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2021年3月基金法律法规考试题及答案

2021年3月基金法律法规考试题及答案

考试总分：98分

考试类型：模拟试题

作答时间：120分钟

已答人数：238

试卷答案：有

试卷介绍： 2021年3月基金法律法规考试题及答案已经整理好，需要备考的朋友们赶紧来刷题吧！

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试卷预览

单选题

1. 关于专业审慎的基本要求，以下说法正确的是（）。Ⅰ基金从业人员应取得基金从业资格，经所在基金管理公司执业注册后执业
Ⅱ基金销售人员应坚持销售适用性原则，向客户推荐或者销售合适的基金
Ⅲ基金经理应参加后续职业培训，完成规定的培训学时
Ⅳ基金管理公司研究员应主要依据券商研究报告撰写相关投资研究报告

AⅢ、Ⅳ

BⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

CⅡ、Ⅳ

DⅠ、Ⅱ、Ⅲ

2. 以下选项中，不符合基金管理公司组织结构相互制约原则的是（）。

A公司综合管理部对广告供应商白名单进行审查

B公司合规部对电子商务业务的创新模式进行合规审查

C公司风险管理部对拟发行的采用摊余成本法估值的基金进行风险评估

D公司财务部未作审核，直接按基金会计提供的基金管理费收入数据入账

3. 基金客户服务的流程包含以下内容（）。Ⅰ服务宣传与推介
Ⅱ投资咨询与基金咨询
Ⅲ受理投诉
Ⅳ投资跟踪与评价
Ⅴ客户档案管理与保密

AⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

BⅡ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

CⅠ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

DⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

4. A基金公司的研究员甲通过研究公开信息发现，某上市公司即将发布的经营业绩优于预期的利好消息，故甲在内部的研究报告中说明据此重点推荐该上市公司股票进入投资对象备选库。关于上述情况，以下说法错误的是（）。

A甲在研究报告中的投资分析和建议应有充分的事实和数据支持，避免主观臆断

B甲的研究报告涉及上市公司的内部信息，A公司不得将其作为投资依据

C甲的研究可以为A公司的投资决策，组合管理等提供研究支持，协助发展投资机会

DA公司建立投资对象备选库制度，确保各投资组合享有公平的投资决策机会

5. 投资者于交易日投资5万元申购某开放式基金，基金合同约定申购费率为1.2%，申购当日基金份额净值为1.178元，确认日基金份额净值为1.181元，下列说法中正确的是（）。

A净申购金额为49,400.00元

B确认份额为41,834.98份

C确认份额为41,935.48份

D确认份额为41,941.52份

6. 基金募集机构应当通过问卷调查等方式了解投资者信息，问卷内容应包括但不限于（）。Ⅰ投资者的职业
Ⅱ投资者的学历
Ⅲ投资者的计划投资期限
Ⅳ投资出现波动时的焦虑状态

AⅡ、Ⅲ、Ⅳ

BⅠ、Ⅲ、Ⅳ

CⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

DⅠ、Ⅱ、Ⅲ

7. 基金管理人制定内部控制制度应当遵循的原则包括（）。Ⅰ合法合规性原则，内部控制制度应符合国家法律法规、规章和各项规定的要求
Ⅱ全面性原则，内部控制制度应涵盖公司经营管理的各个环节
Ⅲ商业性原则，内部控制制度的制定应在确保风险可控的基础上以企业商业价值最大化为出发点
Ⅳ适时性原则，内部控制制度的制定应随着内外部环境的变化进行及时的修改或完善

AⅠ、Ⅲ、Ⅳ

BⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

CⅠ、Ⅱ、Ⅲ

DⅠ、Ⅱ、Ⅳ

8. 关于ETF和QDII基金，下列说法正确的是（）。ⅠQDII基金可以用人民币认购外，也可以用美元或其他外汇货币为计价货币认购
Ⅱ发售QDII基金的基金管理人必须具备合格的境内机构投资者资格和经营外汇业务资格
ⅢETF份额认购时，沪、深证券投资基金账户只能进行基金的现金认购和二级市场交易，不能参与证券认购

