路水害
答案
多选题
出现以下情况之一,启动Ⅰ级应急响应:()
A.铁路直接经济损失1亿元及以上 B.中断铁路行车48小时及以上 C.造成30人及以上死亡或者100人及以上重伤 D.中断铁路行车24小时及以上
答案
多选题
出现以下情况之一,为Ⅲ级应急响应()
A.死亡3人以上、10人以下,或者10人以上、50人以下重伤 B.中断高铁、城际铁路及繁忙干线铁路行车6小时以上,或者中断其他线路铁路行车10小时以上 C.中断高铁、城际铁路及繁忙干线铁路行车24小时以上,或者中断其他线路48小时以上 D.集团公司决定需要启动Ⅲ级应急响应的其它铁路水害
答案
多选题
加强贷后管理,及时了解和掌握客户的生产、备货情况,监督融资款项使用,确保专款专用,对出现以下情况之一的,应停止办理融资()
A.根据现行法规,B类企业在监管期内不得签订包含90天以上(不含)的收汇条款的出口合同。 B.经常取消订单,且无法给出合理解释; C.出口商品质量不稳定或价格出现较大.波动。 D.未按合同期限交货
答案
多选题
出现以下情况之一的运营人员应强制退出运营岗位()
A.在总行组织的业务技能考试中,一次四个项目均不达标或者连续两次累计超过四项(含)技能成绩未达的总行规定标准的 B.本人或者教唆他人违反法律法规和结算规章制度,给我行造成资金损失或者信誉影响的 C.违反柜台业务禁止性行为规定并造成严重后果的 D.外部检查中发现重大差错,给我行造成严重影响的
答案
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当经营行通过贷后检查或其他任何途径得知出现以下事项()之一时,应对客户的循环额度进行提前终止。
疑难危重的心衰患者,出现以下情况之一,应及时上转救治()
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个人征信报告中存在以下情况之一的客户,不予准入()
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