多选题

当融资客户发生重大风险事件后,业务日常管理行或其他分支机构相关部门应向业务管理责任行信贷与投资管理部提交重大风险报告,重大风险报告内容应包括()

A. 重大信用风险事件及其他对融资客户经营和我行贷款、投资或代理投资的影响
B. 应急管理建议
C. 已(拟)采取的应急措施
D. 融资客户基本情况,包括融资客户名称、在我行的信用等级、授信及代理投资限额、融资等情况

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多选题
当融资客户发生重大风险事件后,业务日常管理行或其他分支机构相关部门应向业务管理责任行信贷与投资管理部提交重大风险报告,重大风险报告内容应包括()
A.重大信用风险事件及其他对融资客户经营和我行贷款、投资或代理投资的影响 B.应急管理建议 C.已(拟)采取的应急措施 D.融资客户基本情况,包括融资客户名称、在我行的信用等级、授信及代理投资限额、融资等情况
答案
多选题
当融资客户发生重大风险事件后,业务日常管理行或其他分支机构相关部门应向业务管理责任行信贷与投资管理部提交重大风险报告,重大风险报告内容应包括()
A.重大信用风险事件及其他对融资客户经营和工商银行贷款、投资或代理投资的影响 B.应急管理建议 C.已(拟)采取的应急措施 D.融资客户基本情况,包括融资客户名称、在工商银行的信用等级、授信及代理投资限额、融资等情况
答案
单选题
报告时限:特别重大风险事件应在事件发生或接收到事件信息的立即进行报告,重大风险事件要求在内进行报告()
A.一个小时 B.二个小时 C.三个小时 D.30分钟内
答案
单选题
有事实证明重大风险事件的影响基本消除或得到弥补的,业务管理责任行可提出申请,并经相关分行或部门核实后,由解除应急管理机制()
A.信贷与投资管理部门,原风险应急管理方案有权审批行信贷与投资管理部门 B.客户营销部门,原风险应急管理方案有权审批行信贷与投资管理部门 C.信贷与投资管理部门,总行信贷与投资管理部门 D.客户营销部门,总行信贷与投资管理部门
答案
判断题
受理跨部门维护业务时,如无法确认客户提供的资料或存在风险的,经网点业务主管同意后,请客户回客户号管理行办理。
A.对 B.错
答案
单选题
经营行客户经理在资金监管、贷后检查中发现风险信号,若客户管理行为上级行的,在本级行落实风险化解措施的同时,上报客户管理行()。
A.信贷管理部门 B.风险管理部 C.客户部门 D.内控合规部
答案
判断题
集团客户风险管理中所界定的“管理行”和客户分层管理模式中的“客户管理行”属于不同的概念。()
A.对 B.错
答案
判断题
集团客户风险管理中所界定的“管理行”和客户分层管理模式中的“客户管理行”属于不同的概念()
答案
单选题
现金管理服务协议终止时,经办行终止为客户提供现金管理业务。经办行发现客户时,要及时报告上级管理行,管理行进行核实后,应当立即暂停或终止为其提供现金管理业务()
A.不履行或者不适当履行现金管理服务协议 B.从事违法经营活动,涉嫌“洗钱”等行为 C.发生不良支付记录超过三次并拒绝纠正 D.0
答案
多选题
《湖北银监局重大风险事件处置操作规程(试行)》(鄂银监办发[2015]233号)规定,重大风险事件发生后,银监部门督促事发机构成立专项检查小组,对重大风险事件实施“二查”,以下说法正确的是()
A.违法违规行为的实施人或参与人对重大风险事件负直接责任 B.事发机构所在层级管理层负领导责任 C.事发机构的上级机构高级管理层负管理责任 D.事发机构所在及以上层级的业务部门、合规部门和内审部门负监督责任
答案
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若在理财融资业务到期(),客户还款计划仍难以落实的,经营行应协商客户管理行采取相应对策。 管理行审批的信贷业务,主要通过()实施监控贷后风险。 风险信号处置完成后,经营行客户部门应及时向风险信号发布行(或其授权管理行)()反馈处置结果,申请解除风险信号。 信用卡重大风险事件报告范围中发生申请欺诈风险事件,且涉及账户户数() 《湖北银监局重大风险事件处置操作规程》(鄂银监发【2015】233号)规定,重大风险事件包括() 在代销业务中,对合作机构的日常监测及定期检查中已确认的重大风险预警事件,总行可采取的风险防控措施有() 营运管理重大事项管理应遵循的()是:发生营运重大事故、案件或发现重大风险隐患,要实事求是地向上级行报告,不得隐瞒或掩饰责任事故真相和发生原因。 公司应至少()开展一次全面风险识别与评估。当公司发生重大风险或者预期要发生重大风险时,应及时对风险进行识别和评估。 集团性客户风险管理原则上由管理行、主办行、协办行()组成的客户服务小组组成。 存续期管理,是指在小微客户线上融资业务关系存续期间内,我行通过现场与非现场相结合方式,对融资客户/业务开展 、 、 、 等日常管理工作,以期掌握融资风险状况和客户偿债能力变化情况,从而防控融资业务风险的管理过程() 发生突发事件时,运营内控副职需把控重大风险,主要包括() 根据《现金管理业务管理办法》,现金管理业务涉及管理行、经办行。管理行是指() 对于特别重大或重大风险事件,将突发事件情况邮件发送至总行零售银行部邮箱,并在邮件发送后立即与专案组组办公室日常联系人电话确认接收() 客户部门是客户融资后管理的执行部门,具体负责融资后的日常管理() 委派风险主管的重大风险事件报告内容包括__等() 随着全面风险管理意识的加强,甲公司的股东要求管理层建立重大风险预警机制,明确风险预警标准,对可能发生的重大风险事件,制定应急方案,明确相关责任人和处理流程、程序和政策,确保重大风险事件得到及时、稳妥的处理。甲公司股东的要求所针对的内部控制要素是( )。 随着全面风险管理意识的加强,甲公司的股东要求管理层建立重大风险预警机制,明确风险预警标准,对可能发生的重大风险事件,制定应急方案,明确相关责任人和处理流程、程序和政策,确保重大风险事件得到及时、稳妥的处理。甲公司股东的要求所针对的内部控制要素是(  )。 一般风险事件报告与重大风险事件报告不同点包括()。 下列不属于客户管理行贷后管理职责的是( )。 简述如何缺分重大风险和特定风险。
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