AⅠ、Ⅱ、Ⅲ

BⅠ、Ⅲ

CⅡ、Ⅲ

DⅠ、Ⅱ

9. 关于公募基金信息披露的制度体系，以下表述中错误的是（）。

A基金信息披露的部门规章、规范性文件均由中国证监会制定并发布

B基金信息披露制度体系的层次可分为国家法律、部门规章、规范性文件、自律性规则

C基金信息披露的自律性规则的中国证监会依法制定并发布

D司法解释不属于基金信息披露制度体系的构成部分

10. 确认和变更开放式基金份额的机构是（）。

A基金投资交易机构

B基金份额登记机构

C基金估值核算机构

D基金代销机构

11. 中国证券投资基金业协会是证券投资基金行业的自律组织，下列哪些机构应当加入？（）Ⅰ基金管理人
Ⅱ基金托管人
Ⅲ基金服务机构

AⅡ、Ⅲ

BⅠ、Ⅱ

CⅠ、Ⅲ

DⅠ、Ⅱ、Ⅲ

12. 关于发起式基金基金合同生效及存续的条件，以下表述正确的是（）。

A受到募集份额不少于2亿份，份额持有人不少于200人的限制

B基金合同生效3年后，若基金资产净值低于2亿元，基金合同自动终止

C公司高级管理人员或基金经理认购基金金额不少于100万元

D公司股东资金认购基金超过1000万元且持有不少于3年，不属于发起式基金基金合同生效的条件

13. 以下材料中，自私募基金清算终止后，私募基金管理人无需保存10年的有（）。

A基金交易记录

B投资决策记录

C投资者适当性管理材料

D客户服务记录

14. 以下属于QDII基金临时公告需要的披露事项是（）。Ⅰ变更境外托管人
Ⅱ变更投资顾问
Ⅲ投资顾问主要负责人变动
Ⅳ基金资产净值和份额净值

AⅠ、Ⅱ、Ⅲ

BⅠ、Ⅱ、Ⅳ

CⅠ、Ⅳ、Ⅲ

DⅡ、Ⅲ、Ⅳ

15. 基金托管人召集基金份额持有人大会的，应至少提前（）公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。

A30日

B45日

C90日

D60日

16. 基金产品风险评价的主要依据不包括（）。

A基金的管理费率

B基金成立以来有无违规行为的发生

C基金过往业绩及基金净值的历史波动程度

D基金历史规模、持仓比例

17. 只向不特定投资者公开发行受益凭证进行资金募集的基金是指（）。

A信托

B私募基金

C公募基金

D存单

18. A基金持有的一只债券的发行人违约，基金管理人在该基金年度报告中披露其代表基金起诉并获得赔偿，但事实上法院尚未就该案做出判决。基金管理人上述行为涉嫌（）等信息披露违法行为。

A承诺效应

B虚假记载

C重大遗漏

D误导性陈述

19. 关于基金销售渠道的审慎调查，以下表述正确的是（）。Ⅰ基金代销机构应对基金管理人进行审慎调查
Ⅱ基金管理人应对基金代销机构进行审慎调查
Ⅲ基金投资人应对基金代销机构进行审慎调查

AⅠ、Ⅱ

BⅠ、Ⅲ

CⅡ、Ⅲ

DⅠ、Ⅱ、Ⅲ

20. 下列符合封闭式基金上市交易条件的是（）。

A基金合同期限为5年，基金募集金额为2.5亿元，基金份额持有人为1500人

B基金合同期限为5年，基金募集金额为4.5亿元，基金份额持有人为900人

C基金合同期限为3年，基金募集金额为2.5亿元，基金份额持有人为900人

D基金合同期限为3年，基金募集金额为4.5亿元，基金份额持有人为900人

21. 某基金公司刚成立，投资总监兼任督察长，违背了合规管理的（）。

A客观性原则

B独立性原则

C协调性原则

D专业性原则

22. 关于封闭式基金，以下表述正确的是（）。

A基金份额可在基金合同约定的时间和场所进行申购和赎回

B基金份额在合同期限内固定不变

C基金份额净值与基金二级市场价格一致

D基金份额净值固定不变

23. 私募基金管理人募集设立有限合伙型私募基金时，以下不合规的是（）。

A合伙协议条款应当包括合伙人会议

B合伙协议条款应当包括利润分配及亏损分担

C合伙协议条款应当包括信息披露制度

D合伙协议应当约定全体合伙人总数控制在200人以内

24. （）是公平原则在投资者教育领域中的体现，是营造一个公正的政治、经济、法律环境，在此环境下，每个投资者在受到欺诈或不公平待遇时都能得到充分的法律救助。

A风险控制教育

B投资决策教育

C资产配置教育

D权益保护教育

25. 货币市场基金需要定期披露（）。Ⅰ基金份额净值
Ⅱ基金资产净值
Ⅲ每万份基金收益
Ⅳ最近7日年化收益率

AⅢ、Ⅳ

BⅠ、Ⅱ

CⅡ、Ⅲ、Ⅳ

DⅠ、Ⅱ、Ⅳ

26. 在基金代销机构营业网点应做好投资者教育园地的建设工作，其内容应包括（）。Ⅰ对本公司基本情况的介绍
Ⅱ对本公司业务有关的金融知识、法律法规的问答、介绍
Ⅲ备有相关的法律法规材料供投资者查阅
Ⅳ业务咨询

