客户信息公开程度越高，金融机构客户尽职调查成本越低，风险越可控。例如，对国家机关、事业单位、国有企业以及在规范证券市场上市的公司开展尽职调查的成本相对较低，风险评级可相应调低。（）

代理行经营规模越大，风险程度越高。代理行信息公开程度越高，风险程度越低（） 对于实际控制人，金融机构可择机采取询问客户、要求客户提供证明材料、（）等合理手段进行客户尽职调查工作。 对于实际控制人，金融机构可择机采取（）、要求客户提供证明材料、委托有关机构调查等合理手段进行客户尽职调查工作 客户建立或维护业务关系的渠道越直接，开展尽职调查工作越便利，风险程度越低。非面对面渠道风险程度低于柜面渠道（） 客户产品持有数越少，违约成本越低，客户流失率越高（） 金融机构应当履行非居民金融账户涉税信息的尽职调查工作，下述各项中属于应当履行尽职调查工作的金融机构是（ ）。 客户不应有意隐瞒的信息等异常情况，否则金融机构应对汇款人采取必要的尽职调查措施（） 金融机构与客户建立或维持业务关系的渠道，会对金融机构尽职调查工作的便利性、可靠性、（）产生影响 根据《浙商银行金融机构客户统一授信管理办法（2019年版）》及操作规程，业务经营机构为全行金融机构客户统一授信管理的直接责任机构，负责开展金融机构客户的营销和尽职调查，为客户设计综合金融服务方案并初步拟定统一授信方案，保障授信业务相关信息系统的数据质量，落实金融机构客户授信后持续管理要求等（） CRS信息尽职调查,有客户经理的客户:客户经理开展尽职调查;无客户经理的客户,柜面运营人员开展尽职调查（） 金融机构应对高风险客户采取强化的客户尽职调查及其他风险控制措施，可酌情采取的措施包括哪些（） 根据《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理》相关规定，尽职调查客户对象包括（） 中国非居民金融账户涉税信息尽职调查涉及的金融机构不包括（） 银行业金融机构应依法承担贷款业务及其他服务中产生的尽职调查、（）等相关成本，不得将经营成本以费用形式转嫁给客户。 根据金融机构客户所在行业地位、规模实力、资信高低等因素，金融机构客户分为高资信/认可金融机构客户和一般金融机构客户（） 金融机构委托其他金融机构向客户销售金融产品时，如果销售金融产品的金融机构采取的客户身份识别措施符合反洗钱法律、行政法规和《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》要求，且金融机构能够有效获得并保存客户身份资料信息，金融机构（）。 对于可疑交易涉及本金融机构系统内的异地客户，客户身份信息及相关交易信息的补充由金融机构自行完成（） 对于可疑交易涉及本金融机构系统内的异地客户，客户身份信息及相关交易信息的补充由金融机构自行完成（） 当客户变更重要身份信息，司法机关调查本金融机构客户，客户涉及权威媒体的案件报道可能导致风险状况发生实质性变化的事件发生时，金融机构应重新评定客户风险等级（） 对公开户业务，客户经理完成尽职调查和客户信息预采集后，柜面和中心人员直接调取尽职调查相关信息，无需审核原纸质尽职调查表，完成后续开户业务。（）