AⅠ、Ⅱ、Ⅲ

BⅡ、Ⅲ、Ⅳ

CⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

DⅠ、Ⅲ、Ⅳ

27. 下列机构中不可以办理开放式基金份额登记业务的有（）。Ⅰ基金管理人
Ⅱ基金托管人
Ⅲ中国证券登记结算有限责任公司
Ⅳ第三方独立销售机构

AⅡ、Ⅲ

BⅢ、Ⅳ

CⅡ、Ⅳ

DⅠ、Ⅱ

28. 关于基金、股票与债券的特点，以下表述正确的是（）。Ⅰ基金反映的是一种所有权关系，是一种所有权凭证
Ⅱ股票是一种直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域
Ⅲ债券可以给投资者带来较为确定的利息收入
Ⅳ通常情况下，股票是一种高风险、高收益的投资品种，价格波动性较大

AⅠ、Ⅱ、Ⅳ

BⅡ、Ⅳ

CⅡ、Ⅲ、Ⅳ

DⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

29. 内幕交易，是指利用内幕信息进行证券交易，以为自己或者他人牟取利益，以下不属于内幕信息构成要素的是（）。

A对证券市场有系统性影响的信息

B对于证券价格有明确影响的信息

C来源可靠的信息

D市场未发布的信息

30. 基金管理人除依法取得报酬外，应当履行忠实义务，以下选项中，违背了忠实义务的是（）。Ⅰ利用基金财产为自己牟取利益
Ⅱ将基金财产转为其固有财产
Ⅲ将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资
Ⅳ公平地对待其管理的不同基金财产

AⅡ、Ⅲ、Ⅳ

BⅠ、Ⅱ、Ⅲ

CⅠ、Ⅱ

DⅢ、Ⅳ

31. 关于私募基金推介材料，下列做法不合规的是（）。

A包含了基金的投资范围、投资策略和投资限制

B包含了过去9个月内的基金产品业绩

C包含了基金产品的预期收益

D包含了基金的管理团队信息

32. 目前，我国市场上出现的公募另类投资基金，不包括（）。

A房地产基金

B非上市股权基金

C新股申购基金

D商品基金

33. 中国证监会有权对基金市场采取下列哪些监管措施？（）I对基金机构现场检查，要求其报送有关业务资料
II进入涉嫌违法行为发生场所调查取证
III对于操纵证券市场的当事人，限制其证券买卖
IV对于涉嫌犯罪的相关机构和人员追究刑事责任

AI、II、III

BII、IV

CII、III、IV

DI、III

34. 以下行为符合基金管理公司独立运作原则的是（）。

A某基金管理公司大股东直接聘任基金管理公司的会计主管

B某基金管理公司的董事长同时担任其股东单位的投资部总经理

C某基金管理公司的投资总监在其股东单位担任兼职投资顾问，股东单位不支付薪酬

D某基金管理公司的大股东不满意现任基金管理公司总经理的工作能力，直接撤换并任命新的总经理

35. 行业分类法是股票基金典型的分类法之一，以下不属于根据该方法划分的股票基金类别是（）。

A医药健康股票基金

B信息科技股票基金

C蓝筹股票基金

D基础行业股票基金

36. 在基金管理人加强合规文化建设过程中，以下各项中重要性排序相对靠后的是（）。

A有效落实合规考核机制

B加强管理层对合规文化建设工作的重视程度

C加强合规管理部门与业务部门，监察稽核部门等各部门之间的信息交流

D引导并加强其他外部合作机构的合规经营意识

37. 督察长发现有下列哪些情形的，应当及时向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告。（）I基金及公司发生违法违规行为
II基金及公司存在重大经营风险或者隐患
III督察长依法认为需要报告的其他情形
IV基金净值出现大幅波动

AI、III

BI、II、III

CI、II

DI、II、III、IV

38. 基金管理人应当在基金中期报告和基金年度报告中披露从基金财产中计提的相关费用，以下费用无需披露（）。

A托管费

B客户维护费

C管理费

D广告费

39. 私募基金备案所需要填报的信息中不包括（）。

A基金合同

B基金外包服务协议

C基金名称

D资本规模

40. 关于证券投资基金的介绍，下列表述正确的是（）。

A证券投资基金的托管人依据投资者的指令办理基金名下的基金往来

B证券投资基金通常由基金管理人负责保管，管理和经营基金资产

C基金投资者通过购买基金份额，可以享有稳定的基金投资收益

D契约型证券投资基金不具有独立法人地位

41. 私募基金募集过程中，在投资者签署基金合同之前，募集机构应当向投资者说明的内容包括（）。Ⅰ基金投资组合策略及收益预期
Ⅱ投资冷静期
Ⅲ回访确认程序安排
Ⅳ私募基金风险

AⅠ、Ⅱ、Ⅳ

BⅡ、Ⅲ、Ⅳ

CⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

DⅠ、Ⅱ、Ⅲ、

42. 依据《证券投资基金法》的规定，以下属于基金份额的持有人直接行使的权利是（）。

A决定更换基金管理人

B依法转让或者申请赎回持有的基金份额

C决定基金扩募或者延长基金合同期限

D调整基金管理人和基金托管人的报酬标准

43. 基金份额登记机构应妥善保存登记数据，保存期限为（）。

A自基金账户销户之日起不得少于20年

B自基金账户开户之日起不得少于15年

C自基金账户开户之日起不得少于20年

D自基金账户销户之日起不得少于15年

44. 交易双方达成一笔银行间债券回购业务，在回购到期日，正回购方因资金不足无法支付到期款项，该风险属于（）。

A信用风险

B流动性风险

C市场风险

D利率风险

45. 以下属于触发披露基金临时报告的重大事件是（）。Ⅰ对基金份额持有人权益产生重大影响
Ⅱ对基金份额的价格产生重大影响
Ⅲ对基金管理人的利益产生重大不利影响
Ⅳ对基金托管人的利益产生重大不利影响

AⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

BⅢ、Ⅳ

CⅠ、Ⅱ

DⅠ、Ⅱ、Ⅲ

46. 公募基金管理人申请募集基金时，应向中国证监会提交的募集申请文件包括（）。Ⅰ律师事务所出具的法律意见书
Ⅱ基金合同草案、基金托管协议草案和招募说明书草案
Ⅲ会计师事务所出具的审计报告
Ⅳ基金募集申请报告

AⅠ、Ⅱ、Ⅳ

BⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

CⅡ、Ⅳ

DⅡ、Ⅲ、Ⅳ

47. 关于开放式基金申购和赎回相关费用及销售服务费，下列说法正确的是（）。

A某ETF场内交易佣金25%归基金财产

B某债券基金申购费至少25%归基金财产

C某货币市场基金销售服务费至少25%归基金财产

D某股票基金赎回费至少25%归基金财产

48. 关于非公开募集基金的托管，以下表述正确的是（）。

A担任非公开募集基金的基金托管人应当按照规定向中国证券投资基金业协会履行登记备案手续，无需中国证监会核准

B与公开募集基金不同，除非基金合同另有约定，否则非公开募集基金无需托管

C基金托管人不得向基金份额持有人披露基金净值，投资收益分配，基金承担的费用和业绩报酬

D非公开募集的基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当立即通知基金管理人，并及时向中国证监会报告

49. 关于中国证券投资基金业协会在基金职业道德教育方面发挥的作用，以下表述错误的是（）。

A中国证券投资基金业协会对违规的基金从业人员可实施纪律处分

B中国证券投资基金业协会是基金行业的自律性组织，更侧重在职业道德层面对基金从业人员进行监督

C中国证券投资基金业协会有权制定并颁布基金从业人员自律规则

D中国证券投资基金业协会在法律法规层面对基金从业人员的执业活动享有执法监督权

50. 关于基金宣传推介材料的内容，以下表述合规的是（）。

AA基金只募集一天，欲购从速

B货币基金主要投资银行存款，基本没风险

CA基金为保障持有人利益限定募集规模，不超过30亿元

DA基金分红后，净值归一，申购良机

51. 关于私募基金推介，以下做法正确的是（）。

A对低风险的项目，可以在推介时向投资者承诺本金不受损失

B为帮助投资者谋求高收益，建议两个彼此熟悉的投资人将资金汇集起来投资

C先对合格投资者风险识别能力和承担能力进行评估，才能推介与其相匹配的私募基金

D先通过公开方式征集意向投资者，再根据合格投资者的标准进行筛选

52. 关于基金管理人风险管理的内部环境，以下表述错误的是（）。

A基金管理人内部环境为其他风险管理要素提供规则和结构

B基金管理人内部环境是其他所有风险管理要素的基础

C基金管理人内部环境不包括董事会给予的关注和指导

D基金管理人内部环境特别重要的是经理层的风险偏好

53. 某年年初某银行为投资人甲完成基金开户，风险承受能力测评后，甲购买了与其风险承受能力匹配的A股票基金，当年年中甲拟申购债券基金，该银行仅要求甲在风险揭示书上签字后就办理了申购业务，根据相关规定，在B产品的销售中，该银行未完全履行哪项业务？（）

A投资者风险承受能力测评义务

B适当推荐产品义务

C投资者身份识别义务

D告知说明义务

54. 公募基金管理公司变更如下事项，需要报经中国证监会批准的是（）。Ⅰ变更持股5%以上的股东
Ⅱ变更公司的实际控制人
Ⅲ变更持股不足5%，但对公司有重大影响的股东
Ⅳ变更股东的持股比例超过5%

AⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

BⅠ、Ⅲ、Ⅳ

CⅠ、Ⅱ、Ⅳ

DⅠ、Ⅱ、Ⅲ

55. 以下不属于资产管理行业的功能和作用的是（）。

A帮助投资者进行投资决策

B为市场经济体系有效资源配置

C对金融资产进行合理定价

D为投资者资产的保障增值提供保险

56. 关于公募基金对于证券市场稳定和健康发展的意义，以下表述错误的是（）。

A公募基金的管理人所形成的投资研究驱动、合规保障与运营支撑的制度化投研体系，有利于市场合理定价

B公募基金发挥专业理财优势，推动市场价值判断体系的形成，有利于保障长期投资和理性的投资文化

C公募基金有不同类型，不同风险收益特性是资本市场变革和金融创新的源泉之一

D公募基金以不同财务投资为主要目的，不参与上市公司的治理，有利于上市公司的治理管理

57. 对于私募基金从业人员，以下违反“忠诚尽责”这一职业道德规范的是（）。Ⅰ私下接受客户委托买卖证券期货
Ⅱ依照基金合同的约定，对私募基金进行托管
Ⅲ不设立募集账户，要求投资者直接把资金汇入管理人名义开立的企业账户
Ⅳ利用基金管理人的商业机会为自己牟利

AⅡ、Ⅲ、Ⅳ

BⅠ、Ⅲ、Ⅳ

CⅠ、Ⅱ、Ⅳ

DⅠ、Ⅱ、Ⅲ

58. ETF申购和赎回清单中现金替代的类型有（）。Ⅰ禁止现金替代
Ⅱ全额现金替代
Ⅲ必须现金替代
Ⅳ可以现金替代

AⅡ、Ⅲ、Ⅳ

BⅠ、Ⅱ、Ⅲ

CⅠ、Ⅲ、Ⅳ

DⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

59. 关于中国证券基金投资协会发布的《基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）》，以下说法正确的是（）。

AC2为风险承受能力最低的类型

BC2风险类型投资者通常不愿意承担任何投资损失

C没有风险容忍度的投资者类型为C4

DC1风险类型投资者可以认购货币市场基金

60. 关于基金中基金（FOF），以下表述错误的是（）。Ⅰ将80%以上的基金资产投资于经中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金份额的定义为FOF
Ⅱ除ETF联接基金外，FOF投资其他基金时，被投资基金的运作期限不少于6个月
Ⅲ除ETF联接基金外，同一管理人管理的全部FOF持有单只基金不得超过被投资基金的25%
Ⅳ基金管理人应当在FOF所投资基金披露净值的次日，及时披露FOF份额净值和份额累计净值

AⅡ、Ⅲ

BⅡ、Ⅳ

CⅠ、Ⅱ、Ⅲ

DⅡ、Ⅲ、Ⅳ

某基金销售有限公司（以下简称该公司）主营依托互联网进行基金销售，该公司基金网于2017年12月10日推出一项名为“十全十美”的年终客户大回馈活动，活动持续10天。活动期间，是在该公司基金网参加“十全十美”活动并将活动信息分享给好友的，即可获得相应数量货币基金份额，证监会派出机构对其进行现场检查时，发现以下事实： Ⅰ.该活动收益率由货基收益及分享奖励两部分组成，补贴分享奖励由该公司自行补贴 Ⅱ.将货基收益和分享奖励叠加，投资者参加活动的投资收益类别最高档可达到10% Ⅲ.宣传资料显示“业绩稳健、欲购从速”、“安心享受成长” Ⅳ.在宣传资料刊登10个工作日后，该公司将宣传资料发送至中国证监会派出机构进行报备

61. 关于该公司的上述做法，其中不符合规定的是（）。

AⅠ、Ⅱ、Ⅳ

BⅠ、Ⅱ、Ⅲ

CⅡ、Ⅲ、Ⅳ

DⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

62. 关于该公司的上述宣传行为，以下表述正确的是（）。

A该公司主要依托互联网进行基金销售，所以不可以通过线下的海报和户外广告进行宣传

B仅宣传低风险的货币基金，所以可以刊登“业绩稳健、欲购从速”，但不可显示“安心享受成长”

C该公司基金宣传推介资料，应先经该公司负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查

D该公司自行补贴客户分享奖励，未影响投资人利益，该行为并未违规

63. 鉴于上述行为，不属于证监会派出机构可以对该公司采取的行政监管处罚措施的是（）。

A对相关高管及工作人员出具警示函

B责令该公司限期改正

C永久取消该公司基金销售业务资格

D责令对该批次宣传推介材料进行整改

64. 下列做法，违反基金职业道德的是（）。

A相同费率的服务下，基金公司将其新开发产品托管在前期与其合作较多的银行

B基金经理管理多只基金，其家属投资500万元申购了其中一只基金，基金经理只安排该基金进行新股认购，以提高投资业绩

C基金公司对其管理的所有产品开展申购费打折活动

D基金经理极度自信，认购200万元自己管理的基金

65. 某基金公司向特定客户募集——特定客户资产管理计划，共有150个客户各委托200万元，40个客户各委托300万元，20个客户各委托1000万元，1个客户委托10亿元，2个客户各委托20亿元。该资产管理计划在审计机构验资时，未获得通过，原因是（）。

A委托人人数超过200人

B单笔委托金额超过10亿元

C委托总金额超过50亿元

D单笔委托金额超过2亿元

66. 甲生前无遗嘱，购买了500万元信托产品，指定儿子乙作为唯一的受益人，且信托设立后向朋友丁借100万元。甲死后，其配偶丙要求分配信托财产，要求以信托财产还款，信托公司以下做法中正确的是（）。

A信托终止，信托财产作为甲的遗嘱，向丁返还100万元后，向乙、丙分配剩余的信托财产

B信托存续，不作为遗产进行继承分配，将乙、丙同时登记为共同受益人，拒绝丁主张

C信托存续，信托财产不构成甲的遗产，拒绝丙和丁的主张

D信托终止，信托财产作为甲的遗产，向乙、丙各分配50%信托财产，拒绝丁主张

67. 基金销售机构在受理普通投资者转化为专业投资者申请时，下列行为不适当的是（）。

A要求投资者提供收入证明

B有义务向普通投资者说明，只有成为专业投资者，才可以投资更多的基金产品，获得更高的回报

C要求投资者提供金融资产证明

D对投资者的专业知识进行考查

68. 关于基金管理人的内部控制监督，以下说法正确的是（）。Ⅰ要建立重大决策负责人独立审批制度，以杜绝负责人推卸责任
Ⅱ要建立部门之间相互牵制的制度，以杜绝部门权力过大或集体徇私舞弊
Ⅲ要建立关键岗位管理人员轮岗和定期稽查制度，以杜绝中层经理人员以权谋私或串通作案

AⅡ、Ⅲ

BⅠ、Ⅲ

CⅠ、Ⅱ、Ⅲ

DⅠ、Ⅱ

69. 关于基金的宣传推介，以下不合规的是（）。

A客户经理制作的基金营销卖点

B基金公司制作的基金微信宣传推介材料

C基金评级机构对基金的评级说明

D代销银行对基金的投资风险提示

70. 关于基金销售机构，以下表述正确的是（）。

A资产规模低于200亿元的证券公司不能销售基金

B商业银行均可以销售基金

C基金管理公司可以开展销售业务

D保险公司只能销售保险资管公司发行的基金

71. 申请基金销售业务资格的机构，其技术系统应与（）的系统进行联网测试。

A基金托管银行

B第三方支付公司

C中国人民银行清算总中心

D中国证券登记结算有限责任公司

72. 基金管理公司采取以下哪些措施可以完善会计系统管理。（）Ⅰ由一人同时担任基金会计岗和合规管理岗并独自操作全过程
Ⅱ基金管理公司的会计核算与旗下基金的会计核算交叉混同
Ⅲ对所管理的基金以基金为会计核算主体，独立建账、独立核算
Ⅳ不同基金在名册登记、账户设置、资金划转等方面相互独立

AⅠ、Ⅱ

BⅢ、Ⅳ

CⅡ、Ⅲ

DⅡ、Ⅳ

73. 关于货币市场基金的宣传推介，以下做法正确的是（）。Ⅰ保证投资人本金安全
Ⅱ按照同期银行存款利率保证投资人最低收益
Ⅲ告诉投资人本金可能受损
Ⅳ获取市场真实数据比较基金与定期存款收益率

AⅠ、Ⅱ

BⅢ

CⅢ、Ⅳ

DⅠ、Ⅲ、Ⅳ

74. 关于开放式基金的申购赎回原则，投资者甲认为，包括股票基金、债券基金和货币基金在内的所有开放式基金，在申购赎回时都遵循未知价交易原则；投资者乙认为，开放式基金的申购赎回都遵循份额申购、金额赎回的原则。关于两位投资者的观点，下列判断正确的是（）。

A甲、乙的观点都正确

B甲的观点错误，乙的观点正确

C甲的观点正确，乙的观点错误

D甲、乙的观点都错误

75. 基金经营机构的（）决定本机构的廉洁从业管理目标，对廉洁从业管理的有效性承担责任，履行廉洁从业管理职责，基金经营机构的（）负责落实廉洁从业管理目标，对廉洁运营承担责任，主要负责人是落实廉洁从业管理职责的第一责任人。Ⅰ董事会
Ⅱ监理会
Ⅲ高级管理人员
Ⅳ总经理

AⅡ、Ⅲ

BⅠ、Ⅱ

CⅠ、Ⅲ

DⅢ、Ⅳ

76. 关于基金管理公司风险管理的直接组织架构和职能，下列说法错误的是（）。

A管理层对风险管理的有效性承担直接责任

B公司所有员工是本岗位风险管理的直接责任人

C业务部门的分管副总经理是部门风险管理的第一责任人

D董事会对风险管理的有效性承担最终责任

77. A是具有基金销售业务资格的商业银行，B是A银行控股的公募基金管理公司，在A与B建立销售合同关系之前，以下做法正确的是（）。

AA不必对B进行审慎调查，B应当对A进行审慎调查

BA不必对B进行审慎调查，B也不必对A进行审慎调查

CA应当对B进行审慎调查，B不必对A进行审慎调查

DA与B应当相互进行审慎调查

78. 根据法规相关要求，A银行把基金客户分为专业投资者和普通投资者，以下说法不正确的是（）。

AA银行不得主动向客户推荐超越其风险承受能力的产品

BA银行在向普通投资者推荐产品时应录音或录像

CA银行不接受普通投资者转化为专业投资者的申请

DA银行需要对普通投资者进行细化分类和管理

79. 某货币基金总份额为100亿份，T+1日接受申购3亿份，赎回15亿份，基金转换转出1亿份，转入4亿份，以下说法正确的是（）。

AT+1日触发巨额赎回，管理人认为有能力兑付全部赎回申请时，可以接受全部赎回

BT+1日未触发巨额赎回，管理人接受全额赎回

CT+1日触发巨额赎回，管理人认为兑付全部赎回有困难，可以暂停赎回

DT+1日触发巨额赎回，管理人认为兑付全部赎回有困难，可以拒绝金额较大的赎回申请

80. 关于基金上市交易，以下表述正确的是（）。Ⅰ基金拟在证券交易所上市的，应向交易所提交上市交易公告书等上市申请材料
Ⅱ基金获准上市的，在上市前3个工作日，将基金份额上市交易公告书登载在指定网站上
ⅢETF上市交易后，管理人应在每日开市前向证券交易所和证券登记结算公司提供申购、赎回清单
ⅣETF上市交易后，须在指定的信息发布渠道上公告

AⅠ、Ⅱ、Ⅲ

BⅡ、Ⅲ、Ⅳ

CⅠ、Ⅳ

DⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

81. 中国证监会建立全国统一的证券期货市场诚信档案数据库，根据法规要求，证券期货市场违法失信信息在诚信档案中的效力期限为（）年，但因证券期货违法行为被行政处罚、市场禁入、刑事处罚和判决承担较大侵权、违约民事赔偿责任的信息，其效力期限为（）年。

A5；7

B1；3

C3；5

D2；5

82. 关于公开募集基金，以下表述正确的是（）。

A基金管理人向中国证监会提交公开募集基金申请材料时，可以不提交托管协议草案

B中国证监会应当自受理公开募集基金的募集注册申请之日起6个月内，将是否准予注册的决定通知申请人

C对特定对象募集资金，投资者人数累计不超过200人

D基金份额的发售由基金托管人负责

83. 关于基金监管机构和自律组织，以下表述错误的是（）。

A在我国，证券交易所是基金的自律管理机构之一

B中国证监会监督管理的对象包括基金管理人、基金托管人等

C在证券交易所上市的封闭式基金、上市开放式基金需要通过证券交易所来进行募集和交易

D在我国，中国证券投资基金业协会是基金行业自律组织之一

84. 某基金公司员工甲认为，新成立的公司首先应该把业务发展在优先地位，解决生存问题，可以暂时不考虑风险管理和限制要求。员工乙认为，风险管理是公司投资管理的组成部分，要覆盖公司的所有业务和部门。关于两位员工的看法，下列判断正确的是（）。

A员工甲的看法错误，员工乙的看法错误

B员工甲的看法正确，员工乙的看法正确

C员工甲的看法正确，员工乙的看法错误

D员工甲的看法错误，员工乙的看法正确

85. 甲为某基金公司的销售人员，从业期间获得基金从业资格，后甲从该基金公司辞职，于某房产机构从事房产销售工作，甲在销售房产的同时向客户推介该基金公司的基金产品，关于甲的这一行为，以下表述正确的是（）。

A甲未在专业基金销售机构总部及营业网点宣传推介基金，因此甲不得销售基金

B甲目前已不受基金管理人或者基金销售机构聘任，因此甲目前不得推介基金

C甲从事过基金销售，具备从事基金销售活动所必需的专业知识，因此甲可以销售基金

D甲从事基金销售工作时，已经取得基金从业资格，因此甲可以销售基金

86. 某私募投资经理的下列行为，不违反保守秘密要求的是（）。

A与其他私募基金管理公司投资经理讨论各自所在机构投资组合

B将所在机构管理层会议纪要隐去公司名称后发送给朋友

C受邀为潜在客户介绍其所在机构的投资理念

D离职3年后，与原机构其他投资经理交流客户交易信息

87. 中国证监会检查人员先后多次前往某上市公司检查，该公司及相关人员拒收检查通知书，阻碍检查人员进入办公场所且不肯接受询问。因此，中国证监会拟根据有关规定，对该公司给予警告并处以罚款，并对主要责任人员采取10年证券市场禁入措施，该上市公司及相关人员的行为属于（）。

A拒不配合中国证监会及其派出机构监督检查、调查

B违法开展经营活动

C涉嫌证券期货违法

D涉嫌证券期货犯罪

88. 以下行为中，不符合《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》的是（）。

A某互联网平台委托取得基金销售业务资格的独立基金销售机构代为办理基金销售业务

B某取得基金销售业务资格的保险公司通过其互联网平台办理基金销售业务

C基金公司公告为其直销客户提供手续费优惠

D基金公司通过其APP为客户办理基金申购、赎回业务

89. 王某是某基金管理公司信息技术部的开发人员，拥有公司全部信息技术的操作权限，从内部控制角度看，该公司存在的问题是（）。Ⅰ信息技术系统内控管理存在重大缺陷
Ⅱ信息技术系统的访问权限设置过大
Ⅲ公司对王某的授权控制不足
Ⅳ王某不应介入实际的业务操作

AⅠ、Ⅱ

BⅠ、Ⅲ

CⅡ、Ⅲ、Ⅳ

DⅠ、Ⅱ、Ⅲ

90. 关于守法合规基金职业道德规范，以下说法错误的是（）。

A不负有监督职责的基金从业人员，无需监督其他从业人员的守法合规情况

B负有监督职责的基金从业人员应及时发现并制止违法行为

C守法合规要求基金从业人员在日常工作中遵守法律法规

D守法合规的前提是熟悉法律法规等行为规范

91. 小张出于本金风险考虑，卖出所有股票投资持仓，购买了某银行推出的可实时赎回的余额宝产品，获取较为固定的理财收益。以下说法错误的是（）。

A在发生金融危机或系统性金融风险的情况下，小张的本金有一定的收回风险

B小张放弃了具有收益不确定性的股票投资，转而通过储蓄理财的方式获取相应的利息收益

C小张的上述行为不仅是其个人的经济活动，也是现代金融供求组成部分

D由于本金安全得不到银行的保证，小张的理财行为被归类投资理财

92. 某资产管理公司旗下管理多个相似策略的私募基金产品，其中A基金是其今年主推的明星产品，所以某公司决定优先将交易机会提供给A基金，以帮助其打造更佳的业绩。关于某公司的做法，以下描述最恰当的是（）。

A某公司的做法属于不公平的对待其管理的不同基金财产

B某公司的做法属于从事内幕交易的投资活动

C某公司的做法是为了打造A基金的良好业绩，对投资者有利

D某公司的做法符合商业逻辑，是合理的销售策略

93. 关于对普通投资者的特别保护，以下说法错误的是（）。

A专业投资者转化为普通投资者后，与其他普通投资者同样享有特别保护的权利

B普通投资者在信息告知、风险警示、适当性匹配等方面享有与专业投资者不同的特别保护

C普通投资者的特别保护，主要体现在基金管理人对普通投资者的收益承诺高于专业投资者

D普通投资者转化为专业投资者后，就不再享有特别保护的权利

94. 根据《证券投资基金法》的规定，关于基金托管人的职责，以下表述错误的是（）。

A保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关材料

B按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户

C安全保管基金财产

D编制基金财务会计报告

95. 以下体现基金公司督察长工作独立性的是（）。

A督察长应对公司的新产品出具合规意见

B督察长可以以公司的名义直接聘请外部专业机构协助工作，费用由公司承担

C督察长有权参加或列席公司经营决策会议

D督察长不得从事基金销售相关的工作

李先生收到一笔10W的稿酬后，到某银行网点向大堂经理陆经理咨询近期哪些基金表现良好，希望陆经理能为其提供投资建议，推荐基金、办理基金开户，而后决定购买基金。

96. 大堂经理陆经理在与李先生沟通并进行基金产品销售的过程中，以下行为恰当且有必要的是（）。Ⅰ陆经理要求李先生出示身份证明
Ⅱ陆经理对李先生的风险承受能力进行了测评
Ⅲ陆经理要求李先生提供资产证明或收入证明
Ⅳ陆经理向李先生出示了自己的基金从业、理财资格等专业资格证明

AⅠ、Ⅳ

BⅡ、Ⅲ、Ⅳ

CⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

DⅠ、Ⅱ、Ⅳ

97. 经过风险承受能力测评，李先生的风险承受能力结果为保守型。此类投资人注重获得稳定的投资回报，而不追求最大的回报，且限制短期内的大幅度波动。于是，陆经理建议李先生用于配置家庭备用金的基金品种是（）。

A货币基金

B股权基金

C股票基金

DETF基金

98. 银行大堂经理陆经理在进行产品销售前，先对客户李先生进行风险评估，再根据李先生的投资风险承受能力推荐不同风险等级的产品，符合基金销售（）要求。

A适用性

B风控性

C持续性

D专业性

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